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随手记周一理财日:美联储加息,资产避险被提到首位

2015-12-21 14:29 · 稿源:站长之家用户投稿

嘉宾简介:Abe Cofnas,货币交易和全球指数领域世界级领军人物,华尔街资深交易员导师,世界著名的演讲家。在应用经济学、行为科学及交易方面拥有30余年工作经验,在市场如何体现情感和情绪方面有独到见解,出版有《拐点交易策略》、《The Forex Trading Course: A Self-Study Guide to Becoming a Successful Currency Trader》等5本经济学专著。现任富瑞登金融交易学院培训师、货币市场策略研究员。

令全球市场瞩目的美联储加息终于靴子落地。北京时间12月17日,美联储宣布将联邦基金利率提高25个基点,这是美联储2006年以来的首次加息,同时宣告其维持了7年的零利率政策正式结束。

无疑,美联储的决定将给市场带来显著的影响,这表明美国经济发展强劲有力,有了足够的加息基础。我们来看看美联储主席耶伦的讲话:“美国公民应该明白,美联储的决定表明了我们对于美国经济发展的信心,虽然这对国家的各个地区、行业的影响不尽相同,但美国经济正处于一个持续增长的势头。”

美国市场反应积极,美元达到新高

经济的强劲发展,首先体现在市场的反应上。加息当天,用标准普尔指数衡量的美国各大行业的价格波动百分比基本都出现增长态势,其中金融行业增长1.6%,卫生保健行业增长1.3%,工业增长1.7%,只有能源行业下跌。

标准普尔500在市场开盘(美国时间)是2056,而在美联储公布决定后,标普指数上涨了0.77%,这对于美元来说是积极的。另一方面,美元指数根据新闻消息也即刻做出了反应。在当天下午2点(美国时间),美元指数大幅上涨,在10分钟的蜡烛图上又下跌,呈现了一个锯齿状,之后又再次上涨。总体来说,市场对于美联储加息的反应是积极的,美元达到新高,并且未来年利率会继续走高,这是市场所期望的。

国内市场压力增大,股市、房产、期货市场不被看好

美联储加息,美元升值的一个普遍的预期是,人民币将承受巨大的贬值压力,这极有可能引发资本外逃,抑制中国引进外资。这对国内股市、房产、期货市场的影响都不容忽视。

一是股市。一方面,资金外流,人民币贬值预期进一步强化,对A股而言始终是负面因素。另一方面,从历史数据来看,上证指数在三轮首次加息后的1个月内均出现下跌,这可能导致广大投资者出现观望心态。

二是房产。2012年,外资在房地产方面的投资占2.5%,2014年却已经下降到了0.5%,也就是说,外资在这几年的时间里,已经在大规模撤离。因此,本轮美联储加息,对国内房产的影响不会很大。但从人民币贬值趋势来看,房地产或将面临颓势。

三是期货市场。黄金的反应可以映射市场情况。在美联储发布声明的时候,黄金有了大幅波动,之后又回调到波动区间的中间,等待美联储关于下次加息的消息新闻,如果有任何迹象表明美国经济会走弱,黄金则会上涨。但因为市场杂音颇多,黄金走向并不被看好,因此投资者应该非常小心。

随手记周一理财日投资指南:资产避险应提到首要位置

通过Abe的分享,我们不难得出结论:在此背景下,避险应当成为广大投资者资产配置的首要任务。由于流通全球的美元资本将回流美国本土,以求更稳健和收益更高的投资,这势必导致国内市场上美元减少,各国与美元兑换贬值,美元升值,因此配置美元资产是不错的选择。有条件的投资者甚至可以借机选择海外置业、海外保险,或选择QDII类产品以及海外股市的投资机会。

此外,建议仍然可以继续配置随手记周周10%货币基金活动。据随手记金融事业部透露,从2014年开始,随手记每周不间断推出该活动,目前已经做了60余期。一直采用货币基金收益+红包补贴的形式,不管是央行双降,银行理财产品收益下跌,还是余某宝等宝宝类产品收益跌破3%,随手记活动期间仍然保持10%的收益。从安全性和投资效益方面来看,值得关注。有需要的投资者可下载随手记,进入理财市场购买。

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