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融慧金科

融慧金科

随着《消费金融公司管理办法》的正式出台,我国金融行业再次迎来了深远变革。其对担保增信贷款余额的限制,将消费金融公司助贷业务的占比进一步压缩;这无疑是对消金公司自营业务及自主风控能力的又一次严峻考验。面对充满挑战与机遇的时代,融慧金科将与持牌金融机构紧密合作,携手应对挑战,共同把握市场机遇,以期共创更加辉煌的未来。...

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  • 融慧金科:新规下消费金融自主风控的破局之法

    随着《消费金融公司管理办法》的正式出台,我国金融行业再次迎来了深远变革。其对担保增信贷款余额的限制,将消费金融公司助贷业务的占比进一步压缩;这无疑是对消金公司自营业务及自主风控能力的又一次严峻考验。面对充满挑战与机遇的时代,融慧金科将与持牌金融机构紧密合作,携手应对挑战,共同把握市场机遇,以期共创更加辉煌的未来。

  • 案例|融慧金科RTA赋能,数字信贷精准获客“放大招”

    经历三年疫情,社会消费信心和能力的复苏尚需时日,导致居民存款增加,消费信贷供求关系严重失衡,形成了消金市场的“资产荒”。在此基础上,利率上限管控和自主风控要求趋严,导致无论是互金平台助贷是持牌金融机构自营业务,对“高质量客户”的争抢日趋激烈,获客成本整体拉升。融慧金科希望以数字化营销为切入点,不断创新技术,整合全域生态,助力持牌机构搭建体系化的自营业务;并期待与更多合作伙伴共同探索金融数字化转型的未来,为客户业务增长提供切实助力。

  • 大考将至,融慧金科赋能某民营银行跨越自主风控“冷启动期”

    “6.30”网贷新规全面进入“倒计时”,众多金融机构面临自主风控能力建设的监管验收和市场考验。然而如何在极短时间内,在没有充足的借款人行为数据的前提下,建立起完善的大数据风控模型和策略体系,尤其是在全新的互联网平台流量合作上破解“冷启动”的难题,是如今众多持牌金融机构面对的痛难点。作为一站式高端金融科技服务商,融慧金科立足于自身能力,以�

  • 融慧金科王劲解读美国征信行业发展和体系建设|融慧风控讲堂

    征信体系是市场经济和信用经济发展的必然产物,在世界各国尤其是发达国家的经济生活中发挥着重要的作用。作为全球征信行业发展最成熟的国家之一,从+19+世纪+60+年代美国第+一家个人征信局成立到现在的一百多年间,美国已形成了一套完整的征信运作、法律体系和监管机制。课程对象1.互联网信贷产业从业人员;2.监管机构、行业协会等从事征信风控相关工作的人员;3.高等院校、研究院等金融科技方向的学生或教职工;4.其他对金融风控感兴趣的行业同仁。

  • 融慧金科王劲:金融数字化转型视角下的「数据策略和管理」

    在金融数字化转型的大趋势下,数据的战略意义日益彰显。金融行业具有天然的数字基因,跨机构间的数据融合与应用已成为各大金融机构提升核心竞争力的关键。然而这些数据就像“原油”,得先通过数据处理进行“提炼”才能使用,并通过数据管理的“燃烧”才能发挥价值,因此金融机构在开展自主信贷业务时,需要清晰了解自己有哪些数据,数据质量如何,需要哪些外部数据,数据管理的生命周期是什么,以及运用数据的最终目的是什么。“比如一个模型的好坏,80%来自于数据的提升,20%来自于算法的提升。”王劲博士指出,所谓“巧妇难为无米之炊”

  • 融慧金科张凯分享A卡全流程开发与应用的最佳实践|融慧风控讲堂

    近两年,“断直连”在互联网信贷行业内一直是个热门话题。从监管所强烈推荐的商业银行在开展互联网信贷业务中要尽快实现独立自主的风控维度来看,这意味着商业银行将承担更多信用风险,将更加考验商业银行经营能力。客观地讲,对于大多数银行机构来说,时间、资金、人才都会是挑战,而如何顺应自主风控大势并助力这场数字化转型变革,将是银行机构面临的一个长期课题。在数字化能力建设过程中,模型是信贷风控体系必不可少的模块之一,尤其是贷前的风控模型,即A卡,其在信贷决策中的占比非常高。但在模型实际开发与应用中,不少银行可能?

  • 融慧金科赵慧:如何解决信贷风控中的幸存者偏差|融慧风控讲堂

    随着流量获客成本日益高昂,各大金融机构对于客户的精细化运营越来越重视。如果在贷前做好客群捞回放松策略,或在贷中捞回优质老客户并经营,则可以实现客群质量的持续优化,从帮助机构带来更大的收益。2.深刻认识拒件捞回的必要性,了解常见概念和基本理论,学习具体实施方案思路。

  • 融慧金科张羽分享断直连下的银行外部数据战略重构|融慧风控讲堂

    互联网贷款行业正在经历着一场前所未有的深刻变革。数据与征信监管新规出台之后,很多外部数据供应商都在进行“大洗牌”,进行更大程度上的战略调整。3.通过实例解析,学习如何使用外部风控工具,确保线上信贷业务合规健康可持续运营。

  • 融慧金科张凯分享额度模型和策略的最佳实践 | 融慧风控讲堂

    额度是决定信贷业务盈利能力的关键组成部分,而额度策略的制定则可以有效带动利润增长并提高客户的满意度。融慧金科副总裁张凯博士指出,目前很多金融机构在额度授予方面普遍面临着四大挑战:一是额度策略制定过多依赖专家与人工经验二是额度策略的数据维度不够丰富三是验证额度的准确性需要较长时间四是额度策略的评估方法缺少依据张凯博士拥有 10 余年风险模型开发和模型风险管理的理论和实操经验,曾任职于美国运通及百度金融,参与从零到一组建风控团队,在金融风险控制领域具有专家级理论认知和丰富的实践经验。针对上述挑战,金融机?

  • 融慧金科张羽主持圆桌对话:发挥进博会溢出效应,加快外资集聚

    会议发布了由融慧金科和奥纬咨询联合协助上海市外国投资促进中心开展的“进博会资本溢出效应”大数据分析项目成果,融慧金科联合创始人兼首席战略官张羽主持“发挥进博会溢出效应,加快区域高质量外资集聚”圆桌对话......

  • 打造风控咨询专家团队,融慧金科斩获Kaggle金融风控竞赛两枚铜牌

    融慧金科模型算法团队基于日常业务中对信贷风控建模的深刻理解和实战经验,在对数据进行降噪清洗后,为每个用户生成了不同时间窗口维度下的统计类变量,捕获了用户在不同时间段的行为特征和变化趋势,最终衍生出近万维特征变量...此次获得Kaggle-AMEX国际金融风控大赛铜牌,更进一步验证了融慧金科模型算法团队强大的技术实力......

  • 案例 | 融慧金科赋能某头部商业银行,实现征信数据“闭环管理”

    但如何在安全合规基础上,通过数字化手段对征信数据进行充分挖掘、加工和衍生相关指标,实现征信数据的闭环管理,成为众多金融机构在构建自主风控能力方面的一大挑战...二是征信指标管理平台系统部署...通过对征信指标管理平台的建设,极大地提高了该行征信数据应用的标准化、敏捷化、精细化及安全化程度;利用征信指标管理体系,精细化客户分层、快速迭代风控规则、实时监控预警风险,全面实现征信数据的闭环管理......

  • 融慧金科连续三年登榜IDC中国FinTech 50强

    融慧金科凭借在金融科技领域的AI技术优势、创新的产品及解决方案以及服务上百家持牌机构的成功落地实践,实力登榜...除此之外,融慧金科近年来持续受到政府部门、媒体、行业伙伴的高度评价,其行业标杆与示范影响力日益凸显,此前还曾实力斩获“ 2021 中关村金融科技 30 强”、“中国电子银行网数字金融创新大赛数智风控创新奖”“艾媒咨询 2021 年度最 佳企业服务品牌”、“猎云网年度最 具独角兽潜力创新企业TOP 20”、“ 36 氪中国新经济之 王最 具影响力企业”等多项行业高端荣誉......

  • 融慧金科张羽受聘担任中关村金融科技专委会副主任委员

    专委会成立仪式由中关村金融科技产业发展联盟专家委员会主任委员、全国政协委员、原中国保监会党委副书记、副主席周延礼,中关村金融科技产业发展联盟专家委员会常务副主任委员、九三学社中央研究室主任王汝芳,中关村金融科技产业发展联盟专家委员会副主任委员、北京航空航天大学经济管理学院金融系教授、博士生导师李平,中关村金融科技产业发展联盟专家委员会副主任委员、睿格钛氪创始人、CEO杜宁,中关村金融科技产业发展联盟专家委员会秘书长、中关村互联网金融研究院院长、中关村金融科技产业发展联盟秘书长刘勇共同启动!......

  • 荣登双榜!融慧金科入选2021中关村金融科技30强榜单

    会上,《 2021 中关村金融科技 30 强榜单》《 2022 中国金融科技竞争力 100 强榜单》重磅发布,融慧金科实力荣登双榜...该榜单的发布,对推动中关村金融科技产业健康发展,提升中关村金融科技的创新活力,彰显中关村金融科技企业的实力起到了重要作用...本次峰会发布的《 2022 中国金融科技竞争力报告》全面系统的对国内外金融科技的发展情况、发展特色及重点区域进行研究分析,在此基础上对金融科技各行业进行拓展研究,并提出金融科技发展的六大趋势......

  • 银行资产质量监控的“法宝”,融慧金科推出资产质量管理解决方案

    做好资产质量管理绝非易事...融慧金科资产质量监控平台,包括合作机构全流程管理、资产监控、资产分析、指标管理、风险预警等多项核心功能,旨在为银行等持牌金融机构提供流量资产运营、风险预警和数据分析等一体化的监控服务,可全面应用于合作机构全生命周期管理、实时监控业务开展情况、纵向监控和管理资产质量、横向对比和分析资产表现等场景,为资产质量保驾护航......

  • 稳健前行,融慧金科荣登互联网周刊“未来银行科技服务商100强”

    德本咨询、eNet研究院、《互联网周刊》联合发布了“2022未来银行科技服务商100强”榜单,融慧金科凭借优质的产品服务、创新的数字化解决方案以及良好的客户口碑,荣登榜单...“未来银行科技服务商100强”榜单,主要关注长期助力银行业数字化建设的服务商,重点考察企业的金融科技实力、高效服务能力及既有合作案例成果等...就实践而言,通过与融慧金科的深度合作,众多银行等持牌金融机构已经建立起强大的数字化服务能力,部分银行甚至已开始对外输出自身的金融科技能力,赋能中小金融机构提升零售信贷业务自主风控能力......

  • 融慧金科助力某头部城商行,打造模型验证及“三道防线”战略

    例如,利用模型风险监控平台(具有模型分级监控、灵活配置Y标签、监控报警、报告生成等功能),可助力行方以可视化形式横向对比模型的应用情况,纵向展示模型效果波动趋势,并对模型变量、模型分数的指标异常变化予以持续监控和实时报警,在第一时间触达相关负责人做好应对措施;利用模型全生命周期管理平台,全面解放线下手工作业,提升模型风险管理的效率与合规性......

  • 融慧金科马斌斌:客户价值驱动下,探秘额度策略实现最大化收益

    “除了利率以外,信贷领域的客户首要关注的就是贷款额度”,在马斌斌看来,贷款类型可划分为三类:一是抵质押类,其主要看资产价值,比如价值 1000 万的房子,可以抵押 800 万;二是消费分期,其额度相对比较单一,主要看分期购买物品的价值,比如手机购买分期 1500 元;三是信用卡或是现金分期,此类相对复杂,需要根据不同的客户价值去匹配或调优相应的额度......

  • 「咨询服务与落地赋能」双管齐下,融慧金科深度打造模型监控管理平台

    融慧咨询专家团队,还可以协助金融机构梳理模型全生命周期管理中的痛难点,包括模型风险管理制度、模型验证体系搭建、模型监控体系搭建等,更好地协助金融机构落实金融监管要求及内部风险管理相关要求,并以咨询服务方式提供可以对标国际领先的“三道防线”原则及国内外金融业务模型风险管理最佳实践......

  • 科技赋能“智慧仲裁”,融慧金科与四川广元仲裁委达成战略合作

    在此次达成的战略合作中,融慧金科与广元仲裁委将围绕仲裁业务数字化技术协同革新等积极开展探索,充分发挥广元仲裁委的公信力和专业能力,利用融慧金科的领先科技优势及在多年来推动金融科技服务主业发展过程中形成的竞争力,共同构建起一套适应数字化时代发展的智能仲裁解决方案并落地实施,大幅提升司法裁决的效率的也为用户提供更加便捷、高效、合规、安全、贴心的智能仲裁服务,真正实现“人不出户”化解纠纷,进而有力推进和加强广元市仲裁事业发展,打造区域“智慧法律”新名片......

  • 融慧金科入选亿欧《中国金融数字化“新”洞察行业研究报告》

    该报告基于对金融行业数字化新业态的研究与调研,梳理源自技术层、业务层、产品层的新变化,洞见市场相关企业在数字化进程的站点与表现,总结得出当下金融数字化发展挑战与趋势洞察...作为金融数字化转型的积极推动者,融慧金科通过一站式专业的定制化风控服务,包括AI产品、定制化风控服务、数字化转型服务、小微解决方案等,已帮助上百家银行等持牌金融机构多快好省地实现自营业务和自主风控的数字化能力建设......

  • 融慧金科张凯:“模型风险管理”是当下金融数字化转型的关键一步

    张凯表示,得益于美国运通全球十几年、国内头部互联网平台从零到一,以及赋能百余家金融机构风险模型和管理的方法论与实操经验,融慧咨询携手中关村互联网金融研究院共同发布了《大数据时代下模型风险管理最佳实践白皮书》,在深入梳理国内外模型风险监管历史的背景下,系统地总结了模型风险对金融机构的意义与影响、模型风险管理的构建与实践以及模型风险管理的落地挑战等......

  • 融慧金科发布《数字经济下模型风险管理最佳实践白皮书》

    《白皮书》在深入梳理国内外模型风险监管历史的背景下,全面阐述了数字经济下模型风险对金融机构的具体意义与深远影响,系统总结了模型风险管理的框架体系,以及在实践过程中形成的新模式、新经验,并指出了金融机构建设模型风险管理体系面临的三大挑战及应对思路...基于多年服务国际国内大型金融机构的模型风险管理专业实践,融慧金科积极探索了行业中建立成熟模型风险管理体系的实现路径......

  • 念念不忘,必有回响|某直销银行签约融慧金科背后的故事

    从国有银行、全国股份制银行、城商行、互联网银行到直销银行,融慧金科在金融科技独角兽的道路上用差异化优势一路领跑...这是继数十家银行、消金等头部持牌金融机构之后,融慧金科系统平台产品在直销银行领域落地的又一家示范标杆...而该行最终选择与融慧金科作为合作伙伴,与融慧金科企业级客户服务的综合实力和丰富实战经验密不可分...针对行方变量扩充与系统部署的需求,融慧金科专家团队从专业的角度全面分析和梳理出行方所需的实际业务需求点,并提出了最佳的定制化解决方案与落地服务......

  • 融慧金科王劲:小微信贷破解中小微企业可持续发展痛点

    融慧金科从需求侧出发,开展多元化服务,围绕“融资”持续输出服务,并展开多元化咨询撮合服务,及时为中小微企业提供行业资讯,顺应实时变化,解决中小微企业融资产品推荐问题,切实有效的解决了中小微企业在经营过程中遇到的各类问题,让中小微企业在发展的同时助力获得匹配的金融服务,从根本解决中小微企业“融资贵、融资难”的问题......

  • 融慧金科司明成:如何让银行风控系统「轻装上阵」,提速变革之路

    近两年,监管持续鼓励银行强化自营业务和自主风控能力,众多媒体也多次报道了中小银行的自主风控难题...一方面,融慧金科的管理层和专家团队都有着非常丰富的国内外风险管理和实操经验,并且具备从零到一的风控体系包括产品和系统建设的实战经验...前述也提到,比起单一的数字化风控解决方案输出,融慧金科系统平台产品携“配套设施”而来,为持牌金融机构带来融慧金科在互联网信贷业务方面的科技能力和深厚积累,也让持牌金融机构的风控体系能在自己的土壤之上“生根发芽并茁壮成长”......

  • 融慧金科CEO王劲:浅谈银行信贷风控管理理念和应用实践

    首先,结合丰富的外内外经验,王劲提出了信贷管理的五大原则:平衡风险和回报、计划在前、利用概率去管理、开发使用管理信息、明确风险管理责任...这些模型在金融机构风险管理体系中的应用,不仅给金融机构的数字化转型带来效率提高和成本优势,但同时也大大增加了金融机构对模型风险管控的难度...企业级模型风险管理解决方案,包括模型风险管理咨询方案、模型风险监控和资产管理、模型全生命周期流程管理等多个模块,能够深度赋能持牌金融机构有效应对模型风险管理体系建设和落地过程中的诸多难题......

  • 融慧金科CEO王劲:2022年“新监管”将实质落地,金融向自营业务转型是大势所趋

    2020 年、 2021 年监管密集出台了针对征信业务、金融机构、互联网平台的法律法规,其中大部分关键法律法规在 2022 年或 2023 年初过渡期结束,即实质生效,这就需要金融科技各参与方必须在 2022 年实质落地监管法律法规要求...普惠金融的核心在于“增量提质”:在“增量”方面,监管意在引导持牌金融机构打造普惠金融的能力,以更低的成本服务更多的客户,尤其是优质客户,这与前文提到的金融科技互通互补的新局面是一脉相承的......

  • 融慧金科:银行机构向自营业务转型,要先下好自主风控“先手棋”

    在这数字化转型背后,多家银行机构通过开放银行模式选择了与第三方金融科技公司合作,加快自营业务和自主风控能力建设的步伐,并在合规的基础上推动自身决策体系从“基于风险或业务量”向“客户价值导向”转型升级...通过深入调研和业务梳理,融慧金科站在该行的角度考虑整个业务规划,最终帮助该行“多快好省”地完成了自主风控和自营业务从零到一的整体能力建设,并通过知识转移赋能行方团队,助力行方锤炼了一支经验丰富的风控队伍......