2023 年 9 月22- 24 日，以“迈向新征程的中国与世界：复苏与挑战”为主题的第五届外滩金融峰会在上海市召开。峰会期间，“第八届融城杯金融科技创新案例评选”结果正式公布，平安银行数字投行科创企业服务方案（以下简称数字投行）凭借其对科创企业和PE/VC机构的创新服务获此殊荣。
本次案例评选由新金融联盟（NFA）和金融城联合主办，中国金融四十人论坛（CF40）和北京大学数字金融研究中心提供学术支持，共计收到 80 余个案例，经过初选、复选及终选答辩，最终评选出 10 个优秀案例予以表彰，集中展示金融科技应用和发展的前沿趋势。
平安银行数字投行围绕生态圈客群生命周期需求，提供综合创新金融产品和服务，通过“商行+投行+投资+产业”的产业互联新模式，形成“发展有政策、创业有载体、服务有平台、融资有渠道、成长有梯队”的中小企业发展格局， 为科技创新高质量发展提供坚实保障。
立足行业发展痛点，创新科创金融服务模式
党的二十大报告指出，高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务，必须坚持科技是第 一生产力、人才是第 一资源、创新是第 一动力，深入实施科教兴国战略、人才强国战略、创新驱动发展战略。科创企业已成为实体经济发展的生力军，稳经济、稳增长、稳就业的中坚力量，同时又具有“两高一轻”即高技术投入、高人才投入、轻资产的先天特点，容易被融资难、融资贵的问题掣肘。
相比于传统企业而言，科创企业在技术、产品研发上投入更多，且周期较长，资金回收较慢，需要更具开放性的金融体系，获得充足的资金供给；在股权融资方面，存在信息不对称、需求难匹配等问题；在债权融资方面，科创中小微企业盈利数据并不一定亮眼，也没有如厂房、设备等传统抵押物，很难达到金融机构的融资要求。
为此，平安银行充分梳理平安集团、政府机构、投资机构（PE/VC）、产学研机构等的资源和优势，发挥平安集团金融+科技能力，构建“数字投行”生态圈，整合股权投资与商业银行业务，为广大科创企业提供全面有效的服务。
一是基于平安集团的综合金融优势，协同集团专业子公司，为科创企业提供一站式的“综合金融+科技服务”。如，在落地投贷联动服务过程中，联动私行客户的资金以及平安投资相关子公司等进行股权投资，快速串联相关能力，赋能科创生态圈。
二是发挥资源优势联通产业和资本，建立科创企业与投资机构交流的平台，通过举办产业私享会、项目路演等形式，为投资机构找项目、为科创企业找资金。目前已为超过 100 家科创企业提供了交流机会，覆盖生物医疗、航天航空、高端制造等主流赛道，与投资机构、科创企业、科研机构、政府机构形成了良好的互动关系。
深入关键技术研究，以智能化工具切入合作
为更好支持科创企业发展，平安银行持续投入，结合研发及自身行业积累，自研数字投资系统、企业成长性评估系统，并创新性地通过系统输出，切入与投资机构、科创企业等客群的合作。
数字投资系统围绕私募股权基金募、投、管、退全生命周期，构建线上化管理系统，赋能客户数字化经营，目前已接入平安银行数字财资系统，为客户输出业财一体化服务，更能通过企业成长性评估系统助力PE/VC投前项目筛选、政府梯度培育。
企业成长性评估系统依托行内外海量底层数据，及平安银行大数据能力和行内外超过 50 位资 深专家的意见，采用AHP科学评分模型，从经营稳定性、技术先进性、国家认可度、资本认可度、人才建设力五个维度、共计超过 30 个模型参数综合评价企业成长性，为客户提供准确的企业画像与科学的成长性评分。
目前，借助行内外科技资源，数字投行对一级股权市场数据进行整合分析，实现对私募股权基金参与机构的准确画像，形成平安银行独有的三大数据库，即LP库（资金方）、GP库（投资方）和企业库（项目方）。截至目前，已入库 7800 多家LP， 800 多家GP， 300 多家投资谱系、 200 多个在融项目。
自数字投行推出以来，平安银行已与超过 200 家的头部市场化投资机构、 30 个以上地方政府搭建合作关系，为超过 1200 家中小企业提供金融服务。未来，平安银行将持续提升综合金融实力与科技实力，通过数字投行持续为实体经济发展注入金融“活水”。
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