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风险管理聚合阅读

  • 人脸信息0. 5元一份出售 减轻人脸验证风险方法介绍

    人脸信息0.5 元一份出售。据媒体报道,近日调查发现,一些网络黑产从业者利用电商平台,批量倒卖非法获取的人脸等身份信息和“照片活化”网络工具及教程。专家提醒,这些人脸信息有可能被用于虚假注册、电信网络诈骗等违法犯罪活动。

  • 商户风险管理面临高压态势 邦盛科技全流程风控筑起防护墙

    2019年支付监管保持高压态势,第三方支付行业收到监管罚单105张,罚没金额合计近1.5亿元。2020年初,多家机构受罚,两家第三方支付机构合计被罚款超过4000万元。2020年支付监管仍将不断加码并日趋常态化。细数这些罚单,未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易、未按规定管理特约商户等出现频率较高,不难看出支付行业普遍存在商户管理问题。随着跨境支付等业务兴起,商户管理将会是支付监管重点,也是支付机构运营痛点。

  • 捷信金融提升全流程智能风控水平 履行风险管理主体责任

    6 月 3 日,济南市公安局发布自新型冠状病毒疫情爆发以来首个打击恶意逃废债文件,此次专项行动将重点打击骗取贷款、为逃避偿债义务恶意骗取他人提供担保的合同诈骗、拒不履行法院判决裁定等恶意逃避金融债务违法犯罪行为,开展打击恶意逃废金融债务专项行动,对进一步优化金融生态环境,防范和化解金融风险提出了新的要求。近年来,监管科技(RegTech)的快速崛起,也为有关部门提高监管效率、金融机构降低合规成本,以及打赢防控金

  • 商户风险管理面临高压态势 全流程风控筑起防护墙

    2019 年支付监管保持高压态势,第三方支付行业收到监管罚单 105 张,罚没金额合计近1. 5 亿元。 2020 年初,多家机构受罚,两家第三方支付机构合计被罚款超过 4000 万元。 2020 年支付监管仍将不断加码并日趋常态化。细数这些罚单,未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易、未按规定管理特约商户等出现频率较高,不难看出支付行业普遍存在商户管理问题。随着跨境支付等业务兴起,商户管理将会是支付监管重点,也?

  • 度小满金融CEO朱光:以风险管理为核心助力现代金融体系建设

    12 月 17 日, 2019 第三届中国互联网金融论坛在北京召开。本次论坛由北京市地方金融监督管理局、中国互联网金融协会等联合主办,以“金融科技助力现代金融体系建设”为主题,聚焦金融科技在现代金融体系建设过程中所面临的新机遇、新挑战、新形势。中国人民银行副行长潘功胜,中国互联网金融协会副会长、度小满金融CEO朱光等嘉宾出席论坛,对现代金融体系建设进行了探讨。中国人民银行副行长潘功胜表示,在技术驱动的新金融发展中

  • 百融云创出席新加坡金融科技节 分享风险管理技术之“中国经验”

    11 月11- 15 日,由新加坡金融管理局与新加坡银行协会联合举办的“ 2019 年新加坡金融科技节”(Singapore Fintech Festival)在新加坡博览中心盛大举行。围绕“可持续性、金融和科技,未来金融,投资和全球市场机会,新兴科技”四大主题,来自全球一百多个国家的政府与企业代表展开了一系列行业研讨与交流。作为中国头部金融科技平台,百融云创受邀出席此次峰会,董事、合伙人、CFO赵宏强在主题为“中国金融科技与风险技术新时代?

  • 币安获国际风险管理机构DNV颁发的信息安全认证证书

    2019年9月24日,全球领先的区块链资产交易平台币安宣布正式获得ISO27001认证,率先成为全球达到信息安全管理国际标准认证的全球加密货币交易平台,同时也是全球数 字 货 币交易平台中首家获得UKAS英国皇家认可委授信的ISO27001获证企业。本次认证证书由DNV颁发,DNV是一个权威、专业、独立的非营利性基金组织,成立于1864年,是一家全球领先的专业风险管理服务机构。本次DNV颁发具有UKAS(United Kingdom Accreditation Service,?

  • 联想企业网盘通过云计算风险管理认证 斩获2019可信云行业服务奖项

    近日,由中国信息通信研究院主办的“ 2019 可信云大会”在北京国际会议中心召开。工业和信息化部总工程师张峰、中国通信标准化协会理事长奚国华、中国信息通信研究院副院长王志勤等领导与会出席并发言。联想企业网盘凭借强大的技术实力和丰富的行业服务经验,通过了云计算风险管理能力评估认证,同时斩获“ 2019 年度可信云行业服务奖(交通)”。作为我国云计算领域信任体系唯一的权威评估,可信云自 2013 年推出以来,服务评估体

  • 风险管理是金融平台的关键环节,看凤凰金融如何让用户放心

    投资理财过程中,你最关心什么?相信不少投资者的回答都是“资金安全”四字。无论是银行,还是互联网金融服务机构为了让用户放心,都在竭尽全力保障用户资金安全,完善合规运营流程。而随着科技的快速发展,越来越多的金融机构,可以利用技术手段替代或优化机构合规流程,实现更高效、更准确的合规管理,以满足监管要求和风控需要。作为凤凰卫视为全球华人打造的智能投资理财平台,凤凰金融坚守用户利益的“有所不为”的原则,通过

  • 微贷网姚宏:服务用户,风险管理是核心

    在普惠金融日益高涨的需求声中,互联网金融在短时间内迅速成长为“新的蓝海”,为一大批长尾用户提供了便捷的金融服务。在微贷网创始人、CEO姚宏看来,互联网金融存在的意义即是服务用户,而风险管理更是平台行稳致远的关键核心。服务实体 合规仍是王道基于操作便捷性、产品多样性等优势,互联网金融自诞生之日起,便受到民众的认可。随着国家政策对互联网金融行业的进一步规范和引导,大浪淘沙后的互联网金融平台在历经监管严冬后

  • 金融科技·介甫奖:飞贷金融科技斩获“杰出风险管理科技金融企业”

    由财视中国主办的“明日银行6.0”峰会在网金联盟、中轻科技金融创新发展委员会、复旦大学泛海国际金融学院的支持下于 6 月19- 20 日在京召开,参与活动的现场嘉宾分别来自银行、信托、科技公司约 200 余人。中国人民银行原参事、研究局原副局长李德、中国银行首席研究员宗良等悉数出席,飞贷金融科技作为唯一且首个获世界银行和G2O集团共同颁发2018“全球小微金融奖”最高奖的中国金融科技企业,其联合创始人卜凡德受邀出席分享金

  • 民生银行区块链电子存证平台与司法机关打通 提升风险管理的水平

    民生银行的区块链电子存证平台与司法机关打通,实时同步业务数据、数字指纹,以便司法机关在发生法律纠纷时在线提取业务数据作为证据。由于具备司法背书及区块链技术不可篡改特性,这一平台将使业务法律合规性得到显著增强,提升银行风险管理的水平。

  • 中腾信布局知识图谱技术研发 实现风险管理实时应用

    随着金融科技的深入应用,反欺诈系统不断迭代,已经从最初的“白名单”、“黑名单”1.0时代步入人工智能反欺诈系统4.0时代。而知识图谱应用是金融数据分析从简单的量化模型走向更为复杂的价值判断和风险评估的必经一环,也是人工智能反欺诈系统4.0时代的基石所在。中腾信知识图谱的尝试与诞生中腾信很早就看到了这一趋势,从2017年初就已经在知识图谱技术小范围内尝试、探索和学习。为此,中腾信技术人毅然组建团队,正式启动自主?

  • 向前金服CRO金可冶:经济下行周期,如何进行风险管理

    金可冶是捷越联合合伙人,同时担任其旗下金融科技平台向前金服的CRO,全面负责向前金服的风险管理工作。十年前那场全球金融危机爆发时,金可冶正身处风暴中心。那时,他已经在美国运通公司任职十多年,担任集团风控副总裁、亚太区首席风控官。亲身经历这次大规模的金融海啸,对金可冶形成成熟的风控理念意义重大。现在,全球范围的经济下行正影响着各行各业。金可冶表示,这种情况下要有逆向思维,不能被悲观情绪主导而越发保守。?

  • 和信贷:金融本质是风险管理 强风控促高质量发展

    2018 年夏天,网贷行业的波动受到社会广泛关注,网贷天眼数据显示,截至 11 月底,正常运营平台 1772 家, 11 月网贷行业成交额与贷款余额分别为1433. 16 亿元与11153. 56 亿元,各自环比上涨1.55%与0.21%,现今行业走过艰难时刻,已步入逐步回暖阶段。 在业内人士看来,服务小微企业和个体消费人群的小微金融在发达国家已经具有长达百年的历史,但在中国仍处在起步阶段,只要网贷机构找到自身的良好定位和适当的商业模式,在良好

  • 商业生态安全联盟成立,收钱吧受邀分享风险管理经验

    12 月 18 日,收钱吧受邀参加“蚂蚁金服商业生态安全联盟”启动大会,并作为服务商唯一代表分享风险管理经验,收钱吧高管吴宏参加了本次大会并发表演讲。欺诈、违禁、虚假交易、营销作弊、数据风险、黑产攻击……这几乎是每家互联网在开展业务时,都会遭遇的几道坎。 12 月 18 日,商业生态安全联盟(BESA)在杭州成立。支付宝宣布其核心风控技术将开放给商业生态伙伴,让安全科技转化为合作伙伴的解决方案,帮助整个行业更从容地?

  • 友众信业做好风险管理 支持小微企业良性发展

    当前,小微企业的融资难问题,已经上升为国家政策的问题。近几年,国家已经出台了一系列政策来帮助小微企业解决融资难题。顺应趋势发展,友众信业率先进入到小额信贷领域,专注于服务全国近8000万的小微企业主,成为了口碑优质的金融信息服务平台。服务全国近8000万小微企业主为了要做好小微企业与资金供给方之间的“桥梁”,友众信业最为至关重要的一点,便是不断完善风险管理。这也正是阻碍了小微企业获得优质金融服务的一大难题

  • 聚焦智能风控 新颜科技再创佳绩荣获卓越信贷风险管理奖

    11 月8日,由直讯中国主办的RLC 2018零售信贷智变大会在蓉城成都隆重开幕。中国银行业协会行业发展研究委员会、新网银行、包商银行、中原银行、广发银行、浙江网商银行、微众银行等银行业及监管层重量级嘉宾出席了会议。新颜科技受邀参加此次盛会。 大会评选了“卓越信贷风险管理奖”,新颜科技凭借覆盖信贷全生命周期的专业产品和高效服务赢得行业认可再获殊荣。此前,新颜科技还荣膺“央财金融科技综合服务创新奖”、“消费金融

  • 金融科技助力普惠金融发展 海象理财强化风险管理

    近日,银保监会首次发布了《中国普惠金融发展情况报告》,对我国的普惠金融发展成果进行阶段性总结。报告发布的原由之一是,落实《推进普惠金融发展规划(2016—2020年)》中关于“定期发布普惠金融白皮书”的要求。海象理财认为,随着网贷监管政策的落地与互联网技术的加速发展,金融和科技的融合进一步加强,将为网贷平台践行普惠金融,提供更多可能。一则数据来说明。截至去年,我国的小微企业数量超过7300万户,而接受了银行?

  • 人人聚财CEO许建文: 网贷离不开风险管理,资产端是关键

    8 月份以来,可以看到互联网金融领域开始了一波明显的整顿加自救行动。监管方面不到两个月,陆续出台打击恶意逃废债、完善信用信息、良性退出等政策。最近由北京开始,全国也开启了网贷合规检查工作。平台方面也积极行动,通过增资、加大活动力度、举办用户见面会等各种办法迅速自救,行业渐渐出现回暖迹象。在人人聚财创始人兼CEO许建文看来,仔细分析这次雷潮的特征就会了解,新一轮的合规备案政策已经驱使着行业回归本源,出借人的心态?

  • 积极响应互金协会要求 乐金所深入推进网贷风险管理工作

    8 月 21 日,中国互金协会向会员单位发布了《关于防范虚构借款项目、恶意骗贷等P2P网络借贷风险的通知》(下称“通知”),就有关网贷风险管理问题作出了具体部署。通知指出,为了防范虚假借款项目、恶意骗贷等金融风险,相关会员单位应加强借款人资金使用状况、借款项目状况以及身份信息真实性三个方面的管理核查工作,切实保护出借人、P2P网络借贷机构及相关当事人合法权益,促进P2P网络借贷会员机构合规经营。通知要求,P2P网络

  • 友众信业:升级风险管理体系,坚守合规底线

    风险管理一直都是金融企业发展的重点。作为专业的普惠信贷金融服务机构,友众信业始终将风险管理作为企业发展的根本,通过企业风控能力的不断提升,促进业务发展。友众信业成立于 2011 年,秉承“简单金融,诚信生活”的核心理念,致力于为广大小微企业主、个体经营户、城市工薪人士等有资金需求的群体,提供专业的小额普惠信贷金融信息服务,帮助客户快速解决融资问题。友众信业通过拓展线下门店的方式,让专业的金融服务人员面对

  • 平安科技持续创新背后,企业风险管理成价值挖掘地

    近半个世纪以前,两家国际银行的倒闭,引发了监管机构对银行监管问题的审视,次年巴塞尔协议(Basel Agreement)问世。二十多年后,美国“安然”“世通”爆发一系列经济丑闻,此后美国颁布极为严厉的塞班斯法案(Sarbanes-Oxley Act)。两部标志性文件,由此拉开了现代金融公司监管模式的序幕。作为一家从金融公司孵化出来的科技企业,平安科技在企业内控治理上难以抹除的是金融企业监管模式的印记。这对企业而言,究竟是好事还是

  • 微众银行一直在探索互联网银行风险管理

    微众银行在开业初期即明确将风险管理作为立行之本,经过3年多的探索,始终严守不发生系统性、全行性风险的底线,坚持依法合规经营的原则,将风险管理能力视为核心价值,全面管理各类风险,做到准确识别、审慎评估、合理授信、及时预警、有效处置。 微众银行 完善风险内控机制 健全公司架构 微众银行以“高起点、高标准”为原则,逐步建立健全“三会一层”公司治理架构。发挥决策、管理、执行、监督相互支持又相互制衡的职能作用。

  • 微众银行以风控为立行之本 继续探索风险管理之路

    微众银行的经营理念一直都是:“普惠金融为目标,个存小贷为特色,数据科技为抓手。”作为一家真正意义上自担风险的民营互联网银行,微众把风险看得更重,从一开始就在战略上把风险管理作为立行之本,将风险管理能力视为核心价值,以风险合规为经营原则,以风险偏好为经营指导,践行普惠金融原则,全面管理各类风险,做到准确识别、审慎评估、合理授信、及时预警、有效处置,守住不发生系统性、全行性风险的底线。 微众银行 开业?

  • 星河互联助力誉存科技促金融风险管理方式告别传统

    新年伊始,中国银监会在1月5日、6日两天内,连续发布有关金融风险管理“三个办法”,即《商业银行委托贷款管理办法》、《商业银行大额风险暴露管理办法》公开征求意见与《商业银行股权管理暂行办法》,以雷霆之势强化金融风险管理。防范金融风险是永恒的话题,科技创新带来金融转型升级,催生金融科技产品与业务模式的快速发展,金融风险管理方式随大势告别传统,金融机构对于通过大数据和人工智能进行风险管理的需求强烈。由星河?

  • 平安普惠程瑞:人工智能有助于解决金融机构自身风险管理的问题

    最近,在监管层的多次点名下,近年来风头正劲的现金贷一时间成为众矢之的。究其原因,不少现金贷平台打着“零门槛、手续简、放款快”的幌子,却因缺乏严密的风控审核机制,多头贷款、恶意欺诈、高费率等乱象层出不穷。然而在欧美发达国家,得益于金融科技创新,风控体系严密度显著提升,现金贷业务实现了稳定发展。因此,对于企业来说,如何通过技术手段提高风控水平,降低运营成本和信贷损失率,以更高效且安全的方式满足客户信贷

  • 平安科技李想:大数据在金融投资风险管理中的应用和挑战

    近日,平安科技受邀参加中国技术开放日上海站活动,来自平安科技智能引擎部企业大数据专家李想就大数据在金融投资风险管理中的应用和挑战发表精彩演讲,与现场超过500位听众一起探讨数据平台解决方案和金融大数据的应用等议题。随着科技+金融产品日益崛起,科技正在全面改变金融的格局,FinTech已经全面渗透互联网金融的各个角落,云计算、大数据、人工智能等技术的应用正在解决金融服务领域的每一个难题。2015年国务院下发“互联?

  • Future-S中国企业信息安全与风险管理调研2013 正在进行

    当前诸多基于新技术的新商业模式涌现,大数据和商务智能、数字营销和社交媒体、云计算和移动应用方兴未艾,信息化引领管理变革不再停留在口号想法。

  • 微软收购风险管理软件厂商Prodiance

    赛迪网6月9日消息,据国外媒体报道,微软6月7日宣布它已经收购企业风险管理软件厂商Prodiance。收购金额没有披露。据Prodiance网站发表的声明称,微软收购Prodiance是要在Office软件中引进更多的遵从法规功能。微软计划把Prodiance的技术集成到未来版本的Office和ShareP