自 8 月中下旬以来，监管部门关于《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》( 108 条)以及中国互联网金融协会关于《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》( 119 条)的正式下发，标志着网贷行业新一轮合规建设及合规备案攻坚战正式打响。
10 月 30 日，杭州市网贷头部平台铜掌柜举行了“合规新进展，铜创新征程”主题的合规备案内部报告会，铜掌柜董事长兼总裁张焱、执行总裁金少策、内控合规部总监冯媛媛、金融风控部总监郭超等高管悉数出席，向公司员工全面展示平台合规建设进度、成果及未来合规备案走向。一直以来，铜掌柜积极拥抱监管、敬畏风险，将合规备案作为平台运营能力检验与提升的基础，在实现自我发展的基础上更希望接受用户乃至社会的认同与肯定。
会议上，铜掌柜董事长兼总裁张焱发言指出，自第一轮合规建设取得的成果及新一轮合规建设有条不紊地推进，铜掌柜合规根基已完全扎实稳固，依照目前合规进程发展情况，铜掌柜将迎来发展新机遇与新征程，最终抢占备案先机。
据了解，目前全国多地区依照当地省、市地方互金整治办及相关管理部门要求网贷机构在限定时间内完成自律检查与行政核查工作。作为杭州P2P网贷头部平台之一，铜掌柜已积极配合监管部门并全力开展自律检查与行政核查阶段工作，目前两者工作已正式交叉启动进场开展。
铜掌柜执行总裁金少策
夯实合规基础，从容应对行业风云
针对目前合规进度与发展情况，铜掌柜执行总裁金少策指出，针对监管部门下发的 119 条《问题清单》后，铜掌柜第一时间成立合规建设管理小组，包括产品、技术、运营、法务、品牌等部门通力配合，逐条对照相关材料与清单，对明令禁止项、明确要求项进行自查，梳理核对包括公司基本情况、公司制度文件及相关证明材料、合同文本及相关证明材料、存管银行、信息披露、三级等保等资料信息并于 9 月形成自查报告并提交至余杭区金融办、浙江省互联网金融联合会、杭州市互金协会以及中国互联网金融协会。
他强调，伴随此次网贷自查自纠合规发展的推进，网贷行业将迎来新一轮自我净化过程，合规“分水岭”将顺势凸显，作为中国互联网金融协会会员单位，铜掌柜合规发展起点早已“胜人一筹”，在他看来，服务好社会用户的根本前提即是平台自身的合规经营。
铜掌柜金融风控部总监郭超
严选优质资产，不断升级风控堡垒
铜掌柜成立至今，不管是资产穿透、平台透明度还是其它各类合规要求的资质获取，铜掌柜所有的合规工作理念都表现出行业发展前瞻性。会议现场，金融风控部总监郭超介绍，铜掌柜秉持小额分散的经营思路，为社会优质用户群体提供高效、专业的金融服务。
一直以来，铜掌柜以全面布局个人消费金融、小微企业融资等小额借贷领域为主，严格把控风险，全力保障出借人合法权益。未来风控保障规划上，郭超表示将继续以多维度、高缜密、全方位风控措施与流程，通过甄别优质合作机构，运用智能化、系统化大数据技术分析，实行全面的尽职调研，对交易风控流程充分全面把控风险，确保客户资金得到专业化、标准化、严格化安全保障。
随着监管部门的各项政策要求深入落地，目前“三证+存管白名单”已是网贷平台合规的硬性指标，早在 2016 年，铜掌柜便备齐了增值电信业务经营许可证、国家信息系统安全等级保护三级认证，并在 2017 年与江西银行合作的资金存管系统正式上线，为用户资金保驾护航。据业内人士透露，江西银行即将完成存管测评收尾工作并顺利列入银行存管“白名单”中，届时铜掌柜将开创合规发展新纪元。据不完全统计，全国 1595 家在运营平台中，拥有“三证+白名单”的平台仅存 48 家。
在政策利好与行业回暖的双轮驱动下，以及新一轮合规建设的日益加速推进中，网贷行业发展将更具社会价值与意义，在推动普惠金融发展中扮演着举足轻重的角色。作为行业合规发展先行者，铜掌柜将开创合规发展新征程、取得新成果，最终赢得备案先机。
（推广）