首页 > 传媒 > 关键词  > AI技术最新资讯  > 正文

从单点突破到生态构建,盈米基金AI开放平台赋能金融业智能升级

2025-06-10 15:27 · 稿源: 站长之家用户

近日,由阿里云主办、盈米基金协办的“AI势能 Tech Day·财富管理专场”闭门研讨会在广州举行。 30 家国内先进金融机构的大模型专家、技术负责人参加了会议,共同探讨大模型技术在证券、基金、银行等财富管理领域的金融+AI创新应用与实践,融合“技术突破+业务升级”双重视角,为未来构建开放共享的财富管理新生态探寻对策思路。

盈米基金联合创始人、副总裁兼技术负责人刘永,副总裁、且慢业务负责人林杰才,高档技术总监梁仲智、吴珂皓以及且慢产品负责人辜腾玉等出席本次会议。

会上,盈米基金高档技术总监梁仲智发表主题演讲《盈米AI开放生态平台——盈米的AI协同转型探索》,深度剖析了企业在AI革命浪潮下的协同转型路径。

他系统性地阐述了从AI辅助业务到AI协同业务,再到AI主导业务的演进路径,并分享了盈米基金开放生态平台及盈米MCP Server的构建思路与实践成果。

“AI协同转型并非只是简单的技术引入,而是一场涉及企业能力认知、组织架构乃至生产关系的深刻变革。其核心在于面向AI进行企业能力‘再资产化’,构建开放的协同生态。”梁仲智表示。

(图|盈米基金高档技术总监梁仲智发表主题演讲《盈米AI开放生态平台——盈米的AI协同转型探索》)

01 AI协同转型,一场智力领域的"工业革命"

AI技术深度赋能金融业的当下,财富管理行业正经历比较罕见的智能化变革。梁仲智将这轮AI变革浪潮比喻为继工业革命之后的"智力革命"。如果说工业革命用机器替代了体力劳动,实现了大规模自动化生产,那么AI革命则将在智力层面实现类似的跨越。

他进一步阐述,在2024 年之前,AI 更多被我们视为高档搜索工具,与业务的融合度并不高。而从今年( 2025 年)开始,企业应该要开始推动 AI 的协同转型,即将所有业务的设计、运作全流程都与 AI 协同生产,实现从搜索工具到智力引擎的跨越。

基于 Scaling Law 这一人工智能领域的核心理论,梁仲智预测,未来AI或将主导大部分的业务,而人类则更多扮演一个监督者的角色,这也就意味着之后团队的“智力”生产力将不再受限于人力资源。企业可以将业务的理想 SOP 进行 Agent化,仅需投入相应算力资本,就能获得稳定高质量的智力生产力,且这种增长是非线性的。

以合规审核为例,传统模式下人力投入随审核量线性增加,而通过 AI 固化 SOP 后,审核能力不再受限于人力,只需投入算力即可实现规模化处理。“我们的目标是从‘车间工人’转变为‘车间主管’,学会驾驭这个新质生产力。”梁仲智表示。

02 AI 协同转型的核心:面向AI的企业能力“再资产化”

要想实现 AI 协同业务,最关键的是在于让 AI 能够获取企业的数据和调用核心业务接口。为此,梁仲智提出了一个概念——面向 AI 的企业能力“再资产化”。

(图|盈米AI开放平台系统)

对于什么是能力的“再资产化”?他进一步解释道,当前在企业内部其实存在大量分散、未协同的数据和接口,且形式各异、错综复杂。AI 协同转型的首要任务便是将这些孤立的数据和能力进行集中管理,并通过 AI 技术来实现快速、低成本的资产治理。

梁仲智介绍,许多企业现有的数据和接口最初是为机器而非 AI 设计的,若不经处理AI是难以理解其具体含义。因此,所有接口都需要进行集中处理使其对 AI 友好。

以盈米基金为例,将适合 AI 调用的接口规范通过 prompt 交给 AI,让 AI 自动完成接口的改造,全程无需人工操作。这种AI协作的方式极大地提升了效率,使得公司一半的接口在两天内便完成了接入。

在完成公司的资产治理和接口改造后,盈米将数据、算法、工具、内容、投研、投顾服务等核心能力,通过 MCP 协议和 OpenAPI 协议向AI开放。如此一来,在盈米内部各业务团队可便捷地使用这些能力,去赋能特定的业务场景,最终实现与AI的深度协同发展。

作为一家基金投顾公司,同时也是一家金融科技公司,盈米基金不仅是金融AI的先行者,更是布道者。在完成企业能力“再资产化”后,盈米在 2025 年 3 月推出了AI开放平台,将自身沉淀多年的金融能力、数据和工具对外开放共享,旨在让更多人能够轻松构建和使用专业级金融AI应用,享受AI协同与自动化的智能财富管理服务。

03 AI协同,为什么会走向对外开放?

谈及为何要构建AI开放平台,梁仲智举了一个形象的例子来说明这个问题:“设想在未来,我下班开车回家的时候,跟我的智能眼镜说:‘刚发工资,最近有什么投资产品推荐的?’AI回复:‘我调用了盈米 MCP 的工具查询,结合你目前的情况,我认为A产品挺适合。同时我发现你安装了X投资App,但由于它没有提供任何工具,我无法给予你相关推荐,你可以自行打开APP查看’。”

相较于传统的APP操作系统,只能提供应用入口,不能提供直接、具体的服务,这也是我们诟病“人工智能不智能”的原因所在。而未来的AI则应该更有自主权和决策权,自身就能灵活决定和操作业务的逻辑和服务的形态。这么一来,对AI开放就变得尤为重要。

梁仲智认为,“开放”应该具有三重含义:对内开放、对外开放,以及对 AI 开放。对内开放,就是内部赋能,打破部门墙;对外开放,是构建外部的生态系统;而最核心的是对AI开放,需要把企业内部所有的东西都向AI开放,才能实现真正的AI协同转型。

(图|盈米对外开放的三重含义)

对于如何构建AI开放平台?梁仲智分享道,“盈米AI开放平台的底层涵盖了企业数据、交易能力、投研投顾能力等。通过治理和再资产化,这些能力进入 API 层,转化为 AI 可调用和使用的形态。然后,在网关层将这些能力以合适协议(如 MCP 协议)向外暴露。”

盈米且慢 MCP Server 作为盈米AI开放平台的一部分,已于今年 4 月在阿里云百炼平台首发上线,并陆续入驻了火山引擎、百度AI助手、魔搭社区等主流平台。用户也可以在 Cursor、Trae、CherryStudio、Dify 等平台便捷地接入使用。

盈米且慢 MCP Server 首批提供了 30 多个金融工具,涵盖投研、投顾、金融数据等维度,核心能力包括资产诊断与配置、金融资讯与观点、基金数据以及回测和蒙特卡洛测算等投研能力,与AI大模型的优势形成互补。目前已有上千名用户申请使用盈米且慢 MCP工具。

(图|盈米且慢MCP4 月上线阿里云百炼平台)

随后,梁仲智分享了几个投顾业务与 AI 协同落地的实践案例。在财富管理领域,因为投顾服务的非标性,不同客户的目标、需求都不一样,要做到千人千面,就需要真人顾问来把关和服务。如果按照过去简单的自动化解决方案,不仅漏损率高,而且转人工服务的几率也大。在实现了投顾业务与AI协同之后,效率和服务质量将得到大幅提升。

(图|通过盈米且慢MCP生成的资产诊断报告,部分展示|仅作释义,不作为任何投资建议)

财务规划报告提效:过去,投顾为客户出具一份完整的财务报告平均需要 3 小时。现在,通过将所需数据和 SOP 封装成MCP之后供 AI 调用。通过盈米且慢MCP,只需几句大白话与 AI 协同,3 分钟内即可生成报告初稿,投顾在此基础上再进行个性化调整,确认无误后就能发给特定的客户。

(图|通过盈米且慢MCP生成的基金季度分析报告,部分展示,作者:大白君的奇思妙想|仅作释义,不作为任何投资建议。)

基金研究报告自动化:研究员过去需要花费数小时才能完成一份全面的基金季度研究报告,如今通过盈米且慢MCP,在几分钟内即可生成专业的基金研究报告。

(图|且慢AI智能助手“AI小顾”)

AI 小顾能力再升级:基于Qwen大模型打造的且慢“AI小顾”,在接入盈米且慢MCP后,AI小顾的回答准确率大幅提升至90%以上,有效降低了客户服务“转人工”的比例。截至目前,且慢“AI小顾”累计服务超 10 万名用户,解决客户问题超 100 万次。

04 AI协同转型带来的深层变革:重塑生产关系

当AI协同使得生产力极大提升之后,又会如何影响我们的生产关系?

梁仲智最后分享了他对 AI 协同转型带来的深层影响的思考。他认为未来在企业的组织结构、工程管理、激励机制和合作生态等方面将进行全面的重构。

(图|盈米基金高档技术总监梁仲智发表主题演讲)

组织结构调整:未来的职场角色可能向两端收缩。一部分人专注于服务 AI,为 AI 提供数据、封装 API;另一部分人则深入业务,直接负责交付结果,中间负责翻译和传话的角色将减少。

软件工程变革:在软件管理方面,文档将成为核心资产,因为代码的生成成本在降低;管理工具和职责分工也将随之重构。

人才筛选与激励机制调整:未来对员工编码技巧的价值可能会下降,而对业务理解和表达能力的要求将会相应提升。同时,员工中可能会出现“比较优秀个体”,这就需要企业及时调整考核激励机制。

外部合作生态重塑:传统 SaaS 服务的价值可能因成本大幅降低而减弱,未来企业考虑合作的重点,应该转向构建面向知识的生态系统以及业务 SOP 的梳理与沉淀。

05 拥抱AI变革,共创智能财富管理新未来

综述所述,盈米基金的AI协同转型实践,一定程度上为财富管理行业提供了有效的样本。无论是从企业能力“再资产化”,到AI开放平台建设;还是从 MCP Server 的率先推出,到投顾服务的效率革命,盈米基金用自身的实际行动诠释了什么是真正的AI协同转型。

而这场"智力革命"的意义是远超技术层面的,它也正在重新定义企业的组织形态和价值创造方式。正如梁仲智所言,我们需要从“车间工人”转变为“车间主管”,学会驾驭AI这一“新质生产力”。

面对这场深刻的AI变革,企业需要主动拥抱和积极探索自身与AI的协同路径。未来的财富管理行业,必将是人机协同、AI智能驱动的新生态。

而这个未来,正在加速到来。

推广

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)均为站长传媒平台用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务,对本页面内容所引致的错误、不确或遗漏,概不负任何法律责任,相关信息仅供参考。站长之家将尽力确保所提供信息的准确性及可靠性,但不保证有关资料的准确性及可靠性,读者在使用前请进一步核实,并对任何自主决定的行为负责。任何单位或个人认为本页面内容可能涉嫌侵犯其知识产权或存在不实内容时,可及时向站长之家提出书面权利通知或不实情况说明,并提供身份证明、权属证明及详细侵权或不实情况证明(点击查看反馈联系地址)。本网站在收到上述法律文件后,将会依法依规核实信息,沟通删除相关内容或断开相关链接。

  • 相关推荐
  • 九四智能×保险业:大模型联络中心的创新应用与价值体现

    保险业竞争白热化下,传统人工触达模式面临"效率低、成本高、体验差、合规难"四重挑战。九四智能基于领先的大模型语音技术和行业实践,打造"保险业大模型联络中心",通过AI电话、智能短信、APP推送等工具,帮助险企提升客户沟通效率与转化率,降低运营成本和合规风险。该方案已成功应用于大型保险公司,实现客户接听率提升15-20%,续保转化率提升40%以上,新人培训周期缩短60%,同时显著提升合规预警准确率。未来将持续深化AI在核保辅助、理赔勘查等场景的应用,助力保险机构构建智慧化运营体系。

  • 工业大模型进入能力正赛,权威评测北电数智骄阳·工业大模型拿下综合排名第一

    国产工业大模型正从概念热潮走向应用深水区。7月24日,SuperCLUE发布中文工业大模型评测基准SC-Industry最新榜单,北电数智"骄阳·工业大模型"以83.44分获综合第一,在应用能力(90.07分)、工业数据分析(90.38分)和工业智能体(89.97分)三个细分维度均居榜首。报告指出,产业级应用能力成为新分水岭,国产模型在工业任务能力方面实现突破。北电数智通过建立工业数据标准体系、研发场景化微调数据生成技术等举措,构建了精准垂类认知、高质量数据治理和合规管控机制三大优势。该模型将亮相2025世界人工智能大会,分享"AI+生产"等核心场景的创新实践。

  • 荣耀MagicGUI大模型发布并开源!Magic V5首发搭载:跨应用/设备自动化

    该战略是荣耀新任CEO李健在3月的MWC 2025首次揭晓,是荣耀的全新人工智能战略计划,将从智能手机制造商向全球AI终端生态公司全面转型。 李健宣布,未来5年荣耀将投入100亿美元,与全球合作伙手共建AI设备生态。 分为三个实施阶段: 第一阶段是智慧手机,荣耀将与合作伙伴携手突破技术边界,共同创造代理型人工智能时代的新范式; 第二阶段是智慧生态系统,荣耀将打�

  • 每日互动AI一体机GAI Station:安全融合大模型与大数据 高效驱动企业业务增长

    文章介绍了GAI+Station智能工作站如何解决大模型产业应用中的安全与效率难题。该产品采用"本地小模型+云端大模型"混合部署模式,确保敏感数据不出域的同时调用大模型能力,支持27+文档格式解析和8大模型能力,可快速构建企业知识库。其特色包括:1)数据安全可控,原始数据本地处理;2)深度整合业务流与数据库,提升决策效率;3)预置16大权威知识库,支持行业定�

  • 沃莱科技「体脂秤×围度尺×跳绳」:让体重管理从“减肥焦虑”到“数据掌控”

    沃莱科技推出"健康黄金三角"智能健身方案:P7Max八电极体脂秤精准测量8项核心指标,误差仅±2mm的W5智能围度尺追踪腰臀腿变化,鸿蒙智选智能跳绳S2实时监测燃脂心率。三款产品通过Fitdays+App实现数据联动,形成"运动-监测-调整"闭环,解决传统健身效果难量化问题。其中P7Max体脂测量与DEXA金标准相关性达0.985,W5可捕捉毫米级围度变化,跳绳S2配备动态心率算法确保运动处在最佳燃脂区间。该方案突破体重单一维度评估,实现体脂健康可视化追踪与科学管理。

  • 当空间智能学会思考:飞渡科技“峥嵘大模型”重塑智慧城市新一代“运行内核”

    飞渡科技的"崑仑大模型"通过空间智能技术,构建了城市级数字底座,实现从物理世界到数字空间的映射。该技术已在智慧城市、智慧交通、低空经济、地下管网、灾害监测、文化保护等领域应用,推动城市治理从"被动应对"转向"主动预测"。在智慧交通领域实现毫秒级路网状态识别和动态信号优化;在地下管网实现毫米级泄漏预警;在低空经济构建超低空动态感知网络。该技术还应用于文化遗产数字化保护,通过三维建模留存历史建筑细节。飞渡科技表示,空间智能的价值在于共享,未来将与全球伙伴共建数字中国的空间智能新生态。

  • 最新AI模型哪里看?查找最佳AI模型平台推荐

    文章介绍了AI领域快速迭代背景下,开发者如何高效追踪最新模型动态。主要渠道包括:1)官方渠道(GitHub、公司官网/博客);2)科技媒体和社区(Twitter、Reddit等);3)专业聚合平台(推荐AIbase模型广场)。重点推荐AIbase平台,其优势在于:实时更新全球最新模型、结构化展示关键信息、支持多维筛选排序、直达相关资源链接。建议开发者善用官方渠道获取源头信息,同时�

  • 银行 AI 智能营销获客破局:奇富科技金融智能体如何重构 “精准效率”

    文章概述了AI技术正在重塑银行业竞争格局。奇富科技推出的Deepbank金融智能体平台,通过自研异构大模型和MCP协议,为银行提供从客户识别到风险审批的全链路智能解决方案。其信贷超级智能体将AI能力拆解为五大核心模块,包括端到端授信决策、小微企业信用评估等,显著提升银行获客转化率和风控效率。该技术已在广东华兴银行等机构落地,实现营销转化率提升、审批时效缩短等效果。文章指出,AI不是替代人类,而是赋能银行实现"高效获客、智能风控、快速决策"的关键。

  • 金融科技产业联盟第三届理事会第四次常务理事会成功召开深信服分享AI赋能科技金融安全观点

    6月27日,北京金融科技产业联盟第三届理事会第四次常务理事会在京召开。会议审议通过了5家机构加入联盟、5家机构退出联盟,22家会员单位加入专委会,华为技术有限公司担任人工智能专委会副主任委员单位。会议审议通过4项团体标准报批材料,并围绕"金融大模型安全应用"展开交流。深服科技分享了AI赋能金融安全韧性的新生态,其AI大模型赋能数据安全效果显著,相比传统引擎准确率提升30%,风险事件检出率提升40%。会议强调金融行业要加强人工智能大模型应用发展环境培育,强化需求管理与投入产出评估,精准匹配业务场景。会议要求联盟发挥平台作用,在推动AI赋能金融服务质效的同时,加强防范新技术应用可能带来的风险。

  • 马斯克xAI推出Grok - 4 大模型将至,Meta/微美全息深耕开源AI融合加速

    埃隆·马斯克旗下xAI即将发布Grok-4大模型,该模型将在语言、数学和推理方面超越OpenAI和谷歌最新AI产品。同时苹果低调收购两家AI公司TrueMeeting和WhyLabs,加速布局Vision Pro头显和Apple Intelligence领域。Meta计划投入数百亿美元扩建AI基础设施,扎克伯格亲自招募顶尖AI人才。微美全息聚焦高性能算力与多模态模型,推动AI产业升级。当前AI赛道竞争激烈,大模型正向通用多模态演进,商业化落地成为关键。