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今日,中国工商银行发布通告称,将于2021年7月起实施长期不动个人银行账户清理工作。通告中显示,此次清理范围为,截至2021年6月30日,凡连续三年以上(含三年)未发生客户主动交易,账户余额为零,且未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户(借记卡和活期存折,下同),其账户功能将调整为非柜面业务只收不付。其中金融社保卡、军人保障卡、武警军人保障卡、退役军人拥军优抚卡、公积金联名卡等政策类账户;理财金账
4 月 17 日召开的政治局会议指出,在新冠肺炎疫情防控中,我国经济展现出巨大韧性,复工复产正在逐步接近或达到正常水平,最近公布的一组数据也因此备受关注,截至 3 月 28 日全国规模以上工业企业平均开工率达到98.6%;平安小微制造开工指数也显示, 3 月平均开工指数为71.2%,较 2 月大幅上升48. 7 个百分点。在支持实体企业复工复产的社会力量中,金融作为实体经济的血脉,发挥着至关重要的作用。“金融机构需要发挥服务实体经?
波多黎各开了一家新的加密交易银行San Juan Mercantile Bank & Trust International (SJMBT),主要为加密货币交易者提供服务,并于本周一接受了一笔客户存款。
中国银行的交易银行服务将秉持科技引领、创新驱动的理念,运用人工智能、区块链、大数据等技术手段,搭建智能化交易银行专属服务平台(BOC-iGTB),实现多渠道接入、统一界面集中展示、模块式服务定制、智能化需求响应,用移动互联赋能银行业务,以线上化、场景化、智能化的服务实现对公金融服务升级换代。
多家银行近日启动新一轮“清卡”行动,目标是清理长期不使用且零余额的“闲置”银行卡。国家金融监督管理总局组织了银行“沉睡账户”提醒提示专项工作,此项工作将持续1年,各银行将提醒和通知“沉睡账户”持有人,意味着这些账户将被注销。金融监管总局鼓励银行提升账户查询、提取和注销等服务,以提高消费者满意度。
厦门国际银行日前宣布,其在福建大数据交易所上线了首个数字金融应用场景“国行数字消费服务”,并推动率先应用于“兴安贷”“好康贷”等数字消费类贷款产品,实现对借款人信用资质的有效评估,为实体小微企业提供更加高效的金融服务。作为福建大数据交易所首批“数据经纪人”之一,厦门国际银行总分行相关部门联合成立的专项工作组入驻福建大数据交易所,以“国行数字消费服务”作为首个数字金融应用场景,创新性应用数据建模、区块链存证等技术,实现从零到一的数据交易实践突破。厦门国际银行福州分行也将借助这一创新性举措助力新市民安居乐业,进一步促进本地消费。
第一公民银行表示,它将收购破产的硅谷银行的存款和贷款,这一举动为全球金融市场的信心危机画上了句号。美国联邦存款保险公司本月早些时候接管了硅谷银行,该公司在一份单独的声明中表示,作为交易的一部分,它已经获得了第一公民银行股票的股权增值权,其潜在价值高达5亿美元。它位于圣克拉拉市,是美国第16大放贷人。
中国外汇交易中心发布 2022 年度银行间本币市场评优结果,天风证券再获颁“年度市场影响力奖——活跃交易商”,据悉,这已是天风证券蝉联该奖项的第八年。 2022 年度中国农业发展银行“优 秀做市机构”、“优 秀做市个人” 奖项,天风证券也连续三年蝉联。天风证券表示,非常感谢各机构的认可与肯定,收获的诸多奖项也会激励公司进一步发挥积极性主动性, 2023 年,天风证券将继续积极参与银行间本币市场,保持农发债承销做市团成员资格,力争为银行间一二级市场发展,为银行间本币市场发展的质量与活力做出贡献。
数据显示,截至2021年末,我国银行卡累计发卡量达92.5亿张,2021年当年新增发卡量2.7亿张,同比增长3.0%...蓝皮书显示,截至2021年末,全国银行卡交易金额1060.6万亿元,同比增长33.8%;蓝皮书认为,2021年我国银行卡产业总体向好,交易规模显著回升,整体风险有所缓和...风险方面,银行卡未偿信贷余额8.62万亿元,比上年增长8.9%;信用卡逾期半年未偿信贷总额860.4亿元,同比增长2.6%;银行卡欺诈率为0.32BP,较上年下降0.43BP,实现连续五年下降...
近期,多家银行发布公告调整个人账户线上相关业务交易限额,包括线上转账限额及网上支付交易限额等...随着电信诈骗及个人账户违规交易等情况多发,银行承担账户安全和反洗钱的责任,加强账户管控可在一定程度上为用户筑起一道防范电信诈骗的防线...交易评级主要是根据用户的交易信息对交易环节的风险评级要素进行打分...邦盛科技在账户风险管理沉淀了多年经验,有完整的个人账户评级和可信体系解决方案,能够有效满足银行精细化风险管理要求,帮助银行做好个人账户风险防控与用户满意度的动态平衡......
据新华网梳理发现,近期,光大银行、浦发银行、农业银行等多家银行发布公告,加大对个人账户线上渠道的管理力度,下调个人账户线上相关业务交易限额,包括线上转账限额、网上支付交易限额等。比如光大银行,2022年5月12日起,对网上支付交易限额进行调整,用户通过各类网上交易渠道消费,并通过光大银行支付平台完成的支付交易,默认单笔限额、单日限额统一调整为1万元。但部分银行的限额并非一刀切”,而是和个人账户使用情况、所在地区政策也有关系,比如农业银行,在杭州,个人存量客户电子渠道12个月以上没有交易清单的对外转账限额为
知情人士透露,在特朗普总统卸任的最后几天,一个最高监管机构悄悄决定,银行被合法地允许代表客户交易加密货币,这可能是数字资产的一个重大突破。货币监理署(OCC)做出了非公开的决定,为银行在红火的虚拟货币市场上开展一系列有利可图的活动打开大门,允许他们在自己的账簿上短暂持有加密货币资产以促进交易。多家金融业团体在发送给美国央行的联名信中写道:“加密资产在过去几年中呈指数式增长,而对银行的限制访问既不可取?
凤凰网科技讯 北京时间6月22日消息,昨夜今晨,科技圈都发生了哪些故事,以下是要闻回顾:先关注比特币:对比特币交易封杀不到位 5家银行和支付宝被约谈比特币央行官网消息称,近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供相关服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构,以打击比特币等虚拟货币交易炒作行为,保护人民群众财产安全
为打击比特币等虚拟货币交易炒作行为,近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。
近日闲鱼已经下架了此前卖家上架的银行原始股,在闲鱼搜索“股金”,页面没有显示任何商品。据报道,对于相关产品,闲鱼已经作出限制,发布股权转让产品的用户会收到“您发布的商品存在交易风险”,而不予发布。
银行卡就在身边,存款却被他人盗刷,眼睁睁看着自己的钱被他人取走?这种损失应该谁来承担?近日,《最高人民法院关于审理银行卡民事纠纷案件若干问题的规定》(以下简称:《银行卡规定》)正式施行。新规的出台,有助于银行发卡业务的合规,更有助提升发卡机构后续风控能力,将对我国银行卡市场发展产生较大影响。《银行卡规定》明确,发生伪卡盗刷交易或网络盗刷交易,借记卡持卡人请求发卡行支付被盗刷存款本息并赔偿损失的,人民法?
【TechWeb】6月15日消息,据国外媒体报道,韩国金融服务委员会(Financial Services Commission,简称 FSC)宣布的新规定,指示韩国银行将加密货币交易所视为高风险客户。FSC表示,新指导方针旨在确保加密交易所加强对交易的监控,并维护用户身份要求,交易所必须终止非实名账户或未经必要身份检查核实的账户进行的交易。FSC规定交易所在9月24日前提交运营许可申请,提交后,金融情报官员将对申请加密交易所的交易活动进行为期三个月
据国外科技媒体报道:渣打银行表示,其技术部门SC Ventures将在英国和欧洲建立一个加密货币经纪和交易平台。它将与香港BC技术集团合作创建新的交易所。该行表示,新平台将把机构交易员与交易比特币、以太和其他数字资产的交易对手联系起来。
比特币、以太币等数字货币最近价格又开始大涨,不少人又开始投资数字货币,这也带来了很多风险。现在中信银行开始采取行动了,禁止银行账户参与充值、提现等交易活动。中信银行发表公告称,为保护社会公众的财产权益,维护人民币的法定货币地位,防范洗钱风险,从即日起,任何机构和个人不得将我行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过我行账户划转相关交易资金。一经发现,我
近日中信银行于官网发布声明表示,「为保护社会公众的财产权益,维护人民币的法定货币地位,防范洗钱风险,从即日起,任何机构和个人不得将我行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过我行账户划转相关交易资金。一经发现,我行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。」
近日,建设、中信、邮储银行等多家银行纷纷发布公告,将对异常账户进行清理,一些长期没有交易并且没有资金的“睡眠账户”,以及同一客户名下的超量账户,都将被银行注销。
【多家银行暂停账户贵金属开仓交易】据媒体报道,近期多家银行陆续宣布暂停账户铂金、钯金等开仓交易。分析人士认为,银行此举或是出于担忧贵金属价格波动带来的潜在风险。虽然贵金属短期面临调整压力,但长期上涨格局不改。
作者:曹国喜 目前大部分银行的IT 部门都具有丰富的监控工具,能够完成对独立业务系统基本服务状态的监控。针对业务处理流程监控需求,现有市场上监控分析产品只能提供主机粒度、由关键业务系统组成的业务流程监控,无法满足从用户端到业务端、全链路的业务处理流程及单笔交易的可视化追踪分析的现实需求。 云智慧基于业务系统日志和运维监控数据,结合AIOps 智能运维场景,打造的银行业务处理流程及用户交易追踪的整体解决方案,
在技术迭代快速发展中,银行越来越重视提升效率、降低成本与控制风险。近日,邦盛科技中标上海华瑞银行交易反欺诈项目,将以事中实时风险监控模式,为华瑞银行建立全方位、立体式的监测,提高交易风险管理水平,助力其为客户提供智能化、安全高效的金融服务。上海华瑞银行脱胎于民营资本,是全国首批试点的5家民营银行之一,是创新银行的代表,资产规模超过300亿元。作为全国首批投贷联动试点银行,华瑞银行深耕科创金融特色业务,以服务科创?
近期,网传消息称,人民银行已发行法定数字货币,更有个别机构冒用人民银行的名义将相关数字产品在数字资产交易平台上进行交易。官方辟谣表示,中国人民银行未发行法定数字货币 未授权平台交易。
在日前举行的第三届中国数字银行论坛上,中国银行业协会专职副会长潘光伟表示,“中国银行业协会已联合多家银行推动银行区块链交易平台的建设,目前已经完成测试,有的银行通过平台达成交易,运行情况良好。”(注:该平台全称为“中国贸易金融跨行交易区块链平台”)
马来西亚当地金融科技新闻媒体《金融科技新闻马来西亚》在 10 月 14 日报道了这一进展,并指出这笔交易涉及包装公司Simply Packaging从一家未指定的新加坡化工公司进口树脂。开证行是汇丰银行马来西亚,指定的银行是汇丰银行新加坡分行。
据综合大数据显示,截止至 2018 年 12 月,有记录的数字货币交易所已超过一万二千五百家。随着数字资产交易体量的日益增长,与之而来的盗币事件屡屡发生。据不完全统计, 2019 年,数字货币交易所因遭黑客攻击共造成约人民币7. 8 亿的损失。包括今年 1 月 15 日新西兰交易所损失的 1600 万美元、今年 3 月,Dragonex龙网损失的超 500 万美元、韩国Bithumb交易所被盗的近 1900 万美元、 5 月币安被盗的 4100 万美元、日本BITPoint J
渣打银行宣布成功在石油行业区块链平台Voltron上,完成首笔国际信用证(LC)交易。
应主动服务行业数字化转型。推动中银协“中国贸易金融跨行交易区块链平台”稳健运行,进一步扩大平台覆盖面,吸收广大中小银行加入,拓展平台业务类型,积极同税务、海关等相关机构展开合作。