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泰隆银行与邦盛科技达成多项反欺诈服务合作

2022-01-26 16:21 · 稿源: 站长之家用户

中小银行在我国金融体系中处于重要基础性地位,是发展普惠金融、服务中小民营企业的重要力量。在风险管理上,大型商业银行已建立了较为成熟的智能风控体系,实现了将智能风控应用于风险管理的各个环节及场景。而具有强烈地域性特色的中小银行,更亟需提升自身风险防控能力,增强竞争力,赋能业务创新发展。

近日,泰隆银行与邦盛科技达成交易反欺诈及申请反欺诈多项体系化的服务合作。邦盛科技将为泰隆银行因地制宜做风控,针对不同业务场景特征,帮助行方建立行之有效的反欺诈智能服务,在满足监管要求及行方业务场景风控需求下,提高风险管控效率,提升风险监测能力,给予客户更好的交易保护及更无感的风控服务。

浙江泰隆商业银行成立于 2006 年,是一家专注“服务小微企业、践行普惠”的股份制城市城商银行。多年来,泰隆银行在实践中探索出一套具有中国特色的小微企业信贷服务模式和风险控制技术,曾先后 5 次被中国银监会评为“小微企业金融服务先进单位”等。

近几年,多部门联合出台要求打击治理电信网络新型违法犯罪,频频部署“净网”、“断链”、“断卡”等专项行动。在此背景下,电信诈骗等非法活动依然猖獗,非法分子作案和转移资金的手段不断翻新,并且呈现专业化、团伙化趋势。

同时,随着互联网信贷申请业务的迅速发展,信贷领域申请产生伪冒欺诈的情况越趋明显,黑中介有团伙有组织的伪冒申请行为不仅影响个人的社会和金融生活,同时也增大了信贷风险,影响金融秩序,危害银行利益,对银行资金和信誉造成较大威胁。

商业银行虽已初步建成了对基础业务的交易监控,但近年来监管要求更加清晰化、明确化,众多新规对银行风险防控能力提出了更高要求,反欺诈系统仍需拓展交易渠道和交易类别的监控范畴,以形成完善的客户行为分析和客户异常行为交易的有效甄别,最终实现对交易风险的监测机制、拦截机制。

邦盛科技将为泰隆银行不同业务场景特征,因地制宜升级风控服务。在电子渠道业务中,邦盛科技将帮助行方优化交易监控策略、建立模型,通过策略及模型的完善,提升交易安全防护能力,快速发现定性风险和可疑风险,提升识别风险的能力。

针对信用卡业务申请进件数量快速增长趋势,邦盛科技将帮助行方引入信用卡智能申请反欺诈防控思路,提供体系化的申请反欺诈策略体系建设方案,从而有效识别身份冒用、骗贷、团伙欺诈等欺诈行为,有效提升对申请欺诈的识别和防范能力,从源头保障信用卡资产质量安全。

目前在金融风控领域,已经有 4 家国有银行、 11 家全国性股份制商业银行、排名前 10 的城商行、以及多家省级农信、大型农商行等金融机构,通过邦盛科技的技术能力及业务经验,对风险管理系统进行建设或迭代升级,构建主动、前瞻、全流程、智能化的风控体系。

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