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银行风险

银行风险

微众银行在开业初期即明确将风险管理作为立行之本,经过3年多的探索,始终严守不发生系统性、全行性风险的底线,坚持依法合规经营的原则,将风险管理能力视为核心价值,全面管理各类风险,做到准确识别、审慎评估、合理授信、及时预警、有效处置。 微众银行 完善风险内控机制 健全公司架构 微众银行以“高起点、高标准”为原则,逐步建立健全“三会一层”公司治理架构。发挥决策、管理、执行、监督相互支持又相互制衡的职能作用。...

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  • 微众银行一直在探索互联网银行风险管理

    微众银行在开业初期即明确将风险管理作为立行之本,经过3年多的探索,始终严守不发生系统性、全行性风险的底线,坚持依法合规经营的原则,将风险管理能力视为核心价值,全面管理各类风险,做到准确识别、审慎评估、合理授信、及时预警、有效处置。 微众银行 完善风险内控机制 健全公司架构 微众银行以“高起点、高标准”为原则,逐步建立健全“三会一层”公司治理架构。发挥决策、管理、执行、监督相互支持又相互制衡的职能作用。

  • 央视曝光虚假网购用支付宝套现:增加银行风险

    利用支付宝进行信用卡套现,就是通过虚假交易,使用信用卡支付后,再通过帐户转移到借记卡,然后从银行取出现金,整个过程没有真实的货物交易,也无需缴纳额外的费用。为了避免这样的情况,银行大多把信用卡单笔交易限额设定在500元左右,实际上,这样还是给利用支付宝

  • 融慧金科司明成:如何让银行风控系统「轻装上阵」,提速变革之路

    近两年,监管持续鼓励银行强化自营业务和自主风控能力,众多媒体也多次报道了中小银行的自主风控难题...一方面,融慧金科的管理层和专家团队都有着非常丰富的国内外风险管理和实操经验,并且具备从零到一的风控体系包括产品和系统建设的实战经验...前述也提到,比起单一的数字化风控解决方案输出,融慧金科系统平台产品携“配套设施”而来,为持牌金融机构带来融慧金科在互联网信贷业务方面的科技能力和深厚积累,也让持牌金融机构的风控体系能在自己的土壤之上“生根发芽并茁壮成长”......

  • 与江苏银行达成深度合作 TOP级城商行风控纷纷选择邦盛科技

    相比国有银行、全国性股份制银行,城市商业银行是中国银行业的重要组成。城商行在服务区域经济、发展普惠金融、提升金融服务等方面,充分发挥了本土金融机构的优势。近日,邦盛科技银行合作伙伴再添“大咖”,与江苏银行达成新实时反欺诈系统建设项目。目前邦盛科技基于“流立方”的实时智能反欺诈系统在银行领域的应用越来越广泛,服务的大中型客户超过300家,包含2家国有银行,10家全国性股份制商业银行。在TOP级城商行中,邦盛科技的合?

  • 微众银行为互联网银行风控体系开辟先河

    微众银行自 2014 年成立以来,就开始服务于人民,作为国内首家民营银行和互联网银行,微众银行秉持“科技·普惠·连接”的愿景,致力于为普罗大众、微小企业提供差异化、有特色、优质便捷的金融服务。作为金融行业的新生力量,微众银行没有网点和面对面服务,主要依靠数据信息分析应用替代传统人工核查和经验判断,其所面对的风险管理和内部控制环境与传统银行截然不同。因此,如何在互联网海量和高并发交易背景下做好、做实、做精

  • 云从科技:比较懂银行风控的AI公司是如何炼成的

    2013 年,马云喊出“银行不改变,我们就改变银行”的口号。2019 年,喊出这句话的马云退休了,但银行改变的怎么样了呢?在一本财经第二届银行创新与金融科技高峰论坛上,广发银行零售业务首席风险官王玉海观察表示,大部分的金融科技公司的赋能,到“授人以鱼”的层面就停止了,没有“授人以渔”。但其实,科技对于金融业的重塑比我们预料中快得多。特别是在亟需人工智能帮助的银行业的风控端,该领域人工智能第一大供应商——云从

  • 漏洞银行风起长宁 再度入列《创业琅琊榜》

    近日,长宁区政府正式公布《2018创业琅琊榜/风起长宁》企业名单,旨在持续鼓励创业企业团队致力产业创新发展,在全区范围营造勇于创新、乐于创新、善于创新的浓厚氛围。上海谋乐网络科技有限公司(漏洞银行)再次登入创业琅琊榜榜单,彰显可贵双创精神。《2018创业琅琊榜/风起长宁》榜单是上海市长宁区政府为进一步鼓励大众创业、万众创新,积极扶持区域“3+2”重点产业发展而推出的双创企业扶持名单。长宁区政府将从企业创新能力、成长?

  • 招商银行总行知识图谱项目落地上线,合合信息赋能银行风控

    随着金融科技中大数据、云计算和人工智能等技术的引入和革新,金融科技已经逐步在带领金融行业的转型,借助金融科技提升效率、改善客户体验已经成为大趋势。近日,招商银行总行与上海合合信息科技发展有限公司在广东省深圳市达成合作,招商银行将在行内已有的业务流程中全面应用由合合信息提供技术支持的金融创新项目-企业关联关系智能知识图谱。通过引进人工智能+大数据的智能风险决策手段,避免银行在企业信贷过程中因关联企业识

  • 邦盛科技中标天津农商银行 实时反欺诈助力银行风控升级

    近日,邦盛科技中标天津农商银行电子渠道交易反欺诈系统建设项目。凭借领先的技术实力及丰富的项目实施经验,邦盛科技将助力天津农商银行电子渠道反欺诈系统升级,风控再加强。近年来,金融科技的发展带动了传统金融业务的变革,电子银行交易业务不断普及、网络支付场景愈加便捷。与此同时,信息泄露、网络诈骗等问题也日益凸显,网络支付领域已成为欺诈风险的高发地。随着手机银行、直销银行等银行多种互联网金融业务的开展,外部欺诈风险

  • 邦盛科技受邀人行风控研讨会 助银行构建大数据事中风控

    一直以来,中国人民银行都高度重视金融风险监控工作。近日,为推进银行大数据事中风控建设,由中国人民银行福州中心支行主办,工商银行福建省分行承办的“基于大数据思维构建支付风险纵深防控系统”研讨会在福州召开。邦盛科技作为国内大数据事中风控领军企业,受邀参会并分享了基于大数据实时分析的银行事中风控解决方案。专家齐聚一堂共商风控大计“我们组织此次会议,目的是交流如何构建大数据智能风控体系,加强银行风险防控。

  • 低风险的银行理财产品也开始亏钱了,该怎么办?这种方式或能应对

    银行理财产品收益波动非常明显,有上千只银行理财产品的收益为负数,不少投资者表示连自己购买的低风险理财产品,也出现了亏本...银行理财想必大家都不陌生,除了银行存款,银行理财产品应该是最多人选择的理财方式了...可自今年以来,央行降准降息,以及股市行情直线下跌,银行理财产品的收益率呈现出前所未有的明显波动,就连R2 和R3 的理财产品也未能幸免...国债以国家信用为背书,银行存款受存款保险条例所保障,再加上银行本金的资金规模比较大,所以在安全性方面两者都毋庸置疑...银行存款期限短的利率低,期限长的资金流动性较差......

  • 银行存款获高息?内行人:用这种方式存钱,最低风险收益最大化!

    鉴于此,本文将介绍几种理财投资方式,让你在低风险的情况下实现收益最大化...在此大环境下,银行存款有可能成为人们获高息的途径吗?...对此,内行人表示用“这种方式”存钱,不仅风险最低,收益也更高!...可是在央行的调整下,大额存单的中长期存款利率也受到波及,三年期最高存款利率只有3.5%左右...很多人觉得把钱存放到银行利息低,但其实只要选对存钱方式,同样也能获得高收益...由于结构性存款的收益是与衍生品挂钩的,所以收益率并不是固定的,是会上下浮动的...

  • 手握20万银行存款,有没有无风险的理财产品,收益率能达年化8%

    手握 20 万银行存款,若想要无风险地稳赚高收益,让收益率达到年化8%以上,不知道有没有符合条件的理财产品?...然而如今仅通过银行存款貌似达不到这个目的,想知道有没有什么无风险的理财产品,能达到年化8%的收益率?...而且其收益率也并不算太高,以招商银行为例,其长期理财产品中,成立以来的最高年化收益率只有5.26%...投资者只需静待 30 天周期就能回本,还可以净赚1%利润,若有 20 万参与,每月净赚 2000 元,一年就是2. 4 万,足以覆盖生活开销,折合年化高达12%......

  • 提升大众风险意识,微众银行微粒贷反诈手段升级

    金融诈骗五花八门,层出不穷,如何提高大众反诈意识,金融知识教育很关键。日前,首届粤港澳大湾区金融素养教育公益联盟正式成立,首批联盟成员微众银行携手南方日报,共建防范电信诈骗教育示范基地,反诈力度进一步加码。在金融知识教育中,微众银行微粒贷将结合社会公众特定的生活场景,不断探索切实有效的金融知识宣传模式,为金融消费者提供高品质、公益性、易传播的学习材料。日前,双方联手推出的金融C计划·公开课特别策划?

  • 银行里的非保本理财,收益在4%~5%之间风险大?投资它实现保本高收益

    随着投资门槛的降低,金融机构的竞争,理财成了人们生活中必然做的事,享受着钱赚钱的乐趣。但自今年以来,理财产品不再保本保息,很多人开始担心银行里的非保本理财产品的风险性。从目前的国家政策来看,银行销售的理财产品已经出现以净值结算的情况,在此背景下,由于银行理财产品的年限较短,是有很大概率亏损的。毕竟根据目前银行政策和国家监管的要求下,再结合股市行情,购买银行非保本的理财产品亏损的概率比过去大得多。那

  • 基金和银行理财都有低风险的产品,50万元投资谁比较好?教你选择

    对于绝大多数理财投资人来说,都比较注重理财风险问题。宁愿放弃一些高收益高风险的理财产品,也要选择投资一些收益低的理财产品,为了就是不承担过多的风险。也正是这个原因,低风险的理财产品深受稳健理财人的喜爱。随着刚性兑付的打破,银行净值型理财产品越来越多。那么问题来了,债券基金和银行理财都有低风险的产品,如果手中有50 万元的闲置资金,选择投资谁比较好?一、基金我们都知道,基金大致分为五类,通常情况下,货?

  • 银行理财收益下跌 零风险全民外贸模式备受投资用户好评

    导语:资管新规过渡期即将结束,银行理财产品转型进入尾声,随着保本理财产品逐渐退出市场,长期产品利率下调,大额存单等“揽储利器”光环亦有所褪色。在分析人士看来,银行利率仍有一定下跌空间。银行理财在国家各项政策的调节下变化非常大,此前在摊余成本法计价下,银行理财资产的溢价或折价可平摊到每周或每日,净值和收益率可人为地“调节”成稳定模式。可自从底层资产全部转成市值法估值后,净值曲线将变得“陡峭”,投资风?

  • 闲鱼下架二手银行股权商品:商品存在交易风险

    近日闲鱼已经下架了此前卖家上架的银行原始股,在闲鱼搜索“股金”,页面没有显示任何商品。据报道,对于相关产品,闲鱼已经作出限制,发布股权转让产品的用户会收到“您发布的商品存在交易风险”,而不予发布。

  • 银行卡盗刷损失谁承担?银行如何加强交易风险防控?

    银行卡就在身边,存款却被他人盗刷,眼睁睁看着自己的钱被他人取走?这种损失应该谁来承担?近日,《最高人民法院关于审理银行卡民事纠纷案件若干问题的规定》(以下简称:《银行卡规定》)正式施行。新规的出台,有助于银行发卡业务的合规,更有助提升发卡机构后续风控能力,将对我国银行卡市场发展产生较大影响。《银行卡规定》明确,发生伪卡盗刷交易或网络盗刷交易,借记卡持卡人请求发卡行支付被盗刷存款本息并赔偿损失的,人民法?

  • 韩国金融监管机构:银行需将加密交易所客户列为高风险客户

    【TechWeb】6月15日消息,据国外媒体报道,韩国金融服务委员会(Financial Services Commission,简称 FSC)宣布的新规定,指示韩国银行将加密货币交易所视为高风险客户。FSC表示,新指导方针旨在确保加密交易所加强对交易的监控,并维护用户身份要求,交易所必须终止非实名账户或未经必要身份检查核实的账户进行的交易。FSC规定交易所在9月24日前提交运营许可申请,提交后,金融情报官员将对申请加密交易所的交易活动进行为期三个月

  • 阿里云推出数字普惠金融平台 帮助银行把控小微贷款风险

    在阿里巴巴2020云栖大会上,阿里云推出数字普惠金融平台。阿里云表示,该平台可以帮助银行像接入电源插排一样,快速进行业务元素、技术元素的对接,有效把控为小微企业发放贷款时面临的风险,进一步解决“不敢贷、不愿贷、不会贷”问题。普惠金融主要是指银行面向小微企业提供的信贷服务,但长久以来,银行在开展小微业务时常常面临不少挑战,小微企业经营稳定性及抗风险能力弱、又缺乏有效抵质押物,风

  • 微淼商学院:银行低风险理惊现 “亏损”,普通人该如何理财?

    最近几天,很多购买了银行低风险理财的人有点“闹心”。据人民日报报道,北京市民马女士 5 月初花 2 万元购买了某股份制银行的一款净值型理财产品,评级为“较低风险”。但一个半月过去,她惊讶地发现,该产品不但没有盈利,反而显示亏损了19. 98 元。 “我购买的是较低风险产品,出现亏损真是出乎意料。”马女士说。 低风险理财亏损,不仅仅是马女士一个人的“特殊遭遇”。近 2 个月来,全国十多家银行,几十个理财产品不同程度?

  • 老虎证券:信用卡、贷款违约风险飙升 低利率下的美国银行业何去何从?

    本文发布于老虎证券社区,老虎社区是老虎证券旗下的股票交易软件 Tiger Trade 的社区板块,致力于打造“离交易更近的美股港股英股社区”,有温度的股票交流社区。 一、1Q20 银行业焦点问题 自疫情爆发以来全球经济活动急剧下降,各国央行先是纷纷采取危机时期的宽松政策,随后政府也通过提高赤字挽救经济。经济衰退首当其冲的是银行业,从目前公布的业绩看,本季度美国大型银行计提了金融危机以来最高的坏账准备,净利润暴跌接近?

  • 微众银行为互联网金融风险解围,保障用户金融安全

    2014 年,微众银行作为全国首家民营银行和互联网银行横空出世,在其普惠金融的性质下,被广大普罗大众所接纳和认可。但是在高速发展的同时,风险也随之而来,互联网金融的风控体系尚不完善的痛点也就显现出来,在这一方面,微众银行做出了成熟的科技转变。微众和传统银行的体系不同,传统银行拥有线下网点,面对面验证身份,以及风控体系都是有可借鉴的一套成熟系统。微众银行作为新兴金融领域,虽然互联网技术已有部分脸部识别认?

  • 金融遇上AI,百融云创为中小银行构筑风险防控体系

    改革开放以来,中小银行逐步成为我国多层次、多元化商业银行体系的中坚力量。目前我国银行业金融机构达 4588 家,中小银行 4048 家,占88%,其中全国性股份制商业银行 12 家,城市商业银行 134 家,农村商业银行 1427 家,农村合作银行 30 家,农村信用社 812 家,村镇银行 1616 家,民营银行 17 家。 中小银行的蓬勃发展满足了实体经济尤其是民营企业和中小企业的融资需求,有效促进了市场竞争和金融创新,提高了金融业整体服务?

  • 和微众银行一起学习 如何防备网银风险

    在高速发展的现代社会,几乎每个人都在使用网银支付,网银支付给我们带来便利的同时,风险也随之而来。防骗一直是一个大众需要关注的问题,一些不法分子利用市民的好奇心或者贪小便宜的心理,从而给受害者下套。很多人一不小心就会轻信了别有用心的骗子,今天微众银行就带大家来了解一下这些套路如何防备。微众和微众银行一起学习 如何防备网银风险谨防诈骗短信,避免假冒网站手机银行不存在过期问题,也不会要求客户登录手机银行?

  • 微众银行 每个人抵抗风险的能力会随着年龄的增长而降低

    投资风险是指投资主体为实现其投资目的而对未来经营、财务活动可能造成的亏损或破产所承担的危险。投资风险是投资主体决定是否投资所进行预测分析的最主要内容。导致投资风险的主要因素有:政府政策的变化、管理措施的失误、形成产品成本的重要物资价格大幅度上涨或产品价格大幅度下跌、借款利率急剧上升等。既然投资都是会有一些风险的,微众银行就带大家了解一下各年龄段的抵抗风险能力。80 定律是针对高风险投资而言的基础理财?

  • 德意志银行回应苹果误发7倍工资;暴风集团存在被暂停上市风险;蔚来拟发行2亿美元可转债

    近日,有开发者反映称,苹果在为国内开发者结算每月收益时,把单位是人民币的钱当成了美元打过来了,所有开发者的收入都翻了 7 倍。针对此事,昨日,苹果向开发者发布邮件称,这是合作伙伴德意志银行的操作失误所造成,希望开发者能够退回这笔误发的汇款。

  • 民生银行区块链电子存证平台与司法机关打通 提升风险管理的水平

    民生银行的区块链电子存证平台与司法机关打通,实时同步业务数据、数字指纹,以便司法机关在发生法律纠纷时在线提取业务数据作为证据。由于具备司法背书及区块链技术不可篡改特性,这一平台将使业务法律合规性得到显著增强,提升银行风险管理的水平。

  • 邦盛科技:如何有效搭建银行Ⅱ Ⅲ类户风险防控体系?

    为了更好的对个人银行账户进行管理,降低因买卖账户、冒名开户和虚假开户等欺诈带来的个人及银行资金损失,人民银行自 2015 年起,陆续印发《关于改进个人银行账户服务 加强账户管理的通知》(银发〔2015〕 392 号)、《关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发〔2016〕 302 号)等通知,鼓励银行机构在确保风险防范的前提下,构建全新的个人银行账户体系,业内众多银行机构随之逐步支持并开放通过多种渠道开立Ⅱ Ⅲ类户,部分银行创?