近年来,金融欺诈的形式呈多样化发展趋势,提供虚假资料、团伙欺诈、内外勾结等欺诈手段层出不穷。利用信息漏洞,欺诈者狡猾地构建单个或多个虚假身份进行团伙作案,由于其虚构的个体与多个正常客户极其相似,以致业务人员难以判断真假。不少欺诈案例涉及到复杂的关系网络,这给银行等金
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