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银行存管

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当监管还没有对网贷行业下“狠手”的时候,跑路似乎是行业的家常便饭;为了避免行业道德风险的泛滥,监管层在面对复杂的行业市场时,推出了银行存管,在一定程度上缓解了行业压力。2016年8月24日《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》出台,其中第二十八条明确网络借贷信息中介机构应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理,并选择符合条件的银行业金融机构作为出借人与借款人的资金存管机构。这是银行存管首次出?...

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  • 更换银行存管原因多 钱牛牛等平台为备案而行

    最近,整个网贷行业还是处于一个“平稳度过”的阶段,除了正常的清退消息外,跑路的消息似乎销声匿迹了。然而从2018年年底,平台更换银行存管的消息不绝于耳,要么是直接更换存管银行,要么是存管银行内的系统更换升级。银行存管一直是投资人和监管部门关注的重点,也是平台合规化运营发展的重要环节,银行存管的接入一方面是为了合规备案,另一方面更是为了用户资金的安全。在业内人士看来,银行存管是备案的基础门槛之一。为什么

  • 众房宝合规再突破 上线全量业务银行存管

    距离 12 月底的合规检查大限已不足两个月时间,网贷平台正争分夺秒地推进各项合规整改工作。依照监管部门要求,众房宝新一轮合规检查已完成机构自查、协会检查、行政核查全部三个阶段,在合规赛道上,众房宝合规备案已在业内遥遥领先。 12 月 7 日,众房宝上线全量业务银行存管,用户资金安全稳固升级,平台合规发展再上新台阶。 银行存管 保障用户资金安全 2017 年2 月,银监会官网正式对外公布《网络借贷资金存管业务指引》,?

  • 融金宝银行存管系统正式上线,冲刺备案再进一程

    11 月 27 日,四年互金老平台融金宝宣告完成与新网银行资金存管的相关对接工作,正式上线新网银行资金存管系统。经过缜密详尽的前期调研,历经半年时间的对接、开发、测试、停服、数据迁移等一系列工作。至此,融金宝作为备案大潮中的先行者,紧跟合规步伐,成功对接通过中国互金协会测评的“白名单”银行——新网银行。这标志着融金宝积极拥抱监管,合规稳健发展的步伐又往前迈进一大步。上线“白名单”银行存管,成网贷平台合规发展必经?

  • 人人聚财银行存管已开通用户查询功能

    据了解,近期知名P2P车贷平台人人聚财对接的厦门银行已开通了网贷平台用户存管账户查询功能,可以通过APP很清楚地查询到存管账户余额、交易记录等信息。 人人聚财创始人兼CEO许建文介绍,网贷银行存管初衷是通过在银行给出借人和借款人设立专门的存管账户,实现用户资金和平台资金隔离,从而杜绝资金池模式。 “银行存管作为平台备案的必要条件,门槛与规范性均在提高。而存管银行是否进入白名单,也是监管部门验收的重点考察项,

  • 笑脸上线银行存管,合规冲刺阶段沉稳前行

    8 月份以来,监管公布了网贷行业的一系列措施。监管各方面细则的明确,给了整个行业更清晰的方向。 1、下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(即“ 108 条”),检查不合格或故意瞒报漏报一票否决; 2、P2P平台借款人的逃废债信息将被纳入征信系统和“信用中国”数据库; 3、监管再次明确银行存管是合规路上的必经之路。“ 108 条”中,要求平台应在合规检查完成前与通过测评的银行完成资金存管。 2018 年 11 月 7

  • 中国互金协会披露银行存管信息,厦门银行对接人人聚财等30家平台

    据不完全统计,截至今年 10 月,约有 700 家平台宣布上线银行存管。而另一边,今年 7 月份以来爆出的一些问题平台不乏已经上线银行存管的平台,许多投资人对银行存管的作用产生质疑:“银行存管没什么用!”实情很可能是平台的银行存管有猫腻。 10 月 18 日起中国互金协会在全国互联网金融登记披露服务平台上线银行存管信息披露功能,根据统计估算,目前全国网贷平台仅有约 200 家平台实现了全量业务银行存管,其他要么未上线,要么

  • 加强合规风控建设,车邦贷银行存管助力用户资金安全

    所谓的银行资金存管是指P2P资金在银行开设独立账户,由银行管理资金,平台管理交易,银行根据用户的操作令、合同内容,对用户的交易与资金流水进行划拨与簿记。这使平台无法直接接触资金,有效杜绝平台支配和挪用用户资金的风险。因此,银行存管也是社会各方非常关注的问题。事实上,P2P资金银行存管是网贷行业合规的第一条硬指标,也难倒了不少P2P平台。车邦贷了解到,目前仍在正常运营的网贷平台有 1500 多家,其中仅不到三成对?

  • 中国互金协会首次披露银行存管信息 5家银行对接银湖网等46家网贷平台

    10 月 19 日,招商银行、厦门银行、中国建设银行、华夏银行、包商银行等 5 家银行通过中国互联网金融协会“全国互联网金融登记披露服务平台”披露了网络借贷资金存管信息,对接银湖网等 46 家网贷平台。[\]根据中国互联网金融协会(以下简称“协会”)“关于商业银行网络借贷资金存管信息披露的说明”显示,本次进行网络借贷资金存管相关信息披露的银行,均为通过中国互联网金融协会测评的银行。继 9 月 20 日首批 25 家银行存管白?

  • 银行存管系统上线 向前金服合规建设再下一城

    当开展网贷存管业务的银行开始以“白名单”的形式得以展现时,这也标志着作为监管合规重要环节之一的P2P平台存管,已进入到了一个新的阶段。随着国庆期间中互金协会又陆续披露了渤海、晋商、徽商、富民、西安等几家通过网贷存管系统测评银行的消息,至此,该存管“白名单”所覆盖到的银行数量已增至 30 家。某种角度上,这给了整个网贷行业很大的期待,而“白名单”的分批下发也成为了银行方面打消顾虑、拥抱平台的“助推器”。合?

  • 网贷天眼:银行存管并非P2P增信机制 未进白名单的银行仅剩一次机会?

    9 月 20 日晚,中国互联网金融协会对外公布了 25 家银行资金存管系统通过测评声明,这标志着持续近半年的银行存管白名单正式公布。根据网贷天眼研究院不完全统计,本次公布的白名单银行对接的平台已达 450 家以上。与此同时,部分未进入首批白名单的银行对存管业务进行积极调整。随后便有消息传出,截至目前,已有 70 余家银行向协会申请测评,近 20 余家机构已完成第二轮测评,正积极进行整改中。 首批白名单出炉 二轮测评也已完

  • 互金协会公布银行存管名单,人人贷财富合作银行在列

    2018年9月20日晚间,中国互联网金融协会在“全国互联网金融登记披露服务平台”发布25家银行通过了个体网络借贷资金存管系统测评的信息,这标志着银行存管白名单正式出炉。通过互联网金融协会公布的银行存管白名单来看,与人人贷财富进行银行存管合作的中国民生银行赫然在列,成为白名单中的一员。从2017年年初开始,国家网贷风险专项整治办联合中国互金协会向各省市网贷整治办及多家银行下发《关于开展网络借贷资金存管测评工作的?

  • 中国互金协会公布25家首批银行存管白名单,E都市钱包存管银行入围

    9月20日,中国互联网金融协会在“全国互联网金融登记披露服务平台”正式对外公布了25家首批通过网贷资金存管系统测评的名单,持续近半年的银行存管白名单正式公布。E都市钱包合作的存管银行——浙商银行顺利上榜,成为“白名单”一员。 25家银行名单如下: 据了解,本次存管测评工作按照“标准统一、质量优先、客观公正、实事求是”的原则有序开展,目的是促进存管银行合规开展存管业务,解决“联合存管”、“部分存管”、“存而不?

  • 银湖网合规再升级 厦门银行存管系统通过首批测评入围存管白名单

    9 月 20 日晚,中国互联网金融协会在“全国互联网金融登记披露服务平台”正式对外公布了 25 家银行资金存管系统通过测评声明,持续近半年的银行存管白名单正式公布,由A股上市公司熊猫金控【股票代码:600599】全资控股的P2P网贷平台银湖网,其存管银行厦门银行也在白名单之列。如今,网贷机构正在紧锣密鼓的进行合规自查工作,作为合规自查标准的P2P合规检查 108 条清单,对于按照规定为客户资金进行资金存管的规定进行了细化,其

  • 首批银行存管白名单出炉 微贷网合规自律强风控

    昨日晚间,中国互联网金融协会在“全国互联网金融登记披露服务平台”刊登北京银行等 25 家银行分别发布的“关于个体网络借贷资金存管系统通过测评声明”,标志着首批通过协会测评的存管银行名单正式出炉。微贷网签约的存管银行厦门银行也在首批白名单当中。首批银行存管白名单出炉 行业逐步回暖相关数据显示,截止到 2018 年 9 月中旬,包含厦门银行在内,已经有 59 家银行布局P2P网络平台资金存管业务。其中有 770 多家正常运营的平台?

  • 快讯:融金宝存管银行新网银行在首批银行存管白名单之列

    9月20日晚间,中国互联网金融协会在“全国互联网金融登记披露服务平台”公布首批银行存管白名单,包括新网银行在内的25家银行。其中,融金宝银行存管对接银行新网银行位于名单之列。随后,包括新网银行在内的25家银行分别发布的“关于个体网络借贷资金存管系统通过测评声明”,标志着首批通过协会测评的存管银行名单正式出炉。白名单在列的25家银行(由网贷之家统计)融金宝与新网银行于今年4月签订合作协议。新网银行是经中国银监会批准,

  • 同时具备银行存管、ICP证、等保三级认证的网贷平台优势

    随着市场监管趋严,银行存管、ICP证、三级等保等监管要求不断推进,网贷的安全性大幅提升。据网贷之家数据不完全统计,截至2018年5月,已上线银行存管平台763家,已获得ICP电信经营许可证的平台462家;已通过三级等保的平台207家,已上线银行存管+ICP许可证,同时取得等保三级认证的平台仅为87家。 银狐财富严格遵守国家法律法规、践行合法合规,现已上线江西银行资金存管、获得《电信与信息服务业务经营许可证》(简称ICP)并取得国

  • 喜报前金所银行存管要上线了 合规势在必行

    随着互联网金融行业的不断发展,行业越来越趋于稳定,大浪淘沙,剩下来的都是实实在在的做实事的企业。前金所经过四年的发展,脚踏实地,为客户的每一笔投资保驾护航,积极拥抱监管,不断完善合规流程,在合规的路上也是硕果累累。今日前金所又迎来喜报,前金所银行存管将于7月底正式上线。 众所周知,银行存管对接是一个浩大的工程,甚至很多的企业在做银行存管的时候都出现各种不同类型的问题,有些是充值不到账的,导致投资人多次充值抱怨体?

  • 坚守合规不忘初心 银狐财富签署银行存管一周年

    2017年5月中旬,银狐财富平台运营方浙江银狐网络科技有限公司与合作方江西银行续约了银行存管协议。此举标志着银狐财富平台进入资金银行存管的第二个年头。 时至今日,随着网贷平台合规化步伐的加快,上线银行存管系统或者签订银行存管合作协议或许稀松平常,然而一年前的这个时候尚且属于“稀缺物种”。据网贷之家数据报告显示,截至2017年4月底,上线银行资金存管网贷平台仅有167家,不足整个行业的10%。银狐财富之所以能够率?

  • 融金所银行存管上线一路有惊无险

    在2016年8月24日银监会联合四部委发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中,明确提出网贷从业机构必须进行银行资金存管。随后,深圳市金融办在2017年7月4日发布《深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法(征求意见稿)》,又一进步要求存管银行符合属地化条件。一系列规定相继出台,将银行存管确定为网贷从业机构合规运营的关键性指标。 银行存管,因涉及到尽调、签约、对接、开发、测试、停服、数据迁移等一系?

  • 携手新网银行,融金所银行存管上线的意义何在?

    自2018年4月25日融金所银行存管上线,至今已经快接近一个月,由此带来的积极作用也已经逐渐显现。 最为明显的,就是作为中国汽车金融服务领域的领先者的融金所,通过此次的银行存管上线,使得平台回归到本质,成为一个纯信息的中介平台,将自有资金与客户资金隔离,规范账户与资金管理,从而保证资金的安全。 那么,融金所银行存管上线,深层次的意义都有什么? 首先,对于融金所自身而言,无疑是进一步增强了平台的背景实力。无论

  • 融金所银行存管上线攻坚战役中 有哪些战术值得同行借鉴

    融金所银行存管系统上线可谓一波三折,其筹备过程中的崎岖经历,其他网贷平台可从中多少获得一些参考。尤其是对还未上线银行存管系统的平台,参考融金所存管系统上线的“丰富经历”,对啃下“银行存管上线”这个合规路上的硬骨头,还是有很多值得借鉴之处。 首先,在资金存管银行的选择上,融金所就经历了长达一年多的历程。融金所先后接触了江西银行、上海银行、渤海银行深圳分行再到最后的新网银行。2017年3月底,融金所先是与?

  • 融金所银行存管上线、信息披露优化,合规进程有条不紊

    融金所至今已安全运营超五年,已收获近70万投资人的认可和支持,累计成交额破257亿元,为投资人赚取收益超过15亿元。已经取得的成绩时刻鞭策着融金所不断进步,合规与发展并重,梦想与责任同行。 自成立以来,融金所始终坚持拥抱监管,将合规经营作为企业的生命线,将保障投资人的资金安全置于首要位置。秉承“透明、公开”的原则进行产品设计和项目运营,稳步健康发展,争做行业合规标杆。 2017年8月,融金所成立了合规专项小组?

  • 融金所银行存管上线,5年耕耘终获突破性发展!

    在2017年以前的十年间,是金融行业告诉发展的“黄金十年”,虽然带来了整个行业的繁荣,但同时也带来了体系不完善、透明度不高、金融体系脆弱等问题。 因为这些问题的存在,所以可以看到,在过去的一整年时间里,金融监管部门梳理了一系列新规,在有条不紊地推动着银行领域的改革。 到了今年,这股监管整顿的风潮不仅没有停下来,反而越来越严格,不仅仅是政策的出台,机构的调整,还有就是以开放促改革,金融行业正在不断深化对?

  • 融金所银行存管上线 争取后监管时代关键性胜利

    成立伊始,融金所便把“透明、公开”作为服务原则,以车贷业务为主,坚持小额分散,有效降低投资风险;将保障投资人的资金安全置于首要位置,将合规经营作为企业的生命线。 信息安全保障方面,融金所已达到国家信息安全等级保护三级的先进水平。同时,融金所还是业内为数不多同时持有EDI(在线数据与交易处理许可证)和ICP(互联网信息服务业经营许可证)的平台,有双许可的加持,平台有条不紊地依法开展相关业务。 在合规道路上,融金

  • 融金所正式上线银行存管 稳健指数不断攀升

    互金行业十余年发展历程,融金所相拥五年,强大的发展势头让融金所成为业界口碑优良的信用平台。五年来,融金所一直坚持“稳健”的信念,积极拥抱合规。银行存管的上线为融金所的“稳健”再添新翼,为平台发展带来质的飞跃。 资金安稳、平台安稳、行业安稳,这个“稳”不仅仅是投资人所追求的,也是融金所所追求的。随着监管细则的下发,网贷合规不再只是口号,行业稳健发展方向逐渐明确,银行存管已经成为稳健发展的标配。融金所

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    4月25日,融金所在经历了长达一年多的艰难曲折之后,终于携手新网银行上线存管系统。要知道,新网银行已是融金所前后签约的第四家存管银行。 融金所最初于2017年3月24日与江西银行签约,并完成系统搭建、调试、优化,达到了上线条件,却因深圳市金融办发布《深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法(征求意见稿)》,要求存管银行符合属地化条件。 不得已,融金所在9月底重新与上海银行合作。熟料,12月8日,银监会颁发《关于?

  • 融金所银行存管上线为科技金融铺路

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    身处于今年来飞速发展的互联网金融行业,见证了金融行业从粗放发展到精细化运营的整个过程,五年的合规经营对于融金所来说,确实不简单。在监管层的不断引领下,融金所取得了不错的成绩,升级信息披露系统、成功上线银行存管系统等无不体现着践行合规建设的决心。行业的爆发,需要更完善的政策与监管系统,也是近几年政府工作报告的重要一项。从促进互联网金融健康发展到警惕风险、规范发展,到今年更完善更细致的监管条例出现,也

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