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百融云创以“4+1”体系引领普惠型财富管理新时代

2023-10-09 15:10 · 稿源: 站长之家用户

随着经济结构的不断优化和转变,零售银行业务逐渐成为商业银行的稳定支柱,其中,财富管理业务在零售银行转型中占鳌头。

过去,财富管理似乎只是为高净值人群量身定制的一种服务,但随着社会的发展和中产阶层的迅速扩大,越来越多的普通人开始关心自己的财富管理问题。金融机构也认识到,未来的财富管理服务对象将更加多元,从超高净值客户延伸到普罗大众。

百融云创针对这一变革,提出了“普惠型财富管理”的新概念,意在提供更加全面、普惠的财富管理服务。为了实现这一目标,百融云创构建了财富管理“4+1”体系,该体系包括:客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估及数字化系统工具,为财富管理机构提供了一套全新的数智化客户经营模式。

在这个体系中,百融云创特别强调了常态运营的重要性,它基于“建立连接→有效运营→价值转化+客户晋升”的业务逻辑,利用数字化手段帮助银行突破客户经理的服务边界,确保每一位客户都能得到专业、准确的服务。

通过这个“4+1”模式,百融云创不仅能够帮助银行提供更有效、更具针对性的财富管理服务,还能够提高内部协作效率,优化资源分配,确保每一分投入都能获得最 大的回报。

百融云创以其创新的“4+1”体系,为普惠型财富管理开创了新的时代,不仅满足了普罗大众的财富管理需求,还帮助银行实现了业务的创新和转型,为未来的财富管理业务树立了新的标杆。


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