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很多人想基金理财,但还想省心理财,如何兼有之?要知道基金投资存在门槛,需要学习专业的投资知识,投入时间和心血去研究市场。希望通过“帮你投”的持续服务,帮助客户实现财富管理的每一个阶段目标。
我国公募基金经过 20 余年发展,已逐步成长为服务大众理财、优化资源配置的重要力量。科技手段赋能投顾市场发展,帮助投资者能够更好的锁定符合他们自身情况的投顾策略,又能够更理性、更有根有据来进行基金投资。随着金融科技的不断发展,智能投顾将是未来基金投顾的主要形式,支付宝“帮你投”用科技能力提高投顾服务准确率和效率,提高投资者获得感。
《中国权益类基金投资者行为金融学研究白皮书》的数据显示,权益基金投资者超半数存在认知模糊,或者说是存在认知偏差,仅有10%-20%的投资者属于认知清晰。大部分普通投资者对基金缺乏一定的认知,却贸然地揣着钱往基市里冲,追涨杀跌、乱理财的事情层出不穷,长期如此,收益又怎么会好呢?“帮你投”也是业内用户数最多的投顾品牌。
基金投顾服务慢慢走进投资者的视线,一些买基金的人因为专业不够或者时间精力不够,会选择用基金投服务来帮忙基金理财。 有你吗? 用基金投顾,让自己从变化无常的市场产生的压力中解脱出来。
普通非专业的投资者可以尝试通过基金投顾服务来购买基金,比如由蚂蚁集团与国际公募巨头Vanguard共同孵化的支付宝“帮你投”投顾服务,用户只需要在线做一个风险测试,“帮你投”便可以根据个人的风险承受能力和投资目标提供选基、配置、调仓等全委托一站式资产管理服务...基于VCMM模型,支付宝“帮你投”能够对各类基金投资策略下的基金组合未来收益进行上万次模拟推算,计算出最适合该投资者风险偏好的基金投资策略,同时给出该基金投资策略未来收益最 优及最差的概率情况,协助资产配置决策,赋能投资者长期持有、价值投资......
自 2020 年 11 月京东金融App上线基金投顾业务系统以来,京东肯特瑞已经与南方基金、国联证券、中信建投证券、易方达基金等多家基金投顾业务持牌机构开展合作,代销多种类型的公募基金产品,可覆盖各种风险、收益特征,并引入优质基金组合等创新类服务,满足各类人群的理财需求......
一方面,蚂蚁财富立足投资者需求,通过丰富多样的投资者教育素材,引导投资者学习理财知识,树立理性投资观念...在基金投顾试点两周年之际,先锋领航投顾联合毕马威,携手多所知名高校,启动了对中国基金投顾行业长达半年的一次深度调研,形成并发布了《中国基金投顾蓝皮书2022》(下称“蓝皮书”)...研究结果显示,基金投顾对客户健康投资行为引导有积极作用,而且客户会出现模仿投顾投资方式的行为,并在其自主投资行为上亦出现正向的溢出作用......
从行业现状到中外市场差异对比,再到中国基金投顾市场发展的未来趋势和任务,“蓝皮书”从多个维度详细呈现了中国基金投顾市场发展的全貌,并且针对诸如智能化投顾等重要问题进行专题研究...中国基金投顾市场势必不会一味照搬海外投顾市场的发展模式,会从中国投资者的利益出发,走向“四化”特色,即,投顾受众普惠化、投顾内容定制化,投顾方案专业化及投顾手段智能化的“中国特色”发展道路......
原标题:老虎证券合伙人徐杨:基金投顾不只是一个产品,一家公司,而是一个体系老虎证券合伙人徐杨在2021年中国资管年会圆桌环节发言2021年9月17日,第十四届中国资产管理年会成功举办。该活动由财经媒体《21世纪经济报道》和上海浦东发展银行联合主办,主题为 “经济新动能,资管新使命”。他们邀请来自政府、监管部门、金融机构的资产管理领域精英,分享行业最新动态。《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(下称资管新规)
在股市呈现震荡,利率持续下行的大环境下,基金投顾服务越来越受到投资者关注。为此,嘉实基金联合嘉实财富特上线全新的会员制投顾服务——嘉实财富投顾。嘉实财富投顾是国内首家会员制投顾服务,能够帮助客户进行投资决策和解决财富管理上的核心问题,即日起,投资者可通过理财嘉APP和嘉实基金微信公众号预约体验。目前市场上2.0版的投顾服务主要是以“投”为主的管理型投顾,以选出“好”的产品为策略,采用后端收费方式,从客户