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反欺诈风控系统

反欺诈风控系统

近日,邦盛科技中标上海银行借记卡与电子渠道交易反欺诈项目。邦盛科技将通过大数据实时分析和人工智能技术,共同打造新一代交易风险监控系统,实现事中实时干预决策的风险监控平台。上海银行成立于 1995 年,诞生于黄浦江畔,是全国首家以城市名称命名的商业银行。近年来,上海银行依托并服务于地方经济,积极开展多种形式的金融创新。紧紧围绕客户需求,持续加强金融科技创新应用,推进金融科技与业务发展的深度融合,不断提升智慧金融服务...

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  • 邦盛科技中标上海银行 携手建设新一代交易反欺诈风控系统

    近日,邦盛科技中标上海银行借记卡与电子渠道交易反欺诈项目。邦盛科技将通过大数据实时分析和人工智能技术,共同打造新一代交易风险监控系统,实现事中实时干预决策的风险监控平台。上海银行成立于 1995 年,诞生于黄浦江畔,是全国首家以城市名称命名的商业银行。近年来,上海银行依托并服务于地方经济,积极开展多种形式的金融创新。紧紧围绕客户需求,持续加强金融科技创新应用,推进金融科技与业务发展的深度融合,不断提升智慧金融服务

  • 信也科技国际业务图数据库上线,助力反欺诈风控再升级

    信也科技正式推出国际业务图数据库,帮助解决国际业务发展过程中关联关系日趋复杂的难题,包括高效治理异构大数据、深度挖掘复杂网络以及推理预测隐性关联关系,为风控系统提供实时更新的关联变量查询服务。信也科技国际业务图数据库已经提供了海量节点数据、关联关系和关联变量查询服务,很好地支持了风控系统的关联变量查询需求。信也科技将继续加强研发创新,提升风控系统的效率和准确性,助力风控系统数据分析和决策应用,推动金融科技行业高质量发展。

  • 邦盛科技营销反欺诈风控攻防战: 技术、数据、规则多维综合防控识别营销欺诈

    任何的风险防控首要是对风险本身的认知,知己知彼、对症下药。前文邦盛科技营销反欺诈风控攻防战(上):黑产的欺诈盛宴,我们已经对营销欺诈产业链中存在的5大团伙有了初步的认知。这次,我们需要对每一个团伙的特征进行分析,给出防控方案,继而形成一套完整的解决方案。风险特征不同,防控策略与技术不同基于注册环节所获取的设备信息、注册号码信息、网络信息及注册行为信息进行综合判断。将设备指纹技术、反欺诈数据服务及规则策略有机

  • 防盗窃反欺诈,支付宝风控系统0.1秒识别风险

    电信网络诈骗已经成为资金欺诈的主要风险来源,反欺诈技术的进步在反欺诈中的表现出的价值则越来越高。在6月29日世界移动大会(MWCS)2018的领袖论坛中,蚂蚁金服副总裁芮雄文将支付宝第五代智能风控引擎AlphaRisk推荐给了全球的观众。相关数据显示,2017年,电信网络诈骗资金规模已近千亿元,“从业人员”百万级,单个案件最高损失为700万元。其中,全国公安机关共破获案件7.8万起,查处违法犯罪人员4.7万名。从这样的数字对比中?

  • 中华人寿完善反欺诈系统,进行全面优化升级

    为防范化解保险欺诈风险,严厉打击保险欺诈犯罪行为,中华人寿切实贯彻中华保险“数字化”转型战略部署,组织建立、梳理、制定反欺诈系统模块、流程、标准,经过各方共同努力,反欺诈系统平台于近日正式上线...今后,中华人寿将依托反欺诈系统及时评估欺诈风险并进行风险评级,监测欺诈风险管理执行情况,保证数据安全性和完备性,妥善处置欺诈风险...此次中华人寿对反欺诈系统进行优化升级,提高金融风控管理等级,保障消费者合法权益......

  • 邦盛风控沙龙:智能反欺诈赋能银行业务高质量发展

    中国农业银行反欺诈项目经理饶星谈到,银行需要全方位打造数据整合互通、模型智能高效、监测手段多样、风险分类管控的企业级风控平台,构建线上线下全场景、全渠道、全流程覆盖的联防联控生态圈,将智能风控深入应用于风险管理的各个环节,实现一体化开放“新基建”、数据驱动“新价值”、联防联控“新生态”的企业级风控平台...他表示,智能运营风控采用批流一体实时智能技术战略,帮助银行风险防控工作从人工被动筛查模式向主动风险发现模式转变,明显提高了银行案防工作质量和效率,节约了运营与人力成本,并推动了银行内控管理创新升级......

  • 邦盛科技中标北京银行个人信贷反欺诈系统

    邦盛科技中标北京银行个人信贷反欺诈系统升级建设项目,通过领先的实时智能风控技术,进一步完善行内信贷业务风控体系建设,将反欺诈环节与信用评估等多个环节进行融合,帮助北京银行完善自动化智能的决策管理系统,提升反欺诈系统能力,提高欺诈风险管理水平......

  • 邦盛科技中标天津农商银行事中反欺诈系统多个项目

    在金融科技引领下,信息科技升级及创新正加速农村金融机构抵御风险的能力和增强竞争力。近日,邦盛科技与天津农商银行再次达成事中反欺诈系统多项服务项目,升级后的事中反欺诈系统将支持电子银行跨渠道(企业网银、个人网银)、跨产品(借记卡、移动支付、聚合支付、转账汇款等)、多实体(客户、账户、商户等)的反欺诈管理,有效提升各种电子渠道的风险监测。天津农商银行成立于 2010 年,是经中国银监会批准成立的一家省级股份合作制

  • 信也科技明镜反欺诈系统获优秀创业奖,以科技支撑金融安全

    9月9日,首届“厦门国际银行杯”厦门金融科技创新创业大赛颁奖典礼于厦门成功举办。该赛事由厦门国际银行股份有限公司、厦门市地方金融协会主办,从科技应用程度、创新性、应用前景、方案完整性及可落地性四个维度对参赛项目进行评选最佳金融科技创新、主题创新、优秀创业奖等多个奖项。由信也科技自主研发的明镜反欺诈系统凭借其安全的专业服务、优秀的技术创新、良好的客户口碑荣获优秀创业奖。近年来,金融科技的迅猛发展为人民

  • 信也科技“明镜”反欺诈系统再得殊荣 斩获“厦门国际银行杯”优秀创业奖

    9 月 9 日,由厦门国际银行股份有限公司、厦门市地方金融协会主办的首届“厦门国际银行杯”厦门金融科技创新创业大赛颁奖典礼于厦门成功举办。该项赛事历时近五月,从科技应用程度、创新性、应用前景、方案完整性及可落地性四个维度对参赛项目进行评选,最终决出最佳金融科技创新、主题创新、优秀创业奖等多个奖项。首届“厦门国际银行杯”现场信也科技(FINV.US)旗下自主研发的明镜反欺诈系统凭借安全的专业服务、优秀的技术创新

  • 欺诈之矛VS反欺诈之盾 风控前置 - 斩断网络安全的“黑手”

    如今,在线欺诈已经成为全球主要的网络犯罪形式之一。世界经济论坛(WEF)曾在《2020 年全球风险报告》指出,网络犯罪将是未来十年(至2030 年)全球商业中第二大最受关注的风险。到2021 年,互联网黑灰产将给全球造成高达6 万亿美元的损失。亚马逊、微软正利用自身的大数据优势入场,纷纷推出反欺诈解决方案。而在国内, 专注于动态安全和Bots自动化攻击防护领域的安全厂商瑞数信息于近日被全球权威IT研究与顾问咨询公司Gartner发布的

  • 如何发挥反欺诈系统的强大功能并快速产生效果?(下篇)

    基于整个反欺诈系统的环环相扣,银行织起了针对金融欺诈的“天罗地网”。上篇提到,当反欺诈系统功能、风控策略等部署上线后,银行就遇到了新问题:如何让反欺诈系统发挥出强大功能并快速产生效果?上篇中我们提到风控的核心是事中决策,决策的重要节点是策略效果的确认及确保信息被顺畅回流,从而风控业务人员可以通过这些信息进行反馈并及时调整策略,逐步达到良性的“决策闭环”。而效果确认需要通过“核查”结果来判定,信息顺畅

  • 邦盛科技:如何发挥出反欺诈系统的强大功能并快速产生效果?

    反欺诈是一个跨安全、风控、数据、研发、内控等多学科的新兴领域,反欺诈体系是一个覆盖各条线、各层级,涉及到不同诉求的部门、不同背景的人员的系统工程。目前邦盛科技服务的大中型客户超过 300 家,包含 3 家国有银行、 11 家全国性股份制银行、以及近百家城商行、农商行、农信社等,其中零售银行交易反欺诈的市场占有率超过75%。在丰富的银行客户实践中,邦盛科技发现,在项目初期,银行反欺诈系统建设思路往往侧重于系统交付?

  • 360借条反欺诈再创稳健指标 四大系统构筑护城河

    风险控制,对于任何一个金融相关的从业公司而言,都是其在行业内立足的根本。作为国内领先的互联网信用消费平台,360借条也洞察了这一发展方向,在上线之初就努力发展自身的科技实力。经过多年耕耘,360借条取得了令人刮目相看的成就。日前,360数科公布了2020年第三季度未经审计的财务业绩,第三季度实现营收37亿元,同比增长43.4%;净利润为人民币12.317亿元,同比增长67.9%。截至三季度末,360数科连接近100家金融机构,累计为1

  • 兴业银行与第四范式开启AI平台加速模式 毫秒级信用卡反欺诈系统上线

    近日,基于第四范式为兴业银行打造的低门槛、自动化的人工智能平台,兴业银行信用卡中心推出了毫秒级智能交易反欺诈系统,实现了对信用卡欺诈风险自动化、智能化、精确化的甄别与管控,为信用卡用户提供最安全、可信赖的智能化支付体验和保护。近年来,兴业银行在“科技兴行”战略的引领下,持续加大科技投入,将人工智能等新兴技术与业务发展相结合,促进经营模式转型,并不断通过风险管控、精准营销、投资理财、合规内控等业务场

  • 邦盛科技中标裕福支付反洗钱和反欺诈双系统

    在第三方支付行业,无论是监管层的政策导向还是支付市场的竞争力比拼,在风险防范基础上创新发展始终是行业参与各方的核心。近日,捷报频传,邦盛科技中标裕福支付反洗钱和反欺诈两个系统建设项目。这使邦盛科技第三方支付机构合作伙伴再添一位重要成员。裕福支付有限公司是裕福集团下属全资子公司,是中国首批经中国人民银行批准许可的非金融机构第三方支付服务机构,取得互联网支付、预付卡全国发行与受理、基金销售支付、人民币离岸等

  • 邦盛科技携手东亚银行 打造实时智能交易反欺诈系统

    近日,邦盛科技中标东亚银行互联网开户及交易反欺诈系统建设项目,双方将在东亚银行线上业务场景联合打造毫秒级实时智能处理技术的新应用。东亚银行成立于 1918 年,1920年在上海成立首家分行,自此在内地的业务从未间断。一直致力于为香港、中国内地及世界其他主要市场的客户,提供全面的零售及商业银行服务。新时代背景下,越来越多的中国企业开始“走出去”,在国际舞台扮演重要角色,对跨境金融、融资服务等提出了更高更新的要求。为了

  • 邦盛科技中标重庆银行申请反欺诈系统

    近日,邦盛科技中标重庆银行消费金融申请反欺诈系统项目,通过引入领先的实时智能风控技术手段,包括关联图谱、设备指纹、地址模糊匹配等,进一步完善行内信贷业务风控体系建设,将反欺诈环节与信用评估等多个环节进行融合,构建个人消费金融实时智能申请反欺诈风控体系,在提高客户体验满意度的同时实现快速、动态、全面控制消费金融业务风险。银行智能化转型进入发展的快车道,作为银行核心能力之一的风险控制大踏步开启了智能化转型的进

  • 邦盛科技中标九江银行 毫秒级实时反欺诈助力风控升级

    近日,邦盛科技中标九江银行全渠道交易反欺诈项目,将携手九江银行建立统一、全面的交易风险监控及反欺诈系统平台,提升九江银行业务风险的防控能力。此次,九江银行将通过建立全渠道的交易反欺诈来对银行全渠道交易过程中的风险因素进行监控,防范银行卡欺诈交易风险,建立风险侦测、风险识别、欺诈调查、案件派发、警报报送与处理的平台,全面提升行方的风险防控能力,同时满足监管部门的合规要求。此次将建立统一安全策略、统一交易风险

  • 邦盛科技中标九江银行 毫秒级实时反欺诈助力风控升级

    近日,邦盛科技中标九江银行全渠道交易反欺诈项目,将携手九江银行建立统一、全面的交易风险监控及反欺诈系统平台,提升九江银行业务风险的防控能力。

  • 风车科技对接中国电子商务协会反欺诈系统 优化第三方风控服务

    5 月 3 日,风车科技(全称:深圳前海风车科技服务有限公司)与工信部的中国电子商务协会反欺诈中心建立对接,正式成为中国电子商务协会反欺诈系统接入单位。此次对接成功后,中国电子商务协会反欺诈中心将向风车科技开放多项查询权限,风车科技可借助该系统进一步优化为投资者提供的第三方风险评估服务。 据了解,中国电子商务协会反欺诈中心于 2016 年 7 月审批成立。为了响应国务院号召,中国电子商务协会反欺诈中心开发了反欺诈

  • 邦盛科技中标天津农商银行 实时反欺诈助力银行风控升级

    近日,邦盛科技中标天津农商银行电子渠道交易反欺诈系统建设项目。凭借领先的技术实力及丰富的项目实施经验,邦盛科技将助力天津农商银行电子渠道反欺诈系统升级,风控再加强。近年来,金融科技的发展带动了传统金融业务的变革,电子银行交易业务不断普及、网络支付场景愈加便捷。与此同时,信息泄露、网络诈骗等问题也日益凸显,网络支付领域已成为欺诈风险的高发地。随着手机银行、直销银行等银行多种互联网金融业务的开展,外部欺诈风险

  • 邦盛科技:金融反欺诈 大数据实时智能风控正当时

    导读:源于账户安全,发于技术创新,看似神秘又关乎你我生活,一窥过往,是为了更好地探索前行。上周我们介绍了交易监控及反欺诈的前世篇,今天让我们一起走进这个朝阳产业的现世今生。交易监控及反欺诈是一个复杂而棘手的问题,我国金融机构内部各条业务系统以自建风控模块为主,导致风险数据汇聚碰撞效果弱,运维成本高;反欺诈措施以重的信息安全防范手段为主,偶有数据分析类的防范手段但以事后控制为主;同时,多业务渠道汇聚成

  • 反欺诈是个技术活,卖好车为汽车金融风控再添砝码

    欺诈一直以来是各种商业风险日益增加的诱因之一,尤其在像汽车这种重资产行业。日前,京津冀三地保险行业协会建立了京津冀区域车险反欺诈合作机制,探索打造各类行业共享数据库。同样在汽车行业的玩家,卖好车近期推出了车辆监管反欺诈协同机制,为汽车供应链金融领域的风控再添一砝码。随着个人征信体系的日益成熟,个人反欺诈机制也越来越先进。在企业反欺诈领域,目前领跑的玩家虽不在多数,但也出现了以卖好车为代表的掌握一定

  • 同盾科技应对新风险形态,为银行搭建智能风控系统提供解决方案

    随着金融科技的飞速发展,银行业务逐渐拓展至线上,风险形态也日趋复杂多变。作为智能风控领域的佼佼者,深知银行在数字化转型过程中所面临的挑战。同盾科技将继续深耕智能风控领域,与更多金融机构携手合作,共同应对金融行业的新挑战,为构建更加安全、高效的金融生态贡献力量。

  • 又获奖了,网商银行“大山雀”卫星遥感风控系统入选金融科技产业联盟优秀案例

    6 月 9 日举办的“第五届 2023 中国金融科技产业大会”上,网商银行参与编撰的《卫星遥感技术金融业应用报告》被评为金融科技产业联盟优秀课题。报告内容来自于网商银行“大山雀”风控系统的实践。通过将卫星遥感技术应用于农村金融,“大山雀”已覆盖全国 31 省,服务超过 120 万的种植户,为乡村振兴提供实实在在的金融活水。 据悉,中国金融科技产业大会旨在促进�

  • 极融:以科技驱动 构建全方位多层次的智能风控系统

    国内金融科技行业在监管的推动下发生了非常深刻的变化,尤其随着“断直连”政策的正式落地,众多金融机构开始加快自主风控能力建设的步伐,以期争抢到“马太效应”优势,在金融科技的新局面下赢得更大的市场。对于风控能力的建设,反欺诈是永恒的主题。极融将继续坚持以金融科技驱动,以风险控制为本,不断完善金融风控体系,打造“智能+风控”双引擎,向着“重合规、重风控”的金融科技公司不断迈进。

  • 惠租平台提供精准服务,赋能商家构建全面风控系统

    惠租品牌自2019年春季上线,截至2020年,累计用户数量达200万+,拥有SKU的数量达10000+,月度订单数量达10000+,销售额超过1000万+,惠租全年GMV流水更是高达5亿+...惠租平台也注册成为企业微信官方服务商,进一步促进了惠租平台服务的专业度和信用度...惠租自主研发风控报告,与一般的征信报告不同,惠租的风控报告提供更精准的大数据分析...在惠租,入驻的租赁商户不用担心产生信用风险影响正常的经营活动,使用惠租平台的用户也不用担心高昂的押金费用,也不用担心租到坏机、暗病机......

  • 融慧金科司明成:如何让银行风控系统「轻装上阵」,提速变革之路

    近两年,监管持续鼓励银行强化自营业务和自主风控能力,众多媒体也多次报道了中小银行的自主风控难题...一方面,融慧金科的管理层和专家团队都有着非常丰富的国内外风险管理和实操经验,并且具备从零到一的风控体系包括产品和系统建设的实战经验...前述也提到,比起单一的数字化风控解决方案输出,融慧金科系统平台产品携“配套设施”而来,为持牌金融机构带来融慧金科在互联网信贷业务方面的科技能力和深厚积累,也让持牌金融机构的风控体系能在自己的土壤之上“生根发芽并茁壮成长”......

  • 速得:两大风控系统让风险管理精细到每一步

    数字时代的来临对于金融服务平台来说,是机遇亦是挑战。科技与金融深度融合,不仅扩大了金融服务覆盖面,提升了金融服务效率,还提高了风险防控水平。速得综合金融服务平台上在风险管理领域已建立起一套基于AI、大数据、云计算等前沿科技驱动的风险策略管理系统,谛听风控业务管理系统和速得天玑风控决策引擎系统。速得谛听风控业务管理系统由速得公司自主研发,融合金融风控与互联网技术,贯穿贷前、贷中、贷后全业务流程,在贷前

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