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钱?资产?看看世界各国政府是如何定义加密货币的!

2018-08-07 09:46 · 稿源:链内参

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来源:链内参(微信ID:lianneican)

加密货币——它们是什么?钱?大宗商品?证券?效用的令牌?还是别的?很少有国家政府在这个问题上达成任何协议。至少目前,他们的分歧已经让比特币和以太坊在全球舞台上的地位变得不确定。

其结果是,加密货币缺乏一个单一的、明确的存在,一些国家将其视为货币(如日本、德国),而另一些国家则将其视为不受监管的投机资产(如墨西哥、丹麦),使它们在金融领域相当于薛定谔的猫。

然而,随着对世界各地加密技术分类的审查将显示,加密货币可以是钱,是大宗商品,是证券,是效用的令牌等各种东西。这就是为什么它们应该根据自己的独特品质,被未来的立法分类。

01

美国:证券、商品、房地产、货币

有迹象表明,世界各国政府在加密货币的地位上达成全球共识是多么困难。值得指出的是,目前各国内部几乎没有达成共识,更不用说在这些国家之间达成共识了。这一点在美国是最明显的,在美国,五个独立的机构就决定着加密货币有着各自不同的分类。

首先是美国证券交易委员会(SEC),该委员会直到今年 6 月才将加密货币定义为证券,这意味着人们投资的资产预期会得到回报。例如,今年 3 月,该公司发布了一份公开声明,表示将对通过交易所交易平台进行交易的任何东西进行监管。

“许多这样的平台提供了一种交易资产的机制,这些资产符合联邦证券法的“安全”定义。如果一个平台提供的数字资产是证券,并作为联邦证券法定义的“交换”操作,那么该平台必须在美国证券交易委员会注册为国家证券交易所,或者不受注册。”

在这一消息公布后,比特币下跌了 10 个百分点,但其他美国当局和机构的声明与美国证交会关于加密货币是证券的说法不同。因为,同样在 3 月,纽约联邦法官裁定,商品期货交易委员会(CFTC)可以将比特币和其他货币作为商品进行监管,使其与黄金、石油和咖啡的价格保持在同一水平。

如果这还不够让人感到困惑的话,美国国税局(IRS)自 2014 年 3 月起就将加密货币定义为应税资产,当时它宣布:

“出于联邦税收的目的,虚拟货币被视为财产。”

观察人士认为,三个独立的定义已经足够了,这是可以理解的,但另外两个机构将加密货币视为货币。美国外国资产控制办公室(OFAC)是美国财政部负责执行经济制裁的部门,其中可能包括对某些加密货币的制裁(例如,Petro今年 4 月,该公司宣布将以与法定货币相同的方式对待“虚拟货币),这使得任何处理一种被经济制裁的加密货币的人都有可能被起诉。

同样,金融犯罪执法网络(FinCEN)主持非法使用资金,包括洗钱和资助恐怖主义。该公司在 2013 年 3 月更新了其规定,以覆盖所有“创造、获取、分发、交换、接收或传输虚拟货币的人”,这需要交换(分类为“货币发送器”)来实现你的客户(KYC)和反洗钱(AMC)的措施。通过扩大监管,它将加密货币引入了货币概念,而其他政府机构则将其归类为商品、安全或财产。

当然,这样的分类并不是相互排斥的,但它们却给那些想要理解他们合法使用加密货币的个人和企业带来了困惑和复杂性。幸运的是,有越来越多的迹象表明,上述一些机构开始在共享定义上趋同。

今年 6 月,美国证交会终于澄清,它不认为比特币或以太坊,因为它们是市值最大的两种货币而作为证券,它将把重点放在最初的货币发行(ICOs)上。在此之前的一个月,CFTC委员Rostin Behnam发表了一篇演讲,强调了他的委员会与美国证券交易委员会之间日益加强的合作。

“我谈到了我在CFTC和SEC协调规则方面的立场。考虑到大量注册的市场参与者和重叠的政策,CFTC和SEC有一个真正的机会来协调冗余的规则,让市场参与者和监管者处于更有利的地位。”

这些措施是适度和初步的,但考虑到美国证券交易委员会不再将比特币和以太坊作为证券,它们至少缩小了美国加密货币的范围。尽管如此,他们仍然不是法定货币。尽管这样,并没有阻止成千上万的美国人,接受以比特币或其他货币作为支付手段的企业。

02

加拿大、墨西哥和南美:商品、虚拟资产、法定货币

像美国、加拿大并不认为加密货币是法定货币。然而,它对虚拟货币的处理方式略显统一,加拿大税务局(CRA)目前将其定义为商品,这一定义在大多数政府机构中似乎都适用。这就是为什么涉及加密的购买行为受到CRA的监管,就好像它们是易货交易一样,相关的税收也适用。尽管如此, 2014 年 6 月通过的一项议会法案也将加密货币定义为“货币服务业务”,目的是更新反洗钱法,而加拿大证券管理机构(CSA)在 2017 年 8 月宣布,“许多”ICOs“涉及证券销售”。

在墨西哥,人们也把重点放在了加密货币作为商品上。 3 月 1 日,政府通过了对金融科技公司的监管,其中包括一个关于“虚拟资产”的章节,也就是加密货币。与之前对证券、商品、财产和货币的定义相比,这是一个公认的模糊的术语,而 3 月份的法律条款目前还没有缩小它的适用范围(因为法律实际上是在等待次级立法)。然而,墨西哥主要人物此前的言论表明,政府倾向于将其转化为“大宗商品”。墨西哥央行行长阿古斯特·卡斯滕斯在 2017 年 8 月表示,由于比特币不受央行监管,它是一种大宗商品,而非一种货币。

再往南走,情况就复杂了。在委内瑞拉,政府在去年 12 月宣布了发行了 1 亿枚“石油币”,每枚价值与该国油价挂钩。并在 4 月宣布,这种加密货币必须成为所有涉及政府部门的金融交易的法定货币。然而更让人困惑的是,委内瑞拉议会在每一个机会上都反对石油币。今年 3 月,它甚至宣称,政府支持的货币实际上是非法的,因为它是在没有得到国会批准的情况下创建的,没有委内瑞拉中央银行的参与。

尽管在上述国家中,加密货币作为一种或另一种类型的分类存在。但在南美其他国家,加密货币却没有详细的分类。在巴西,巴西证券交易委员会(CVM)在 1 月份宣布,加密货币在法律上不能被归类为金融资产,尽管巴西税务局此前曾在 2017 年规定,这些货币将被视为税收目的。在智利,加密货币既不是证券也不是货币,尽管央行最近开始考虑具体的监管。

在哥伦比亚,金融监管机构也宣布,数字货币不计入货币或证券,而出于税收目的,它可以被视为一种“高风险投资”。在比厄瓜多尔,加密货币不仅不是法定货币,而且作为一种支付手段也被禁止。

尽管南美国家对加密货币采取了限制性的立场,但欧洲大陆的一些国家却稍微接受了一些。在阿根廷,加密货币不是法定货币,它们没有专门针对这些货币的规定。也就是说,根据国家民法典的条款,他们被视为货物,而 12 月的税收监管更新将他们列为从股票和证券中获得的收入。

这些变化表明,当涉及到加密货币的分类时,相关国家的经济和政治形势会有所不同。加密货币固有的抽象性使其在功能上具有很强的适应性,因此它们的特殊分类和使用都取决于特定国家的政治和经济状况,以及这个国家想要使用它们的原因。这就是为什么在那些国家货币和经济相对较弱的国家或者自由受到限制的国家,加密货币往往被剥夺了法律地位。

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