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实体店成洗钱新渠道,安逸花教你如何防范洗钱犯罪

2025-01-24 14:33 · 稿源: 站长之家用户

近期,诈骗团伙采用了一种新型洗钱手段:通过实体店进行洗钱套利。相较于以往通过银行取现或换取虚拟货币等传统方式,他们现在更倾向于在餐饮、小吃、花店、金店和手机店等实体店铺进行大额消费,以此完成洗钱操作。

城市 房地产 (2)

苏女士是永春一家小吃店的老板,前不久有一位陌生顾客主动加上了苏女士的微信,点了排骨扁食的套餐,让苏女士送货到指定地点,随后通过支付宝付了钱。之后这位顾客再次下单了排骨面套餐,可付款时对方却以支付宝和微信无法进行转账为由,要求苏女士提供银行卡账号进行转账。

怀着服务客户的热忱,苏女士未加思索,便将自己的银行卡信息和姓名告知了对方。不久,她账户中意外进账了 9980 元,对方解释称是因驾车误操作导致的转账失误,请求苏女士依照其提供的步骤,通过支付宝退还多余金额。苏女士依言而行,转账后却惊愕地发现银行卡已被冻结。她匆忙致电银行咨询,结果令人愕然——她陷入了骗局。

张家界市的某位花店老板也遭遇了类似套路,顾客微信沟通要求包装 10000 元的现金花束“给女朋友惊喜”。随后,对面也称自己微信限额不能用微信支付,以此套取了花店老板银行卡号,将款项转至银行卡内。花店老板不疑有他,取出现金包装好后,叫了同城快递送至顾客指定地点,犯罪资金就以这种现金的形式完成了转移。

看似普通的一次情人节浪漫或是不小心手滑发出的大额钱款,实际上都是这种新型“洗钱”方式的变种。这笔以各种理由打进老板银行卡的资金,其实来源于上游诈骗分子。通过实体店老板的账户进行洗钱,再换成虚拟货币,返还给上线。

除了定制大额现金“花束”或假装误操作多转账之外,犯罪分子还有许多不同掩护借口的“洗钱”方式,比如到手机店大量采购手机甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备,营造大客户的假象,让老板提供账号或收款码,称由朋友或公司进行支付。或是伪装不同的身份,以不同的理由,在金店进行大量采购、讨价还价,借助贵金属洗清赃款,随后带着金银消失。

更有甚者,还可能利用烟酒店、茶室、彩票店,以及高价香烟、名酒等实体店铺的遮掩进行洗钱活动。其套路一律是先套取老板银行账号,以正常消费等为伪装私下发起大额转账,再让店主转至指定账户或提供现金完成洗钱。被骗的商户经营者通常在无意中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”,不仅会导致自己名下的账户被冻结,甚至可能承担一定的经济损失。

了解到这种新型洗钱手段后,要想不入圈套也并不困难,安逸花在此提醒大家:

1.广大实体店商户在进行大额交易时,务必仔细核实买家身份。尽可能在店内安装高质量的视频监控设备,当遇到可疑客户,如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时,要多方面留存对方的联系方式,保留好聊天记录、交易记录等证据,并在交易时谨慎对待。

2. 提升个人信息安全防护意识,切勿向不明身份者轻易泄露银行卡信息、收款码、身份证号码等关键数据,以防诈骗者有机可乘。对于主动联络且异常大量采购易于变现的商品,尤其是通过数字人民币支付,或无视价格甚至加价急购现货的行为,应保持高度警觉,此类情形很可能涉及洗钱活动。

3. 一旦察觉任何不寻常举动,或是发现自己的银行账户被异常冻结,务必深入询问、广泛核实情况,确保留存相关证据后,第 一时间报警处理。

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