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山寨版的“顶级投资机构”,正在诈骗你老家的亲戚朋友

2021-01-08 09:58 · 稿源:深燃公众号

声明:本文来自于微信公众号“深燃”(ID:shenrancaijing),作者:魏婕,编辑:黎明,授权站长之家转载发布。

“顶级投资机构”建群拉人,给你远在老家的亲戚每日3.8%的高额收益,天天在群里诱惑他们投资......这听起来不可思议的一幕就发生在最近。

临近春节,一种新型骗术席卷三四线城市、乡镇和农村——诈骗组织打着国内顶级投资机构的旗号,骗你老家的姑婆舅伯投资。一端是精英、高大上的投资机构,一端是并没有多少投资知识、干苦活维持生计的普通人,看似不会有交集、互相折叠的两个世界,通过这种骗局产生了魔幻的联系

融资,投资

一周之内,GGV纪源资本、明势资本等投资机构发公告称,品牌信息遭到骗子冒用,他们从未开展过面向公众的融资、理财、资本募集等活动;而另一边被骗走全部身家的县城百姓告诉深燃,如今连孩子上学、吃饭都得管人借钱,只能一边更努力地打工,一边等待警方的调查进展。

北京今是律师事务所主任吴萌向深燃分析称,冒用投资机构的名义募资可能涉及“诈骗罪”和“非法经营罪”。但是很多诈骗组织将服务器设在境外,流动性很强,而且经常更换IP地址,不容易确定犯罪嫌疑人。作为个人,要杜绝占便宜的心理,不要一听说高回报就心动。而且正规的投资交易从不往个人账户打钱。凡是要求向个人账户打钱的,基本上都是骗子。

“顶级投资机构”喊你来投资

“明势的家人朋友们,明势资本线上金融理财平台正式开放上线”、“家人们抓紧时间购买产品,明天才会持续有收益”......近日,深燃卧底了一个以明势资本的名义行骗的微信群。

根据明势资本官网介绍,明势资本是一家科技领域早期投资机构,投资过小牛电动、理想汽车等企业。

在这个名为“明势资本招商群”的微信群里,伴随着一声声亲热的“家人”,群主催促着群友们扫码注册、“投资赚钱”。群主自称与明势资本达成了合作,称明势资本于2021年1月1日推出了线上P2C理财平台,扫描他在群里发的二维码下载APP就能投资,新注册用户能获得28元现金红包,“今天投资,明天收益就到账”。

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来源 / 微信

深燃扫码之后,显示出一个名为“明势资本”的APP,投资项目中,有投资期限为1天、起购金额为200元的新手专区,也有投资期限为90天、起购金额80万的股权众筹专区。投资页面显示,项目范围涵盖理想ONE智能电动Pre-C、伊斯坦布尔旅游景点开发、科罗拉多州页岩油开采等。

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来源 / 仿冒明势资本的APP

“你也知道互联网就是靠推广,平台就是靠我们这些会员做推广,提高它的注册量和投资会员”,当深燃询问群主与明势资本的关系时,群主说,他是明势资本线上金融平台的推广人,“只是比你先了解,先进入平台赚钱而已”。

不仅如此,该组织还称,“明势资本为了快速融入市场,推出双重奖励制度”,该组织成员提供的计酬模式图显示,根据拉来的人数不同,从10人到80人,分为5个级别。另外,一层佣金奖励3%,二层佣金奖励2%,三层佣金奖励1%。

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来源 / 仿冒明势资本的APP

1月6日,明势资本在微信公众号上发布声明称,从未利用任何线上或线下形式从事面向公众的融资、理财、资本募集等活动。

被冒名的不止明势资本一家。诈骗路径也大致相同——以投资机构的名义伪造网站、微信公众号、APP,用高额回报作为诱饵,引导人们将钱转入诈骗团伙的账户。

1月4日,GGV纪源资本同样在微信公众号上发布声明称,有受害人举报称,有名为“纪源资本”的APP及微信群诱导部分投资人投资且无法提现,造成投资人财务损失。此次事件对其品牌造成了严重伤害。

有投资机构告诉深燃,其实这种骗局从2019年就开始缠上了投资机构。2019年8月,真格基金称接到网友举报,有人冒用真格基金名义,通过APP、微信群等渠道,以保本高息产品为诱导,进行投资理财、资本募集等诈骗活动。

2020年10月,启明资本、DCM均发布声明称,有不法分子通过公众号、QQ群、微信群等方式,给受害者“投资建议”、“荐股”或推荐“众筹产品”施骗。

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来源 / DCM

骗局何以成立?

据创投媒体投资界不完全统计,自2020年以来,至少有20家PE/VC发布关于被假冒的声明。为什么骗子盯上了高大上的投资机构?

其中一家被冒名的投资机构内部人士Hank认为,投资机构对于大多数人而言都是陌生的,对于三四线的人们而言更是如此,正是因为足够陌生,超出了受害者的认知,制造了绝对的信息差,也给骗局制造了足够的空间。“相较二级市场的公司、机构而言,普通人很少了解投资机构的运作模式,只要骗局做得够真,基本上骗子说什么受害者就信什么”。

骗子的确在“仿真”上下足了功夫。以仿冒的“明势资本”为例,为了获取受害者的信任,在其开发的APP中,有一栏专门列出了明势资本的各种证件,包括营业执照、金融许可证、私募投资基金管理人登记证书、写有明势资本创始人黄明明姓名的开户许可证明等。

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来源 / 仿冒明势资本的APP

在“明势资本招商群”群主“陈奇寒”的朋友圈里,他多次发布一份”项目合作协议书“的图片,上面写到——甲方:北京明势合讯资本投资管理有限公司,乙方:陈奇寒,文件上还有明势资本在北京的办公地址以及公章。

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来源 / “明势资本招商群”群主朋友圈

熟悉投资机构对外合作的Lia对深燃分析称,如果项目合作协议不是PS伪造的,就可能是骗子偷拍来的或是通过非正常渠道获取的,然后骗子冒用和明势有真实合作关系的乙方的名字行骗。而那些资质文件,也有可能是骗子以合作的名义骗来的。

假冒明势资本的APP,可以说是摸准了受害者的心理为其设计的。“关于我们”一栏位于显眼的位置,其中的平台公告称明势资本于2021年上线了金融理财平台,紧接着就是教你“如何开始购买理财服务”——首先在一个P2C平台申请开设一个新的交易帐户,再提供电话、身份证信息,根据理财预期、资金周转,选购集团的理财服务,把项目资金充值到平台里进行投资,签订双方的理财服务委托协议,即可参与理财服务计划。

将这些看起来专业的话术翻译一下就是——注册、想想你能拿出来多少钱被骗、走一个看似专业的流程,骗局完成。

最关键的是,骗子套用了P2C的概念。在其APP上,大篇幅是在介绍P2C理财模式,称P2C是一种互联网金融新兴理财模式,回报率远超目前市面上的银行和其它传统金融机构理财产品,风险比P2P网贷要小很多,契合其“高回报、低风险”的话术。

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来源 / 仿冒明势资本的APP

除了“硬件”逼真,赚钱的气氛也营造得以假乱真。在深燃卧底的“明势资本招商群”中,有人晒图称“我的提现到账了”,群主立马发红包庆祝“恭喜家人收益到账”,其他的人附和,“看到你这样做,我也想试一下”,群主接着鼓励,“决定了就不要犹豫,犹豫就只能看着别人赚钱。”

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来源 / 微信

群主和其他人不时晒出APP上的收益截图,但实际上,骗子开发的APP里,收益也好、分红也好,都可以随意更改。账户里所显示的余额,可能只是个数字而已。

“一般来说,钱转到APP里,就等于进入了他们的账户。”一名APP开发人士告诉深燃,钱的流转流程和前端显示流程是分开的。APP只是一个记录和显示过程的工具,这个记录和显示的过程,都是他们来控制。

在此类骗局中,受害者往往具备收入低、缺乏理财知识及投资常识、求财心切等特征。

山东枣庄的红芳是一名快递打包员,因为买完房,她和丈夫欠了亲戚朋友100多万,背负还债压力的她对“兼职赚钱”格外感兴趣。通过一个微信好友,她被拉进一个以某投资机构的名义建的理财群,进群之后,有“老师”教大家操作,承诺包赔带赚。本金3000能赚600,本金20万,能赚8万。

老师带她赚了100元之后让她抽奖,一下就抽中25214.71元。“老师让我先充25214.71元,能提出来5万多”。

红芳东拼西凑借够25214.71元转过去之后,网址便显示系统错误,需要充值10万才能继续提现,“见我钱不够,老师给我推荐了苏宁金融、美团金融,最后让我用我家的房子去银行做抵押。那个时候我开始害怕了。”最后,红芳转给对方将近6万元,结果仍然是无法提现,她还背上了3万多的网贷。

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来源 / 受访者供图

“为什么我们一眼就能看出来的骗局会有那么多人相信?”在Hank看来,骗局非常容易被识破:首先,私募的意思就是向特定群体募集资金,不能通过公开的方式向大众募资。其次,风险投资机构(VC)的资金来源一般是主权财富管理公司、保险资金、政府引导基金等,唯一可能和C端用户产生资金间接往来的就是三方财富管理机构,但是因为这种机构要求的回报较高,VC连这种间接从C端募集来的钱也不愿意要。

然而,这些知识对于生活在三四线城市、没有读过大学的人而言,太遥远了。红芳告诉深燃,“不知道什么是理财投资,之前挣了钱就是存银行。看到能挣钱的平台当然很心动。”

红芳说,根本没听过什么投资机构,就上网查了下名字,觉得是“北京的,挺有名的,做的挺好的”,就没太留意,只想着能挣多少钱了。

网站服务器在美国

想要追回钱款很难

“冒用投资机构的名义募资涉及两个犯罪行为,一个是‘诈骗罪’、一个是‘非法经营罪’。”北京今是律师事务所主任吴萌向深燃分析称,如果是以占用他人财产为目的,某些个人以假冒知名VC/PE作为手段,就构成“诈骗罪”;如果是某些没有“私募资格”的机构假冒知名VC/PE,擅自从事风投,则构成“非法经营罪”。有的事件中会存在两种罪名都涉及的情况。

另外,上述冒用明势资本的骗局还存在涉嫌传销的嫌疑。“(组织层级)已经达到了四层”,反传销专家李旭分析称,上述打着明势资本名义发展下线的模式已经构成团队计酬返利,涉嫌传销。“符合《禁止传销条例》对传销的界定,也就是三个特征:入门费、拉人头、团队计酬。”

吴萌也认为,上述模式已经构成了“传销”三级计酬的特点,涉嫌传销。

在这场骗局中,有投资机构向深燃透露,其实除了发声明澄清之外,他们去报过警,但是警方告诉他们,投资机构不是受害者,无法受理,受害者是被骗的那些人。“但实际上,我们的品牌被冒用,我们的名誉、投资人对我们的信任等无形资产受到了伤害,却得不到保护与重视,也是挺委屈的。我们不知道该用什么办法让这些人停止对我们品牌的侵害。”

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真格、纪源资本等投资机构称,冒用已对品牌造成伤害 来源 / 微信公众号

“确实如这些机构所称,无论是‘诈骗罪’或者‘非法经营罪’,其直接保护的对象都不是VC/PE。”吴萌表示,投资机构作为被盗用的一方,主要是企业商誉受损,这个救济途径是民事法律手段而非刑事打击。但对于骗子来说,往往是骗了就跑或者人根本找不到,因此采取民事法律手段效果非常有限。所以,被盗用一方比较现实的做法只能是加强自我保护和公共宣传,另外就是一旦发现假冒就积极报警

那么,对于受骗者来说,把被骗的钱追回来的希望有多大呢?

深燃将上述“明势资本”的APP下载链接发给上述APP开发人士,他发现,网址的服务器在美国,注册地址在安徽。

“作为单一的受害者,追回境外网络诈骗的可能性几乎为0”,吴萌称,境外网络诈骗的特点就是处于国境以外,需要中国及当事国两方的司法合作,其中的程序与流程比较复杂。还有就是境外网络诈骗的流动性很强,经常更换IP地址,不容易确定犯罪嫌疑人。

如何避免这种情况的发生?

吴萌提醒道:一是杜绝占便宜的心理,不要一听说高回报就心动。二是一定要记住,正规的投资交易从不往业务员个人账户打钱。凡是要求向个人账户打钱的,基本上都是骗子。三是正规VC/PE的网站或移动端都有备案,可以查询网站或移动端的备案管理人名称是否与正规VC/PE的名称一致。四是正规VC/PE都需要有金融资质,其雇佣的理财人员也要有相关资质,可以通过查询这些人员是否有资质来判断是否正规、合法。五是国家对于风投也有合格投资人的要求,简单来说凡是向个人投资者兜售每份投资额在100万以下的所谓投资,都是骗子

“本来家庭经济状况就不好,再加上我捅了这个篓子,两个孩子在学校的280块钱餐费我都拿不出来了”,红芳说,意识到被骗之后,她不敢和家人说,想过自寻短见,但想想两个孩子,还是咬牙撑住了。

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