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银行风险

银行风险

微众银行在开业初期即明确将风险管理作为立行之本,经过3年多的探索,始终严守不发生系统性、全行性风险的底线,坚持依法合规经营的原则,将风险管理能力视为核心价值,全面管理各类风险,做到准确识别、审慎评估、合理授信、及时预警、有效处置。 微众银行 完善风险内控机制 健全公司架构 微众银行以“高起点、高标准”为原则,逐步建立健全“三会一层”公司治理架构。发挥决策、管理、执行、监督相互支持又相互制衡的职能作用。...

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  • 微众银行一直在探索互联网银行风险管理

    微众银行在开业初期即明确将风险管理作为立行之本,经过3年多的探索,始终严守不发生系统性、全行性风险的底线,坚持依法合规经营的原则,将风险管理能力视为核心价值,全面管理各类风险,做到准确识别、审慎评估、合理授信、及时预警、有效处置。 微众银行 完善风险内控机制 健全公司架构 微众银行以“高起点、高标准”为原则,逐步建立健全“三会一层”公司治理架构。发挥决策、管理、执行、监督相互支持又相互制衡的职能作用。

  • 央视曝光虚假网购用支付宝套现:增加银行风险

    利用支付宝进行信用卡套现,就是通过虚假交易,使用信用卡支付后,再通过帐户转移到借记卡,然后从银行取出现金,整个过程没有真实的货物交易,也无需缴纳额外的费用。为了避免这样的情况,银行大多把信用卡单笔交易限额设定在500元左右,实际上,这样还是给利用支付宝

  • 融慧金科司明成:如何让银行风控系统「轻装上阵」,提速变革之路

    近两年,监管持续鼓励银行强化自营业务和自主风控能力,众多媒体也多次报道了中小银行的自主风控难题...一方面,融慧金科的管理层和专家团队都有着非常丰富的国内外风险管理和实操经验,并且具备从零到一的风控体系包括产品和系统建设的实战经验...前述也提到,比起单一的数字化风控解决方案输出,融慧金科系统平台产品携“配套设施”而来,为持牌金融机构带来融慧金科在互联网信贷业务方面的科技能力和深厚积累,也让持牌金融机构的风控体系能在自己的土壤之上“生根发芽并茁壮成长”......

  • 与江苏银行达成深度合作 TOP级城商行风控纷纷选择邦盛科技

    相比国有银行、全国性股份制银行,城市商业银行是中国银行业的重要组成。城商行在服务区域经济、发展普惠金融、提升金融服务等方面,充分发挥了本土金融机构的优势。近日,邦盛科技银行合作伙伴再添“大咖”,与江苏银行达成新实时反欺诈系统建设项目。目前邦盛科技基于“流立方”的实时智能反欺诈系统在银行领域的应用越来越广泛,服务的大中型客户超过300家,包含2家国有银行,10家全国性股份制商业银行。在TOP级城商行中,邦盛科技的合?

  • 微众银行为互联网银行风控体系开辟先河

    微众银行自 2014 年成立以来,就开始服务于人民,作为国内首家民营银行和互联网银行,微众银行秉持“科技·普惠·连接”的愿景,致力于为普罗大众、微小企业提供差异化、有特色、优质便捷的金融服务。作为金融行业的新生力量,微众银行没有网点和面对面服务,主要依靠数据信息分析应用替代传统人工核查和经验判断,其所面对的风险管理和内部控制环境与传统银行截然不同。因此,如何在互联网海量和高并发交易背景下做好、做实、做精

  • 云从科技:比较懂银行风控的AI公司是如何炼成的

    2013 年,马云喊出“银行不改变,我们就改变银行”的口号。2019 年,喊出这句话的马云退休了,但银行改变的怎么样了呢?在一本财经第二届银行创新与金融科技高峰论坛上,广发银行零售业务首席风险官王玉海观察表示,大部分的金融科技公司的赋能,到“授人以鱼”的层面就停止了,没有“授人以渔”。但其实,科技对于金融业的重塑比我们预料中快得多。特别是在亟需人工智能帮助的银行业的风控端,该领域人工智能第一大供应商——云从

  • 漏洞银行风起长宁 再度入列《创业琅琊榜》

    近日,长宁区政府正式公布《2018创业琅琊榜/风起长宁》企业名单,旨在持续鼓励创业企业团队致力产业创新发展,在全区范围营造勇于创新、乐于创新、善于创新的浓厚氛围。上海谋乐网络科技有限公司(漏洞银行)再次登入创业琅琊榜榜单,彰显可贵双创精神。《2018创业琅琊榜/风起长宁》榜单是上海市长宁区政府为进一步鼓励大众创业、万众创新,积极扶持区域“3+2”重点产业发展而推出的双创企业扶持名单。长宁区政府将从企业创新能力、成长?

  • 招商银行总行知识图谱项目落地上线,合合信息赋能银行风控

    随着金融科技中大数据、云计算和人工智能等技术的引入和革新,金融科技已经逐步在带领金融行业的转型,借助金融科技提升效率、改善客户体验已经成为大趋势。近日,招商银行总行与上海合合信息科技发展有限公司在广东省深圳市达成合作,招商银行将在行内已有的业务流程中全面应用由合合信息提供技术支持的金融创新项目-企业关联关系智能知识图谱。通过引进人工智能+大数据的智能风险决策手段,避免银行在企业信贷过程中因关联企业识

  • 邦盛科技中标天津农商银行 实时反欺诈助力银行风控升级

    近日,邦盛科技中标天津农商银行电子渠道交易反欺诈系统建设项目。凭借领先的技术实力及丰富的项目实施经验,邦盛科技将助力天津农商银行电子渠道反欺诈系统升级,风控再加强。近年来,金融科技的发展带动了传统金融业务的变革,电子银行交易业务不断普及、网络支付场景愈加便捷。与此同时,信息泄露、网络诈骗等问题也日益凸显,网络支付领域已成为欺诈风险的高发地。随着手机银行、直销银行等银行多种互联网金融业务的开展,外部欺诈风险

  • 邦盛科技受邀人行风控研讨会 助银行构建大数据事中风控

    一直以来,中国人民银行都高度重视金融风险监控工作。近日,为推进银行大数据事中风控建设,由中国人民银行福州中心支行主办,工商银行福建省分行承办的“基于大数据思维构建支付风险纵深防控系统”研讨会在福州召开。邦盛科技作为国内大数据事中风控领军企业,受邀参会并分享了基于大数据实时分析的银行事中风控解决方案。专家齐聚一堂共商风控大计“我们组织此次会议,目的是交流如何构建大数据智能风控体系,加强银行风险防控。

  • 同盾科技应对新风险形态,为银行搭建智能风控系统提供解决方案

    随着金融科技的飞速发展,银行业务逐渐拓展至线上,风险形态也日趋复杂多变。作为智能风控领域的佼佼者,深知银行在数字化转型过程中所面临的挑战。同盾科技将继续深耕智能风控领域,与更多金融机构携手合作,共同应对金融行业的新挑战,为构建更加安全、高效的金融生态贡献力量。

  • AI风险管理初创公司ValidMind筹集810万美元,助力银行遵守监管要求

    针对金融机构的AI风险管理初创公司ValidMind近日宣布完成810万美元的种子轮融资。此轮融资由Point72Ventures领投,多家风险投资公司参与。”随着AI在金融服务业中变得越来越关键,ValidMind旨在确保整个AI模型生命周期的完整性。

    AI
  • 花旗高管表示:生成式AI在银行业具有变革性,但在客户支持方面存在风险

    在花旗银行,生成式人工智能已经在推动数据驱动决策方面取得了积极深远的影响。花旗银行的首席分析技术与创新负责人PromitiDutta表示,GenAI的出现引起了银行内部的一场大变革,将数据和分析置于所有事务的前沿。Bird指出,他们正在采用检索增强生成等技术来提高实时回答问题的准确性,并表示希望在未来一年内看到更多进展。

  • 存货监管技术手段多维应用,助力降低银行贷后风险

    第三方监管公司通常采用多种先进的手段来进行存货监管,以确保有效、精准的监管服务。以下是一些常见的手段:1、监管软件平台:第三方监管公司通常利用专业的监管软件平台,通过这些平台实现对存货的全面监控。通过综合运用上述手段,第三方监管公司能够为银行提供更为全面、高效、精准的存货监管服务,帮助银行降低风险、提高效率。

  • 蚂蚁集团与浙商银行达成战略合作 依托AI技术防范电诈风险

    蚂蚁集团与浙商银行签署战略合作协议,双方将在前沿科技、数字金融等六个领域深化合作,共同探索数字科技在金融机构数字化转型上的新实践,增强服务实体经济的能力。具体合作内容包括在数据库、物联网等领域合作,共同开展高可用、高扩展、高性能的数据库应用场景的系统建设合作。双方希望通过合作,共同推动数字科技在金融领域的创新和发展,助力实体经济的高质量发展。

  • 百融云创帮助银行识别涉诈风险 实现账户分层差异化管理

    在涉诈风险频发的当下,银行机构在账户管理方面也面临了一系列的挑战。针对此问题,百融云创为银行机构提供了一个更佳的解决方案,基于成熟的算法技术及深厚的行业实践经验,百融云创专为银行负债端账户打造了账户分级分类管理解决方案,全面提高银行识别涉诈风险,优化账户分层差异化管理的能力。百融云创账户分级分类管理解决方案从个人账户和企业账户两类�

  • 百融云创风险预警平台 为银行打造安全防线

    如何在农村金融基础薄弱的背景下,创新金融产品有效和普惠供给,满足“三农”农村普惠金融的需求,正在成为社会各界聚焦的核心。百融云创结合人工智能、云计算等技术手段,融合自身独有的方法论,协助黄河农商行打造了信贷业务风险预警平台,重塑普惠金融服务模式。百融云创持续联手黄河农商银行加快推进数字化转型,加速线上线下一体化、云化、智能化、平台化和敏捷化的系统能力建设。

  • 马上消费荣获《亚洲银行家》颁发的“中国最佳操作风险技术实施”大奖

    ChatGPT引发的新一轮AI热潮,将生成式AI技术推向风口。全行业有望通过AIGC技术优化资源配置、降低运营成本、降低风险发生率等,加快金融数字化转型升级。《亚洲银行家》组织的中国奖项计划,是目前金融服务行业内最受尊重和认可的年度奖项计划之一,据悉今年中国机构递交了近600余份申请资料,评审工作前后历时三个多月。

  • 大型银行和金融科技公司探索人工智能的潜力 但仍担忧潜在风险和隐患

    随着人们对生成式人工智能的热情不减,一些大型银行和金融科技公司纷纷投入这一领域,但对于潜在的风险和隐患仍存在担忧。在荷兰阿姆斯特丹举行的Money20/20金融科技大会上,大型银行和在线金融公司的高管们对生成式人工智能赞不绝口,称其为「创新的爆发」,并表示它将「释放我们甚至无法想象的创新领域」。特别是在客户注册和核保方面,这种自动化确实需要访问�

  • 美媒:美国近190家银行面临倒闭风险 三月以来有三家银行倒闭

    随着三月份以来三家地区性银行的倒闭,以及另一家银行濒临崩溃,美国是否很快会看到一连串的银行倒闭?彭博社周三报道,总部位于旧金山的+PacWest+Bancorp+正在考虑出售。第一共和银行成为第三家倒闭的银行,这是继华盛顿互惠银行在2008年金融危机中倒闭后,美国历史上第二大银行倒闭事件。经济学家在最近发表在社会科学研究网络上的一篇论文中写道:“银行资产价值的近

  • 美国又一家银行被关闭 原因是存在系统性风险

    美国一家大银行因为“系统性风险”被关门了。当地时间12日,美国监管部门宣布关闭了签名银行。还有些媒体爆料说,在上周五硅谷银行倒闭前几个星期里,硅谷银行老板贝克尔卖掉了自己手里的股票和期权,并且赚了227万美元。

  • 招商银行信用卡掌上生活App智慧风控 兼顾风险管理与用户体验

    为进一步保障用户权益,招行信用卡掌上生活App基于移动互联特性打造了系统架构与风险管理方法论,并结合“反电信诈骗链式防控”体系、隐私与数据安全专项保障共同组成“三大法宝”,全面守护用户使用安全...系统架构方面,掌上生活App自主研发了同业首 个基于开源流处理技术的移动互联风控系统,目前已全面实现“行为+支付+交互”实时风控,日均处理超 5000 万的多窗口、多维度数据,能通过复杂模型及专家经验规则实时分析、识别用户行为及支付风险,并采用差异化的交互工具与用户“沟通”,保障账户安全并兼顾用户体验......

  • 官方提醒:这些高风险操作会致账户被冻结 无论银行卡、支付宝、微信支付

    据@公安部刑侦局 官方微博消息,最近有网友反馈自己的账户在第三方平台冻结,无法转出资金,最后核实发现或与账户的高风险操作有关。民警提醒广大网友,个人金融账户的使用一定要规范,无论是银行卡还是支付宝、微信支付。下面几类危险操作千万不要有:1、不要参与跑分刷单跑分客”向相关平台提供个人银行卡、第三方平台付款码等支付账户信息,通过刷单形式,协助不明身份团伙收取、转移资金,从中获取佣金。2、不要租售账号操作将自己的个人银行账户、手机卡以及实名认证的账号、第三方支付账户出租、出借或者出售给他人使用的行为。3、?

  • 交易限额,银行如何兼顾风险防范与用户体验的动态平衡?

    近期,多家银行发布公告调整个人账户线上相关业务交易限额,包括线上转账限额及网上支付交易限额等...随着电信诈骗及个人账户违规交易等情况多发,银行承担账户安全和反洗钱的责任,加强账户管控可在一定程度上为用户筑起一道防范电信诈骗的防线...交易评级主要是根据用户的交易信息对交易环节的风险评级要素进行打分...邦盛科技在账户风险管理沉淀了多年经验,有完整的个人账户评级和可信体系解决方案,能够有效满足银行精细化风险管理要求,帮助银行做好个人账户风险防控与用户满意度的动态平衡......

  • 低风险的银行理财产品也开始亏钱了,该怎么办?这种方式或能应对

    银行理财产品收益波动非常明显,有上千只银行理财产品的收益为负数,不少投资者表示连自己购买的低风险理财产品,也出现了亏本...银行理财想必大家都不陌生,除了银行存款,银行理财产品应该是最多人选择的理财方式了...可自今年以来,央行降准降息,以及股市行情直线下跌,银行理财产品的收益率呈现出前所未有的明显波动,就连R2 和R3 的理财产品也未能幸免...国债以国家信用为背书,银行存款受存款保险条例所保障,再加上银行本金的资金规模比较大,所以在安全性方面两者都毋庸置疑...银行存款期限短的利率低,期限长的资金流动性较差......

  • 银行存款获高息?内行人:用这种方式存钱,最低风险收益最大化!

    鉴于此,本文将介绍几种理财投资方式,让你在低风险的情况下实现收益最大化...在此大环境下,银行存款有可能成为人们获高息的途径吗?...对此,内行人表示用“这种方式”存钱,不仅风险最低,收益也更高!...可是在央行的调整下,大额存单的中长期存款利率也受到波及,三年期最高存款利率只有3.5%左右...很多人觉得把钱存放到银行利息低,但其实只要选对存钱方式,同样也能获得高收益...由于结构性存款的收益是与衍生品挂钩的,所以收益率并不是固定的,是会上下浮动的...

  • 手握20万银行存款,有没有无风险的理财产品,收益率能达年化8%

    手握 20 万银行存款,若想要无风险地稳赚高收益,让收益率达到年化8%以上,不知道有没有符合条件的理财产品?...然而如今仅通过银行存款貌似达不到这个目的,想知道有没有什么无风险的理财产品,能达到年化8%的收益率?...而且其收益率也并不算太高,以招商银行为例,其长期理财产品中,成立以来的最高年化收益率只有5.26%...投资者只需静待 30 天周期就能回本,还可以净赚1%利润,若有 20 万参与,每月净赚 2000 元,一年就是2. 4 万,足以覆盖生活开销,折合年化高达12%......

  • 提升大众风险意识,微众银行微粒贷反诈手段升级

    金融诈骗五花八门,层出不穷,如何提高大众反诈意识,金融知识教育很关键。日前,首届粤港澳大湾区金融素养教育公益联盟正式成立,首批联盟成员微众银行携手南方日报,共建防范电信诈骗教育示范基地,反诈力度进一步加码。在金融知识教育中,微众银行微粒贷将结合社会公众特定的生活场景,不断探索切实有效的金融知识宣传模式,为金融消费者提供高品质、公益性、易传播的学习材料。日前,双方联手推出的金融C计划·公开课特别策划?

  • 银行里的非保本理财,收益在4%~5%之间风险大?投资它实现保本高收益

    随着投资门槛的降低,金融机构的竞争,理财成了人们生活中必然做的事,享受着钱赚钱的乐趣。但自今年以来,理财产品不再保本保息,很多人开始担心银行里的非保本理财产品的风险性。从目前的国家政策来看,银行销售的理财产品已经出现以净值结算的情况,在此背景下,由于银行理财产品的年限较短,是有很大概率亏损的。毕竟根据目前银行政策和国家监管的要求下,再结合股市行情,购买银行非保本的理财产品亏损的概率比过去大得多。那

  • 基金和银行理财都有低风险的产品,50万元投资谁比较好?教你选择

    对于绝大多数理财投资人来说,都比较注重理财风险问题。宁愿放弃一些高收益高风险的理财产品,也要选择投资一些收益低的理财产品,为了就是不承担过多的风险。也正是这个原因,低风险的理财产品深受稳健理财人的喜爱。随着刚性兑付的打破,银行净值型理财产品越来越多。那么问题来了,债券基金和银行理财都有低风险的产品,如果手中有50 万元的闲置资金,选择投资谁比较好?一、基金我们都知道,基金大致分为五类,通常情况下,货?