9月19日凌晨02:00,美联储利率决议重磅来袭!此前,美联储主席鲍威尔等多位官员暗示“时机已成熟”,市场更是不断传出美联储将在9月份降息。如果美联储在9月19日开启降息“按钮”,金融市场又会发生怎样变化呢?金价会否再度刷新历史纪录呢?
想要弄清这些,首先得明白美元加息/降息逻辑。
美元作为世界货币,可以在任何国家任意地区用美元购买石油、粮食、铁矿石和工业产品。而美元加息目的只有两个,一方面是抑制本国通胀,另一方面则是快速从全球各国“收回”美元从而影响全球经济稳定。
试想下,如果你手里有10万元,央行突然宣布加息。只要把钱存入银行,每年就有5.5%的无风险回报。听到这个消息,你肯定会立即去存钱。同理,美元是在全球范围内被广泛使用和接受的货币,当美国宣布加息到5.5%的时候,投资者都会把钱存到美国去。因为年化利率为5.5%的无风险投资产品,放在全球看也是相对是稀缺。
美元降息逻辑
美元降息对应的则是美联储向全世界“放水”,一旦美联储开启降息,全球金融市场都将会受到影响。这主要是因为美联储在经历加息后,手中已积攒大量美元,而世界各国皆因美元加息回流导致本国部分资产不断贬值,这时美联储开启降息大量美元以低成本收割全球各国资产。
值得注意的是,随着国内存款利率进一步下行,部分银行或即将突破央行设定的1.8%红线。银行风险将会不断升高。这也会使得在资产荒的背景下,稳健的银行存款收益也将进一步被压缩,普通投资者的收益也将大幅缩水。
国际金价屡创新高,降息仍是投资机遇
2024年初至今,国际金价从较低1984美元/盎司一路攀升至比较高2531美元/盎司,涨幅率接近30%。虽然这并非是单一因素决定,这其中包含了全球经济走势,地缘局势变化,通货膨胀压力等等,但美联储的货币政策变化占据着较大因素。
图为:皇御环球黄金行情走势
保障机构指出,每当美联储举行利率政策会议时,美联储若宣布加息,美元美债收益率则会迎来一轮上涨行情,而作为避险属性的黄金则会出现明显下跌。当美联储宣布降息时,美元美债收益率则会出现下跌行情,与之相反的则是黄金迎来上行走势。
议息在即,皇御环球助您抢抓黄金布局机遇
目前,备受瞩目的9月议息会议即将来袭,当前市场已经计价美联储9月降息25个基点预期,如果美联储9月如期降息25个基点,并且美联储主席讲话中性或略偏鸽派,相较于市场预期而言则偏鹰,对贵金属价格或将形成利多出尽影响,不排除出现调整行情;若美联储降息25个基点,但是鲍威尔讲话呈现强鸽派和点阵图释放更强的降息速度,对于贵金属价格或将会形成利好影响。
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