首页 > 传媒 > 关键词 > 互金机构最新资讯 > 正文

互金机构反洗钱管理办法发布 和信贷坚守合规稳健运营

2018-10-15 11:14 · 稿源:站长之家用户投稿

经过前几个月的行业波动,在各个互联网金融平台都在着力推进合规自查工作的大背景下,监管部门近日再推重磅举措。 10 月 10 日,央行联合银保监会、证监会发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,将互金行业全面纳入反洗钱监控体系,监管部门对互金平台的资金流动监管力度再上一层楼。


根据公布的“管理办法”,由央行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台,金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构则通过网络监测平台进行反洗钱和反恐怖融资履职登记。换言之,所有的网络借贷平台,都必须制定与完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,核验客户真实身份,并建立健全大额交易和可疑交易监测系统。

业内专家表示,随着这一政策的落实,平台的用户信息、用户交易信息将会更加真实透明,资金流动将受到更加严格的监管,也将会更加有力地打击涉嫌集资诈骗的违法犯罪平台。而在强监管的合规调整下,互金行业优胜劣汰加速,存活下来的平台需着力加强风控管理,推进合规建设。

以综合金融服务品牌和信为例,自 2009 年成立以来,一直致力通过提升技术、业务和服务水平,让用户享受更有价值的金融服务。旗下独立品牌和信贷(NASDAQ:HX)作为美股纳斯达克上市平台,接受着更严格的国内国外双重监管,始终坚持合规发展。和信贷在坚守借贷信息中介定位的同时,还获得了国家信息系统安全等级保护三级认证,并在官网设置了信息披露专区,平台多举措不断提升信息安全及透明度,以更好保护用户权益,提供更有价值的信息中介服务。

随着监管政策的陆续**和不断规范,目前互联网金融“良币驱逐劣币”正向效应逐渐显现,行业环境也在被持续重建。而在行业的边界和规则更加明确的背景下,存活下来的平台会更加注重自身的合规经营与业务能力建设,相信整个行业也会朝着更加稳定健康的方向前进。


免责声明:“站长之家”的传媒资讯页面文章、图片、音频、视频等稿件均为自媒体人、第三方机构发布或转载。如稿件涉及版权等问题,请与我们联系删除或处理。稿件内容仅为传递更多信息之目的,不代表本网观点,亦不代表本网站赞同其观点或证实其内容的真实性,更不对您的投资构成建议。我们不鼓励任何形式的投资行为、购买使用行为。

  • 相关推荐
  • 大家在看
  • 直播间的「隐秘角落」:代播机构

    在遵循电商历法运转的生态丛林中,能被普通人看到的,往往只有品牌和达人主播,以及达人背后的MCN机构。譬如伴随李佳琦、薇娅出圈而被人熟知的美腕和谦寻。

  • 打破小微信贷困境,百融云创开出科技“良方”

    小微信贷一直是国家货币政策非常重视的领域。近日,为鼓励银行加大对小微企业信用贷款的投放度,央行创设了新的货币政策工具——普惠小微企业信用贷款支持计划,本质是为符合条件的地方法人银行提供一年期无息资金。 不过,单纯靠政策牵引似乎不是解决小微企业融资困境的最根本方法。近日,多位来自中小银行和基层监管部门的人士反映,银行出于风险防范的角度考虑还是会更偏向于有抵押或担保的小微贷款,但是银行用于评判企业信用

  • 榕树贷款:金融科技助力消费信贷供需两端对接

    疫情蔓延使得全球经济都受到了不同程度的影响,在各国都致力于推动经济复苏、恢复市场活力的当下,以不同方式刺激需求、拉动消费是最为重要的一种手段。 5 月 27 日,中央文明办明确表态:不再将占道经营、马路市场、流动商贩列为文明城市测评考核内容,成为“地摊经济”松绑的信号。 中国拥有世界上规模最大、成长最快的中等收入群体,在消费方面的潜力巨大。发放消费券、打折促销这些刺激消费的方法沿用已久,但要保证商家或平?

  • 国内先挽回后付费的情感挽回机构哪家好

    根据汇佳情感统计显示,当代社会,有90%的家庭和个人存在情感问题和困惑。随着物质生活水平的提高,人们对于情感问题的关注度也在不断升高,在情感泛滥的时代,人们的情感问题已经不容小觑,正是如此大量的普遍存在的情感咨询、婚姻咨询的需求,催生了很多情感挽回公司的发展。情感行业标杆品牌——汇佳情感,建议挽回感情时需要注意的几个细节,以免上当受骗!1、国内先挽回后付费的情感挽回机构哪家好?汇佳情感提醒,刚开始的时

  • 信用算力:数字化运营,助力中小银行信贷业务降本增效

    在数字化 3. 0 即“数据驱动业务”的阶段,基于数据应用体系,业务方围绕组织架构和业务流程,建立全方位的监控体系及模型体系,做到数据采集、加工、使用和共享的循环机制,充分利用数据和模型能力来实现业务的降本增效。聚焦到中小银行数字化建设层面,数据与业务的关系则更加紧密,数据对组织和业务的驱动作用也更加明显。信用算力CEO张建梁认为,建立以数据为基础,以客户为中心,构建“数据+洞察+场景+渠道/内容”多位一体的?

  • 互金协会公布金融APP拟备案名单:度小满、分期乐等在列

    今日,中国互联网金融协会公布了移动金融客户端应用软件拟备案名单,共 48 款软件。其中,上榜APP包括了:度小满理财、中原消费金融、融360、分期乐等在列。

  • 自考报什么样的培训机构合适,恒企自考怎么样?

    全国高等教育自学考试,简称自考。自考是对自学者进行的以学历考试为主的高等教育国家考试。自考一共有两个层级,分别是自考专科和自考本科。自考学历同样受到社会认可,能用于积分落户,考公务员,找工作,以及出国留学,申报继续教育专项个税扣除等。很多人在经历了社会的“敲打”之后,开始走上自考的道路。但对自考也存在一些疑问。比如自考本科要先考自考专科吗?自考本科生可以继续考研吗?自考什么专业才合适?备考是否需要

  • 暑期要来了,教培机构该如何用“电商”突破增长?

    6 月 15 日,在有赞一年一度的MENLO发布会上,有赞教育负责人胡冰发表了《给校长们上一节“没听过”的电商课》的演讲。这次演讲分享了教育行业一些趋势变化,以及教培机构可以采取的应对之策。

  • 蚂蚁信用评估公司完成信用评级机构备案

    DoNews6月16日消息(记者 程梦玲)中国人民银行杭州中心支行昨日晚间公告称,按照2019年11月26日人民银行、发展改革委、财政部、证监会联合发布的《信用评级业管理暂行办法》规定,中国人民银行杭州中心支行对蚂蚁信用评估有限公司完成备案办理。公开信息显示,蚂蚁信用评估有限公司于今年3月24日成立,注册资本5000万元,是蚂蚁集团的全资子公司。公告提示称,完成备案办理不视为对信用评级机构评级质量、技术方法、风险管理、内?

  • 你和薇娅直播的差距只在一个直播工作室服务机构!

    随着直播时代的到来,越来越多的企业和商家会选择开直播,通过直播带货的方式帮助企业和店铺提高销量。而当下最火李佳琦和薇娅的直播带货模式,更是成为了众多人的效仿对象。不同的是,新手的直播间往往观看人数少,更别提“带货”了,薇娅却能够开上万人的直播带货,问题的关键到底出在哪里?十倍好直播工作室服务机构今天就带你一起看看,网红直播带货背后的奥秘!一. 网红人设三造之造人格每一位网红都会需要有自己的人设,不?

  • 在线一对一外教机构_阿卡索_优质师资值得选择

    日前,北京再次叫停了原本逐渐开始复课的线下校外培训机构,而全国大部分城市的线下机构自疫情发生后,已有大半年时间未能恢复往常的线下培训,既定的招生计划基本全部泡汤。当线下教育行业迎来“至暗时刻” ,在线教育异军突起成为刚需,并由此逆势而上迎来爆发式增长。从 2013 年开始,在线教育发展迅速,经过多年的市场开拓,目前一二线城市的市场已逐渐饱和,三四线市场发展空间大,并且伴随着整个互联网的下沉,在线教育机构?

  • 跻身“年度财富管理机构TOP10” 恒天财富靠的是什么?

    2020 年是充满挑战的一年,全球经济局势愈加复杂,世界金融体系洗牌加剧。创投变局,在风起云涌的世界经济浪潮中,中国创新力量正蓄力而起。此前,投中信息重磅揭晓一年一度的“投中 2019 年度榜”榜单。恒天财富凭借卓越的财富管理综合实力和长期出色的表现,获评投中年度榜——“ 2019 年度中国最具竞争力财富管理机构TOP10”。据了解,投中信息连续 14 年作为独立的第三方机构发布中国创业投资机构暨私募股权投资系列榜单——“

  • 富友支付成为首批与连通公司合作的机构-上海富友

    近日,美国运通和连连数字科技有限公司的合资企业——连通(杭州)技术服务有限公司(以下简称“连通公司”)获得了中国人民银行颁发的《银行卡清算业务许可证》。美国运通也成为国内首家且目前唯一获得该许可证的外卡组织。上海富友支付作为持牌收单机构,成为第一批与连通公司合作的机构。上海富友支付历来重视与银行卡清算机构展开合作,在 2018 年,通过产品和技术团队的努力,成为第一批与中国银联和网联公司调通条码支付的机

  • 高德地图上线北京98家官方核酸检测机构

    6月14日消息,高德地图快速上线了北京市卫生健康委公布的全市98家具备核酸检测能力的机构。市民在高德地图上搜索“核酸检测”便可一键查询,就近前往。高德地图提醒广大用户,这98家核酸检测机构有的面向个人,有的仅接待团体检测,各家机构的预约服务方式不同,可通过官方电话、公众号、114平台或者京医通等不同渠道提前预约。市民如因发热需要就诊,还可用高德地图搜索“发热门诊”查询附近相关机构,就近就医,避免

  • 尚德机构“PPC心理咨询师”,帮助从业者掌握未来风向

    曾经很长一段时间,心理咨询师处于一个非常尴尬的境地,人人都喊重要,但人人都不会太重视。其实在精神卫生法中,对心理咨询范围有一些规定:第十三条县级以上人民政府教育行政部门应当指导学校通过课堂教学和课外活动等形式开展精神卫生健康教育,促进学生身心健康发展。县级以上人民政府教育行政部门和学校应当对教师进行上岗前和在岗期间的精神卫生知识培训,使教师在日常管理和教学活动中关心、爱护学生,促进学生心理健康。教?

  • 老牌线下语培机构华尔街英语转型线上,并非无准备之战

    2020 开年疫情给线下教育机构带来重大影响。在特殊时期“关停线下”“停课不停学”的号召下,作为老牌成人英语培训机构的华尔街英语反应迅速,积极调整授课策略,将教学服务保质保量地转移至线上,开通了包括“在线四人小班课”、英语角、“ 1 对 1 互动”等线上课程和Webex、Zoom等在线答疑服务平台。此外,华尔街英语的VVIP课程也成功转为线上授课,为职场精英提供了时时在线学习的保障。疫情是挑战也是机遇,华尔街英语将在线上

  • 360金融通过中互金移动金融APP首批备案,高合规标准成行业标杆

    日前,中国互联网金融协会公布首批通过移动金融客户端应用软件备案的机构名单。 360 金融凭借一直以来对个人信息保护所坚持的严格合规要求和卓越的安全技术能力,旗下APP360 借条作为屈指可数的金融科技样本,与中国工商银行、中国建设银行、蚂蚁金服等 33 家机构APP一道,并列首批备案名单。 去年下半年以来,部分APP涉违规采集用户个人信息的风险事件引发广泛关注。 9 月, 32 款应用软件被工信部点名,涉未经用户同意,收集、?

  • BonGym联合乐刻等机构举办线上健身展 聚焦疫情下的健身产业

    受疫情影响,今年的线下展会陷入停滞。近日,知名健身行业媒体BonGym联合乐刻等平台机构,将健身展搬到了线上。大会首日,健身展就一连推出 10 场直播,来自3HFIT、ACTION、简因孕产、MFT的导师通过互联网与上千名学员分享了精彩的课程内容。练吧创始人贾斯汀还在下午连线了健身行业多位知名导师,预测后疫情时代的行业走势与专业人员成长指南,为本次大会送上一份开业大礼包。接下来,OneFit、Visbody、心淳Fit、F45 等知名机构也

  • 美国对33家中国机构实行限制措施 6月5日起执行

    美国商务部当地时间周三表示,针对上个月所列出的 33 个中国企业、机构的限制措施将于本周五正式实行。据悉,美商务部将相关中方机构列入经济黑名单,即将施行的相关措施将限制美国企业(包括海外涉及美国科技内容的生产)向这些机构出售产品。即使美国企业可申请特别许可,但仍有可能被拒绝。

  • 拼多多回应回港上市:从未与任何中介机构探讨过这一计划

    今日,针对“拼多多将回港二次上市”的报道,拼多多回应称,从未与任何中介机构探讨过这一计划,也未与任何交易所有过任何关于“二次上市”话题的接触。

  • 参与评论
文明上网理性发言,请遵守新闻评论服务协议