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80%员工或下岗 银行真成了弱势群体?

2016-01-01 10:21 · 稿源:腾讯

多年来,银行业因员工福利优厚、社会地位高被认为是就业的“铁饭碗”。

然而,随着利率市场化程度加深、监管规范增强、同业跨业竞争加剧,银行业“躺着赚钱”的时代落幕,一线员工正“排着队”离职,这也成了银行业普遍遭遇的新问题。

银行业现“主动离职潮”

事实上,传统银行业正在悄然发生着一场前所未有的变动。据新华网统计,今年以来,先后至少有37位传统银行的高管离职,涉及的岗位有董事、行长、副行长、风险总监等,有的则是分支行行长,而一线员工的离职更是数不胜数。这一波汹涌的离职潮被媒体评论为“银行业历史上首次主动离职潮”。

银行成“弱势群体”?

今年3月,全国政协委员、中国建设银行行长张建国曾笑称“银行是弱势群体”。当时的发言引起现场哄堂大笑,但现在看来似乎越来越真实。

近日中国央行颁布了一则通知,允许银行远程开户,这是中国银行历史上的重大变革,将使得传统银行面临前所未有的挑战,将使得80%的银行员工面临下岗的命运。

传统银行过去的优势一直是在负债端,也就是遍布全国各地的营业部。其它新成立的金融机构或者外资银行,由于房地产价格的高涨而无法到处去铺设网点。这也是外资银行无法与中资银行竞争的原因。

然而远程技术的运用,将使得传统银行的优势变成劣势,大量的营业网点将形同虚设,反而承受高额的成本。值得一提的是,银行员工80%分布在各个网点。也就是说,未来远程开户技术的广泛应用,将使得80%的银行员工面临下岗。

“铁饭碗”时代已过时

虽然传统国有银行发展趋势稳定,但多年来用人制度过为腐朽,早已跟不上时代步伐。

首先是管理层人员来源渠道单一,行政化色彩过于浓重,创造力和整体活力不足,无法做出有价值的引导和改革;其次是国有商业银行普遍缺乏竞争性的考核文化,虽然工资稳定,福利待遇优越,但激励约束机制并不健全,大家做多做少都一样,“大锅饭”现象太明显。

因此,企业竞争力自然越来越低,无法留住有能力的人才是意料之中的事情。

银行员工往“圈外”跳

据业内人士分析,除了因传统金融机构系统内调动外,经营环境今非昔比,互联网金融平台的崛起,降薪令,金融反腐等因素,均不同程度地加剧了这一流动速度。

与此前换届期间银行高管变动相比,今年的银行高管离职打破了银行“圈内”循环的惯例,越来越多的人跳往“圈外”。其中,互联网金融 、地方交易所、民营银行等新兴金融业态均成为银行高管离职后的热门去处。

新兴行业展现巨大吸引力

银行业出现大规模“离职潮”的原因,一方面是受宏观经济下行、金融自由化推进等因素影响,商业银行净利润增速放缓、不良贷款上升压力持续增大,银行业的黄金时代渐行渐远。

转型在即、风险加大、薪酬缩减带来的压力让越来越多的从业者心生离意。而另一方面,以大数据、云计算、移动互联 、电子商务等为代表的新一轮信息技术创新浪潮正推动着互联网金融新势力的快速崛起。在监管政策和各路资本的推动下,这个新兴行业所展现出的巨大前景正吸引着越来越多的人加入。

国内银行的日子不好过,放眼国际,多家全球大银行也在“水深火热”之中。2015年以来,有多家国际大银行相继裁员。3月,富国银行宣布将裁员1000人;5月,摩根大通宣布明年裁员5000人,将更多依赖技术;6月,汇丰银行宣布全球重整计划,裁员五万; 7月,美国银行宣布二季度裁员近3000人,巴克莱宣布将裁员3万人降成本。过去五年间,华尔街六大银行裁员已达8万人。

但是,裁员还远未结束。近日,花旗银行将从2016年1月开始裁员至少2000人。

据统计,今年伊始至未来的一段时间内,全球银行业总计划裁员数,超过15万人。此外,美国银行、巴克莱银行、德意志银行、法国兴业银行等10家世界知名银行宣布裁员计划。

德意志银行全球裁员1.5万人

今年10月27日,德意志银行声称将削减9000个全职岗位,取消10个国家的业务。此外大约6000个外包职位也将被撤销。这意味着该公司将在全球范围内裁员1.5万人。德意志银行将会撤离阿根廷、智利、墨西哥、乌拉圭、秘鲁、丹麦、芬兰、挪威、马耳他和新西兰10国市场。并打算转让邮政银行零售业务。

早些时候,德意志银行发布报告,显示三季度净亏损60亿欧元,略好于之前的警告。德银集团已经宣布,三季度税后亏损预期达到62亿欧元,原因是投资银行和邮政银行零售行资产减值。

渣打银行裁员15000人

据路透社11月3日报道,英国渣打银行将进行大刀阔斧的改革,计划裁撤全球17%的雇员约15000人,通过出售新的股份来筹集约51亿美元资金。渣打银行预计,到2018年裁员15000人将节省29亿美元的成本支出,出售和重组超过三分之一的贷款,约合1000亿美元。

渣打银行被迫进行如此大规模的改革,主要原因是收入和利润的连续下滑。

报告显示,渣打银行第三季度运营损失高达1.39亿美元,营业收入同比下降18%,这是连续第5个季度营业收入下降。另一个原因是渣打面临的违规指控、高额罚金以及不断提升的监管要求。

渣打银行被美国以违反法律与伊朗发生交易为由处以6.67亿美元的罚金,与此同时渣打仍然面临英国金融监管委员会的公开调查。

第三个原因是亚洲经济疲软,渣打超过三分之二的收入来自亚洲市场,亚洲主要经济体疲软导致渣打经营业绩不佳,被迫做出上述调整。渣打银行首席执行官Bill Winters称,此次调整是一个激进的、具有决定性意义的战略行动,旨在重振渣打银行、恢复盈利能力。

巴克莱:科技力量“不可阻挡”

今年11月24日,巴克莱前首席执行官詹金斯表示,全球银行业者未来10年将裁减半数员工和分支机构,以在科技带来的全面变革中求生存。照此计算,巴克莱将会在全球裁员26000-66000人,并在英国关闭280-700家分支机构。

詹金斯今年曾在题为“金融服务优步(Uber)时代的来临”的演讲中,他认为科技是“不可阻挡的力量”,可以改善客户服务、风险管理和效率,并会有新的银行成为知名银行。他说,投向新的初创企业及金融技术企业的资金金额显示,行业距离导致“真正的颠覆”不远。

他指出,银行业者在留住和吸引最优秀的技术人才方面也面临挑战,这种员工倾向于在硅谷和其他行业就职。

摩根士丹利正式宣布裁员1200人,其中固定收益部门裁员人数为470人,该规模相当于该行全球固定收益部门员工人数的25%。裁员覆盖高级执行董事到初级分析师。另外700余个职位则是和固收相关的后勤支持。

上述裁员将令摩根士丹利一次性支出1.5亿美元的裁员补偿费。此外,据路透,摩根士丹利正在全球范围内关闭基础金属交易,这可能是更大范围裁员计划的部分内容,但贵金属交易还没有收到影响。

此番裁员将涉及全球1200名员工,包括470名固定收益和大宗商品交易业务部门的前台员工。裁员人数相当于摩根士丹利固定收益部门全球员工人数25%。

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