高盛、百度和比特大陆都追捧的Circle,向美国监管宣战了

2019-05-28 16:33 稿源:Odaily星球日报  0条评论

Circle

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“我们敦促美国实施更平衡的加密政策(意指现在过于保守防御)。多年来,我们——包括 Circle 和美国及海外许多其他公司的日以继夜工作的创新者,一直在不断改变加密货币和区块链技术的可能性,一直坚持不懈地为此大声疾呼。不幸的是,监管未能跟上。”

过去两个月,比特币从 4200 美元涨至近 9000 美元,几乎翻了一番。

但行业进入小牛市的另一面,一直在美国寻求合规化的加密支付“独角兽” Circle 却蒙上了一层冰霜。

5 月 22 日,Circle 首席执行官 Jeremy Allaire 在 Twitter 上宣布,公司已经解雇 30 名员工。这个数字约占员工总数的 10%。

裁员范围涉及财务和产品人员,Allaire 坦言,此次裁员是为了应对美国日益严格的监管环境。

2013 年起,Circle 即拿到了以最严监管著称的纽约州金融服务部的首张比特币支付牌照。

6 年来,Circle 的业务涵盖了比特币支付、交易所和发行稳定币 USDC。但是受限于美国联邦证券法的约束,Circle 做这一切的过程都举步维艰。

一个例子是,近日 Circle 旗下交易所碍于监管政策的收缩,下架了 9 种被认为接近于证券的加密货币。

“US crypto policy needs to change(美国加密政策亟需变革)”,Allaire 在一篇公开博客中疾呼。这只一直在合规化道路上狂奔的“独角兽”,终于忍不住将尖角对准了迟迟没有松动的监管法规。

Circle 一直倍受中国市场关注,一个原因是其加密支付的行业地位,最重要的是其曾获高盛、百度、IDG 等 2.56 亿美元投资,估值 30 亿美元。

“正值风口的 Circle,或许能为这个新兴行业的规则起草带来非凡影响。”一些业内人士评价。

“牛市”裁员

宣布裁员 30 个职位的时候,Allaire 的措辞是“移除”这些岗位,意味着 Circle 在短期内并不打算补充这些职位。

“裁员是为了削减成本,应对新的市场条件,最重要的是应对美国日益严格的监管环境。” Allaire 写道。

裁员是去年加密货币熊市的表征之一。和一般公司在谈及裁员原因时“打太极”不同,Allaire 并不避讳对外公布公司正在面临的挑战。

2013 年,Allaire 和 Sean Neville 在美国的波士顿联合创立了 Circle,最初 Circle 的定位是支持加密货币支付,这可以理解为加密数字货币行业的“支付宝”。

在创办 Circle 之前,Allaire 曾创立过一家在线视频平台 Brightcove,并成功在纳斯达克上市。因此,当听到 Allaire 即将启动新新项目时,Brightcove 的前投资人们即决定继续支持 Allaire,给了 Circle 900 万美元的 A 轮融资。

和如今币圈动辄上亿美元的 ICO 相比,900 万美元算是个小数目。但在彼时的加密数字货币行业已是最大的一笔融资。现如今的美国数字货币交易巨头 Coinbase,在当时也仅筹集了 500 万美元。

在此之后,Circle 开始为它的支付版图开疆拓土。

其支撑的使用场景有几类,一是在 B2C 商家与客户之间使用数字货币,由此可以减少退款产生的银行结算费用;用户也用数字货币来进行跨境转账,其最大的好处是手续费相比于银行转账更加低廉;还有一类,据称 Circle 亦能在“丝绸之路”等暗网消费中提供服务。

“从 2014 年开始,我们就已经是世界上最大的比特币交易商之一。”Allaire 曾如此评价 Circle Pay 的影响力。

为“合规”不惜代价

如果说 SEC 等监管机构是美国加密货币行业的班主任,那么 Circle 无疑是班上最优秀的学生之一,其对监管政策的态度一直十分积极并充满耐心。

早在 2013 年成立之初,Circle 就聘请华盛顿特区金融服务论坛的前首席监管 John Beccia 担任总法律顾问和首席合规官。

不久之后,Circle 即拿到了以最严监管著称的纽约州金融服务部的 BitLicense。6 年过去了,纽约州一共也只颁发了 16 张 BitLicense。

2017 年,Circle 花 4 亿美元收购交易所 Poloniex,前提也是其拥有 SEC 颁发的 ATS 牌照。

将 Poloniex 收入囊中之后,Allaire 做的第一件事就是将平台上可能涉嫌违法的代币摘牌,尽管这种“违规”只是一种潜在的可能。

Allaire 是如此“表忠”的,“我们正在做出自己的合规化决定,因为你不能打电话问 SEC,某某代币是一种证券吗。直接下架,这是明智的做法。”

尽管小心翼翼,但屠刀并未就此放过 Poloniex。

5 月 13 日,Poloniex 宣布,平台最晚将于本月底在美国用户的页面中下架 9 种加密货币。因为根据美国法律,这些代币——ARDR、BCN、DCR、GAME、GAS、LSK、NXT、OMNI 和 REP——已经接近于证券。

“已经接近于证券“的意思是,这些加密货币具有证券的属性但并未依法在 SEC 注册为证券,也即现可能正处于违法状态。一旦被发现,SEC(美国证监会)将对发行和销售这些加密货币的平台进行处罚。

去年 11 月,加密货币项目 Paragon Coin 和 CarrierEQ 就曾遭遇监管判罚。当时,SEC 认定这些加密货币发行属证券发行,并认为它未满足豁免证券注册的条件,遂决定对其处以罚金,赋予该项目投资者按法币退回当初的本金加利息的权利,并要求这些项目重新进行证券注册、持续向 SEC 进行信息披露,等等。

美国 SEC 将带有融资目的的数字资产全部视为证券,而证券的发行和销售,只能通过两种途径:

一是依照 1933 年证券法第 5 条在 SEC 进行证券登记注册;

二是满足一定豁免条件而无须在 SEC 登记注册,但仍需接受 SEC 监管。所谓的“豁免条件”,即满足美国 JOBS 法案(Jumpstart Our   Business Startups Act,也叫“创业企业扶助法”)中固定的各类条件,如通过此通道发行的资产至少有 6 个月的禁售期等等。

截至 2018 年 10 月,美国 SEC 总共只批复了 39 个融资项目,审核颇为严厉。

在强监管之下,不少 ICO 开始对美国避之而不及,导致美国 2018 年的 ICO 项目显著下降。相反,新加坡等国家则因为政策完善且较为宽松(如开展沙盒监管),吸引了大批新兴项目。

强监管正在夺走 Poloniex 们的用户和手续费收入。项目不合规,自然也就不能上线交易。在竞争激烈的交易所市场,如无法根据用户需求上线最新、受欢迎的项目,无疑是在自断其臂。

时间倒回至 2017 年 10 月份,彼时 Poloniex 是一家运营陷入困境的交易所,由山寨币矿业公司 Tristan D'Agosta 所建。当时它面临的问题是,由于数字货币项目数量激增,用户纷纷要求平台提供交易服务,Poloniex 团队因而在运营(如维护加密数字钱包),监管(SEC 对很多项目代币的看法并不明朗)和合规性(如进行 KYC 客户信息检查)上焦头烂额而选择出售 Poloniex。

一年半过去了,Poloniex 在监管面前再次碰壁,这让 Allaire 懊恼不已。

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