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华讯投资蔡晓铭:金融科技赋能证券投顾,引领财富管理未来

2020-10-29 11:39 · 稿源:站长之家用户投稿

当前,新一轮科技革命孕育兴起,带动金融科技强势崛起。在金融业开放发展、资管行业迎来统一监管的新形势下,市场对证券投顾也提出了新的要求。大连华讯投资作为深耕行业 20 年的老牌投顾企业,是一家经中国证监会批准的、具有经营证券期货业务许可证的专业证券投资咨询机构,目前在金融大数据的运算与处理、软件服务创新、智能投顾服务等方面取得了不俗成绩。

区别于传统证券投顾,智能投顾得益于人工智能、区块链、大数据等前沿技术的注入,使得在业务创新、场景应用、风控、投研等方面实现了质的飞跃。利用金融科技赋能证券投顾行业,为投资者提供一站式的投资理财服务,正在引领者财富管理行业的未来。

大连华讯投资资讯运营总监蔡晓铭对此深有体会,他站在整个行业和公司运营的角度,对金融科技的发展趋势与影响提出了自己的观点和看法。

一、金融科技的赋能体现在哪里?相较于传统投顾,智能投顾的优势是什么?

蔡晓铭:金融与科技有效结合,利用前沿技术(如大数据分析、量化金融模型以及智能化算法),针对投资者不同的风险承受水平、预期理财目标以及投资风格偏好(用户财富画像),提供可以和专业投资管理专家媲美的投资顾问服务,智能投顾就这样应运而生。

这就是借助科技力量赋能于投资者。让广大通过网络连接的投资者,不仅仅体验到智能化的交易软件,也能获得一站式财富管理服务,实现资产长期保值增值,真正分享到金融科技的应用成果。

科技赋能带来的转型升级,还体现在从业者身上。传统的投资顾问往往重技术分析轻基本面分析、重荐股轻组合管理、重交易轻资产配置。新形势下,大连华讯投资对投资顾问团队也赋予了新的使命,打造基于买方立场的投顾服务,既强调投资建议的可操作性,也强调咨询服务的持续性和投资者的服务体验,做到从纯股服务能力到财富管理的综合服务能力的提升。

其实智能投顾最早起源于美国,它的理论基础是马克维茨的投资理论。投资者在证券投资决策中应该怎样选择收益和风险的组合?这正是马科维茨投资组合理论研究的中心问题。在发达的证券市场中,这个理论早已在实践中被证明是行之有效的,并且被广泛应用于组合选择和资产配置。

关于智能投顾的优势,相较于传统投顾,不仅仅是降低服务门槛、给每位投资者最优配置,在我看来,还有一点非常显著——战胜人性:在投资过程中,贪婪和恐惧永远在两端摇摆,人性往往使其做出错误的判断。如果你背后是大数据在支撑,则会非常冷静,在恐惧的时候也不会做出错误的决定,从而帮助你去战胜人性的弱点。

二、金融科技与证券投顾的结合,您怎么看待它对行业和投资者的影响?

蔡晓铭:智能投顾从 2014 年开始进入中国市场,目前尚处于初期发展阶段,但在国内有良好的条件。首先,中国人口众多,投资者的理财需求多样化智能投顾能够较好地符合各类投资者的需求;其次,互联网金融已经深入人心,投资者愿意通过更为便捷的网络及手机APP进行理财投资;最后,理财产品的收益率不断下降,人们亟需个性化的资产配置组合。

智能投顾的应用,很好地扮演了“数据助手”,在公司业务上给予了充分辅助,包括智能资产配置、智能资讯、智能客服、智能理财规划、精准营销、客户画像、账户诊断、个股诊断、智能组合等。

大连华讯投资专注于证券投资服务领域已达 20 年之久, 2015 年,华讯投资在新三板挂牌; 2016 年,华讯投资开始金融科技转型。经历过传统投顾转型的阵痛,也正在享受金融科技发展的红利, 基于大数据的软件服务、专业的投研团队、智能化的运营系统,这些都是大连华讯投资保持核心竞争力的关键所在。

总之,金融与科技深度融合,金融科技赋能证券投顾行业,不仅能让投资者获得更优质的财富增值服务,也将为行业带来长足发展。

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