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邦盛科技中标中原银行企业级实时智能反欺诈平台

推广 · 2020-08-03 18:00 · 稿源: 厂商投稿

近年来,数字化转型升级已成为传统银行战略的重中之重,包括风控在内的几乎所有部门都在迎接数字化改造,银行数字化转型离不开金融科技的加持。

近日,邦盛科技中标中原银行企业级反欺诈平台项目。邦盛科技将为中原银行构建基于“流立方”、AI机器学习、关联图谱等核心技术,且能覆盖全渠道的自动化、智能化、高效率的企业级实时智能反欺诈体系平台。

中原银行成立于 2014 年,是河南省首家省级法人银行, 2017 年在香港联交所主板上市。截止 2019 年底,中原银行全行资产总额超过 7000 亿元,连续 5 年蝉联《金融时报》“年度十佳城市商业银行”,在英国《银行家》杂志公布的 2019 年全球 1000 强银行排名中,位列国内上榜银行第 28 位。在 2019 年《财富》中国 500 强入围的商业银行中排名第 23 位,是河南本土唯一上榜的金融机构。

随着支付行为的改变,互联网技术快速发展,黑产欺诈和电信诈骗等日益猖獗,同时人行、银保监会等监管部门对金融机构信息系统安全、风险交易监控系统、反洗钱等方面都有明确要求(见附)。

为践行银行数字化转型战略,提升欺诈风险管理能力,实时甄别异常开户、盗卡盗刷、刷单等风险,合理处置及运营,邦盛科技将基于丰富的实践案例及技术优势,通过大数据风险模型等,实现对银行开户签约、注册登陆、交易支付、内控管理等各类交易的实时风险精准识别,并在交易过程中进行风险特征分析及风险预警,同时能对预警的风险交易进行直接干预,实现“事前风险感知”、“事中实时决策”、“事后案件调查”的全流程风险侦测、识别和处理。

基于“流立方”、AI机器学习、关联图谱等核心技术,邦盛科技构建的企业级反欺诈系统平台在银行领域的应用已日臻成熟,具有“企业级”、“智能化”、“实时性”、“多渠道”、“全方位”、“灵活化”等特点,并为银行提供事前申请反欺诈、事中交易反欺诈和事后风险监控等全方位的反欺诈智能服务。

邦盛科技的企业级反欺诈平台依靠大数据和科技双轮驱动,构建起业务的全流程实时智能风控体系,实现内、外部欺诈多维度、全方位风险并行管理,同时覆盖行内操作渠道、支付渠道等全交易渠道,实现风险信息在全行范围内的共享共用,有效防范资产损失。

目前邦盛科技服务的大中型客户已超过 300 家,包含 2 家国有银行, 10 家全国性股份制行,提供从技术平台、数据、模型到咨询的全栈解决方案,并日益成长为银行实现数字化转型升级战略中的重要合作伙伴。

附:

银保监会《中国银行业信息科技“十二五”发展规划监管指导意见之大型商业银行和股份制商业银行篇》中提出:“提高违规、欺诈交易识别能力,在交易事前、事中、事后嵌入操作风险防控功能,利用数据挖掘分析工具识别内部违规操作行为、客户交易习惯和可疑行为模式。”

人民银行120 号文《关于强化银行卡磁条交易安全管理的通知》,银行应建立基于大数据技术的风险防控机制,完成基于大数据技术的银行卡风险防控系统建设。

人民银行146 号文《中国人民银行办公厅关于开展支付安全风险专项排查工作的通知》要求,银行应实现电子渠道Ⅱ类,Ⅲ类银行结算账户的开立及相关交易监控,对个人银行结算账户异常开立和可疑交易情况进行监测,发现异常开户和可疑交易行为,有效采取中止向可疑账户提供金融服务等风险防控措施。

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